Sanqto
Stan prawny obowiązuje 269/2014 · 833/2014 · PL 13.04.2022

Czy sprawdziłeś ostatniego klienta na liście sankcyjnej UE?

Odpowiedzialność za świadczenie usługi osobie z listy spoczywa na Tobie — nie na kliencie. Już dziś. Niezależnie od tego, czy Twoja branża podlega AML.

Zobacz demo Oblicz swoje ryzyko
Działa offline
Zgodne z RODO
Listy UE / ONZ / OFAC
Audytowalne raporty
Panel Sanqto
podgląd na żywo
sanqto.local — v4.2.1
listy: 2026-04-21 06:00
Podmiot weryfikowany
Black Sea Holdings Ltd. Jan Kowalski
NIP CY10128934T PESEL 78•••••••
Wynik: trafienie
NIE ŚWIADCZ USŁUGI
Wynik: brak trafień
Można kontynuować
Dopasowanie97.4% — aneks I, 269/2014
PowódUBO: N. Petrov (poz. 1843)
ŹródłoUE • OFAC • PL-MSWiA
Wymagane działania
  1. Wstrzymaj świadczenie usługi.
  2. Zgłoś GIIF w ciągu 24 h.
  3. Archiwizuj raport (5 lat).
Sprawdzone listy4 / 4
Rekordy2 171 • UE
Czas0.8 s
Raport
Podpisany znacznikiem czasu • hash SHA-256 • ID PL-2026-04-21-88421
lokalnie · bez transferu
Podgląd demo
przepływlokalnie · 0.8 s
klient
screening
raport
Stan prawny — kwiecień 2026
20 000 000 zł
maksymalna kara administracyjna
art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022
15 lat
pozbawienia wolności w kwalifikowanych przypadkach
art. 15 ust. 2
2 171
podmiotów aktualnie w aneksach UE
stan na kwiecień 2026
< 30 s
na sprawdzenie jednego klienta
wdrożenie Sanqto
Dlaczego teraz

Dwa niezależne powody, żeby wdrożyć screening w tym kwartale.

Obowiązuje już dziś

Zakaz udostępniania usług osobom z listy jest bezwzględny.

Art. 2 rozp. 269/2014 nie wymaga winy umyślnej. Brak wiedzy nie zwalnia z odpowiedzialności administracyjnej. Organ kontrolny pyta nie „czy wiedziałeś”, tylko „czy sprawdziłeś”.

  • Kara administracyjna do 20 000 000 zł
  • Odpowiedzialność karna do 15 lat
  • Zgłoszenie do GIIF w 24 h od wykrycia
Wkrótce obowiązkowe

UE rozszerza obowiązek aktywnej weryfikacji na kolejne sektory.

Kierunek legislacyjny jest jasny: pakiet AMLR oraz dyrektywa o egzekwowaniu sankcji obejmą usługi nieobjęte dziś reżimem. Firmy, które przygotują się wcześniej, nie będą wdrażać na kolanie.

  • Nieruchomości, pośrednictwo, luxury goods
  • Krótsze okresy raportowania
  • Wymagane audytowalne logi weryfikacji
Jak to działa

Trzy kroki, mniej niż 30 sekund na klienta.

01

Importujesz dane klienta

Ręcznie, CSV z systemu, przez API lub integrację z CRM. Wystarczy to, co masz w umowie: imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP.

02

Program porównuje z listami

UE (269/2014, 833/2014), ONZ, OFAC oraz lista krajowa MSWiA. Fuzzy-match po nazwie, PESEL, NIP, dacie urodzenia i UBO.

03

Otrzymujesz raport

Pozytywny lub z alertem. Zawsze datowany, podpisany, z wersją listy. Gotowy dla GIIF i KAS.

On-premise · RODO

Twoje dane zostają u Ciebie. Dosłownie.

Program działa lokalnie na Twoim sprzęcie — laptopie, stacji roboczej albo serwerze w Twojej serwerowni. To my pobieramy listy referencyjne. Ty nigdy nie wysyłasz danych klientów.

