Sanqto
Zertifizierung

Sanctions Compliance Officer.
Schulung, Prüfung, Zertifikat.

EU-, UN- und OFAC-Sanktionen gelten unmittelbar für jedes Unternehmen in Deutschland — nicht nur für Banken. Sanqto begleitet Ihren Officer vom ersten Login bis zum PDF-Zertifikat — als Bestandteil jedes Pakets.

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Warum

Drei Gründe, warum das kein „nice-to-have“ ist.

Unmittelbare Pflicht

EU-, UN- und OFAC-Sanktionen wirken unmittelbar — unabhängig davon, ob Ihr Unternehmen dem Geldwäschegesetz (GwG) unterliegt. Das Verbot, Gelder oder Dienstleistungen an gelistete Personen bereitzustellen, gilt für jedes Unternehmen, jede Transaktion, jeden Vertrag.

Richtlinie 2024/1226

Seit Mai 2025 ist der Verstoß gegen EU-Sanktionen eine Straftat. Persönliche Verantwortung von Geschäftsführung und Compliance Officern. Die dokumentierte Schulung ist die erste Verteidigungslinie der „angemessenen Sorgfalt“.

Due Diligence gegenüber Geschäftspartnern

Banken, Versicherer und größere Geschäftspartner fordern zunehmend einen Nachweis, dass Ihr Unternehmen Sanktions-Screening betreibt. Eine dokumentierte Compliance-Officer-Schulung ist das erste Dokument in der Beantwortung von KYC-Fragebögen.

Programm

6 Module. ~6 Stunden Material. Eigenes Tempo.

01 Rechtsgrundlagen internationaler Sanktionen
60 Min.
  • Das EU-Sanktionssystem: GASP-Beschlüsse, Rats-VO, konsolidierte EEAS-Liste
  • UN-Sanktionen: Sicherheitsrat, konsolidierte Liste
  • US-Sanktionen: OFAC, SDN-Liste, sektorale Sanktionen, Extraterritorialität
  • Deutsches Recht: AWG, AWV, Sanktionsdurchsetzungsgesetz (SanktDG)
  • Richtlinie 2024/1226 und ihre Umsetzung in deutsches Recht
02 Sanktionen und Unternehmen außerhalb des Finanzsektors
50 Min.
  • Sanktionen vs. GwG — zwei voneinander getrennte Pflichten
  • Wer ist Verpflichteter nach GwG und wer „nur“ Sanktionsadressat (jeder)
  • Risikobasierter Ansatz in der Praxis kleiner und mittlerer Unternehmen
  • Erforderliche Dokumentation: Verfahren, Register, Entscheidungen
  • Pflichtumfang: Was muss ein KMU wirklich, was ein Konzern?
03 Sanktions-Screening in der Praxis
90 Min.
  • Name-Screening vs. Transaction-Screening
  • Fuzzy-Matching: wie es funktioniert, warum es Fehltreffer erzeugt
  • Fallanalyse Hüseyin Doğru — Fehltreffer in der EU-Sanktionsdatenbank
  • Eskalation, Entscheidung, Dokumentation — 3 Schritte bei jedem Treffer
  • Empfindlichkeits-Schwelle: richtig einstellen, ohne in False Positives zu ertrinken
04 UBO und Verifizierung wirtschaftlich Berechtigter
50 Min.
  • Das Transparenzregister (Deutschland) und das EU-UBO-System
  • Analyse der Eigentümerkette (ownership chain)
  • 50-Prozent-Regel (OFAC) vs. Kontrollregel (EU)
  • Offshore-Gesellschaften, Trusts, Stiftungen — Red Flags
05 Verfahren des Sanctions Compliance Officers
60 Min.
  • Tägliche Arbeit: Entscheidungen, Eskalation, Dokumentation
  • Kommunikation mit Behörden: wann, wem, in welcher Form (BAFA / Bundesbank / Zoll / FIU)
  • Dokumentenaufbewahrung im Sanktionskontext — Best Practices
  • Zusammenarbeit mit der Hausbank bei eingefrorenen Transaktionen
  • Interner Eskalationspfad: Officer → Geschäftsführung → Entscheidung
06 Abschlussprüfung
40 Fragen · 60 Min.
  • Multiple-Choice-Test über die Module 1–5
  • Bestehensgrenze: 80 %
  • 3 Versuche pro Zugang
  • PDF-Zertifikat sofort nach Bestehen
Ablauf

Vom Paketkauf zum Zertifikat — in 5 Tagen.

1

Aktivierung

Nach Kauf eines Sanqto-Pakets erhalten Sie Logins für die Lernplattform. Namentliches Konto je Officer im Paket.

2

Lernmaterial

~6 h Video + ~80 Seiten PDF + Verfahrensvorlagen. Eigenes Tempo, 90 Tage Zugang.

3

Prüfung

40 Fragen online, 60 Minuten, Bestehensgrenze 80 %. Bis zu 3 Versuche.

4

Zertifikat

PDF mit Registernummer, Ausstellungsdatum und Gültigkeit (12 Monate). Sofortiger Download nach Bestehen.

Umfang

Paketinhalt für Compliance Officer.

  • Namentliches Konto auf der Lernplattform
  • ~6 h Videomaterial (deutscher Sprecher)
  • ~80 Seiten PDF-Material zum Ausdrucken
  • Fallstudien aus realen Compliance-Entscheidungen
  • Vorlagen für Sanktionsverfahren
  • Multiple-Choice-Test mit sofortiger Auswertung
  • PDF-Zertifikat mit Registernummer
  • Dokumentation: prüfungsfähig für interne Audits und Due Diligence
  • Gültigkeit 12 Monate + Erinnerung zur Re-Zertifizierung
  • Material-Updates während der gesamten Gültigkeit
Pakete

Wie viele Zertifikate sind enthalten?

Die Zertifizierung ist Bestandteil jedes Sanqto-Pakets — die Anzahl der namentlichen Zertifikate richtet sich nach der gewählten Lizenzvariante.

Starter
1 Zertifikat
2.500 EUR einmalig

Für 1 Compliance Officer. Ideal für E-Commerce und kleine Unternehmen.

Starter wählen
Business
2 Zertifikate
5.900 EUR einmalig

Für 2 Personen — z. B. Haupt-Officer und Stellvertretung. Standard für Reisebüros und Mittelstand.

Business wählen
Enterprise
3 Zertifikate
ab 15.000 EUR einmalig

Für das