Zero umów powierzenia
Nie jesteśmy procesorem Twoich danych — nie mamy do nich dostępu.
Zero transferów do państw trzecich
Art. 44 RODO nie ma zastosowania — nic nie opuszcza Twojej sieci.
Windows · macOS · Linux
Instalator albo kontener. Działa offline po pierwszej aktualizacji.
Pliki referencyjne, nie API
Listy pobierane jako pliki signed; ruch jednokierunkowy.
schemat przepływu
1
Serwer Sanqto → Twoja sieć
Pobieramy listy UE/ONZ/OFAC jako pliki podpisane cyfrowo.
2
Twoja sieć (zamknięta pętla)
Dane klientów są dopasowywane lokalnie. Wynik zapisywany na Twoim dysku.
3
Twoja sieć → serwer Sanqto
Ten kierunek nie istnieje. Nigdy.
Interaktywne demo

Tak wygląda weryfikacja w Twoim panelu.

Klikaj między scenariuszem pozytywnym i negatywnym. To dokładnie ten sam ekran, który widzisz w aplikacji.

Wynik w mniej niż sekundę na 2 171 rekordach.
Pełny raport PDF z hash'em i podpisem.
Wyszukiwanie po UBO (beneficjencie rzeczywistym).
Umów demo u Ciebie Pobierz przykładowy raport
sanqto.local — v4.2.1
listy: 2026-04-21 06:00
Podmiot weryfikowany
Black Sea Holdings Ltd. Jan Kowalski
NIP CY10128934T PESEL 78•••••••
Wynik: trafienie
NIE ŚWIADCZ USŁUGI
Wynik: brak trafień
Można kontynuować
Dopasowanie97.4% — aneks I, 269/2014
PowódUBO: N. Petrov (poz. 1843)
ŹródłoUE • OFAC • PL-MSWiA
Wymagane działania
  1. Wstrzymaj świadczenie usługi.
  2. Zgłoś GIIF w ciągu 24 h.
  3. Archiwizuj raport (5 lat).
Sprawdzone listy4 / 4
Rekordy2 171 • UE
Czas0.8 s
Raport
Podpisany znacznikiem czasu • hash SHA-256 • ID PL-2026-04-21-88421
lokalnie · bez transferu
Podgląd demo
Branże, które weryfikujemy

Jeśli masz klienta — masz ryzyko.

Kliknij swoją branżę, żeby zobaczyć konkretne scenariusze i workflow dopasowany do Twojej pracy.

Biura podróży
Rezerwacje B2B, pakiety VIP
Agencje ubezpieczeniowe
Polisy korporacyjne i majątkowe
Biura nieruchomości
Pośrednictwo, najem, zarządzanie
wkrótce
Kancelarie prawne i notarialne
Obsługa spółek, akty notarialne
wkrótce
Biura księgowe
Obsługa klientów korporacyjnych
wkrótce
Dealerzy dóbr premium
Samochody, jachty, jubilerzy
wkrótce
Usługi finansowe poza AML
Leasing, factoring, pośrednictwo
wkrótce
Hotele i najem długoterminowy
Rezerwacje korporacyjne
Kalkulator ryzyka

Ile klientów przeszło przez Twoje ręce bez weryfikacji?

Ustaw wolumen i branżę. Liczby są orientacyjne — kara ustawowa jest jak najbardziej realna.

Uwaga

Nasze dane o rozkładzie trafień w listy są oparte o kwerendy publicznych rejestrów UE oraz danych KAS 2022–2025. To heurystyka, nie prognoza.

Kalkulator ryzyka
Ilu klientów mogłeś przegapić?

Szacunek emocjonalny, nie statystyczny. Dane lokalne, nigdzie nie wysyłane.

600
505 000
Szacunkowo dotknięci klienci
~14
ryzyko trafienia w listy UE / UBO
Wolumen transakcji w strefie ryzyka
5 472 000 zł
rocznie, szacunek
Maksymalna kara ustawowa
art. 15 ust. 1 pkt 2
20 000 000 zł
Twoja sytuacja wypada w środkowym przedziale ekspozycji dla branży „biura nieruchomości”.
Zobacz demo weryfikacji Zamów rozmowę wdrożeniową
Cennik

Bez ukrytych kosztów. Bez haczyków wdrożeniowych.

Licencja roczna, rozliczana miesięcznie. Płatność w PLN, faktura VAT.

Micro
149 zł / mies.
do 50 sprawdzeń / mies.
1 stanowisko
  • Listy UE, ONZ, OFAC, krajowe
  • Raport PDF z datą i podpisem
  • Aktualizacje 2× / tydzień
  • Wsparcie e-mail
Wybierz Micro
Rekomendowany
Pro
449 zł / mies.
do 500 sprawdzeń / mies.
do 5 stanowisk
  • Wszystko z Micro
  • Import CSV / API / CRM
  • Monitoring portfela 24/7
  • Weryfikacja beneficjentów (UBO)
  • Priorytetowe wsparcie
Wybierz Pro
Enterprise
Wycena indywidualna
bez limitu
bez limitu
  • Instalacja on-premise / serwer
  • SSO / Active Directory
  • Dedykowany opiekun
  • SLA i umowa wdrożeniowa
  • Szkolenie zespołu
Wybierz Enterprise

* Licencja wieczysta dla Enterprise dostępna po dwóch latach — w pakiecie instalacja u klienta oraz 24-miesięczne aktualizacje list.

Pytania, które padają najczęściej

Najpierw prawda, potem technika.

Czy naprawdę obejmuje to moją branżę?
Tak. Zakaz udostępniania środków lub świadczenia usług osobom z listy (art. 2 rozp. 269/2014) obowiązuje wszystkie podmioty gospodarcze — niezależnie od tego, czy branża podlega obowiązkom AML. Dla sektorów takich jak turystyka czy nieruchomości odpowiedzialność karna i administracyjna istnieje już dziś.
Co jeśli klient nie zgodzi się na weryfikację?
Weryfikacja odbywa się na danych, które już masz w umowie lub fakturze (imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP, ew. data urodzenia). Nie wymaga zgody klienta — jest to wypełnienie obowiązku prawnego po stronie przedsiębiorcy (art. 6 ust. 1 lit. c RODO).
Co robić, gdy wystąpi trafienie (match)?
Program oznacza wynik na czerwono, generuje raport z uzasadnieniem i podpowiada procedurę: wstrzymanie usługi, zamrożenie środków, zgłoszenie do GIIF w ciągu 24 h. Nic nie jest zgłaszane automatycznie — decyzję podejmuje przedsiębiorca.
Czy raporty są akceptowane przez GIIF i KAS?
Raport zawiera znacznik czasu, wersję list referencyjnych, dane operatora i hash pliku wejściowego — format zgodny z oczekiwaniami organów kontrolnych. Archiwizacja lokalna przez 5 lat (wymagany okres retencji).
Jak często aktualizowane są listy?
Co najmniej 2 razy w tygodniu, a także natychmiast po publikacji zmian w Dzienniku Urzędowym UE. Aplikacja sama pobiera pliki referencyjne — nie wysyła w drugą stronę żadnych danych klientów.
Czy to integruje się z moim CRM?
Tak. Pakiet Pro i Enterprise udostępniają API REST oraz gotowe integracje z popularnymi CRM (Pipedrive, HubSpot, Salesforce, Bitrix). W Micro używasz importu CSV lub formularza ręcznego.
Gdzie fizycznie są moje dane?
Tam, gdzie zainstalujesz program — Twój komputer, Twój serwer, Twoja sieć. Nie istnieje żadna „chmura Sanqto” dla danych klientów. W konsekwencji: zero umów powierzenia przetwarzania, zero transferów do państw trzecich.
Jaka jest kara, jeśli nie zweryfikuję?
Do 20 000 000 zł kary administracyjnej (art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022 r.) oraz odpowiedzialność karna do 15 lat pozbawienia wolności w przypadku udostępnienia środków. Odpowiedzialność spoczywa na przedsiębiorcy, nie na kliencie.
Kontakt

Umów 20-minutową rozmowę wdrożeniową.

Bez handlowca, bez prezentacji. Pokażemy instalację i odpowiemy na pytania prawne.

Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego.
Demo na Twoich danych (lokalnie, u Ciebie).
30-dniowy okres próbny bez zobowiązań.

Klikając, wyrażasz zgodę na kontakt w celu przedstawienia oferty. Dane nie są przekazywane poza EOG.

Kalkulator Zobacz demo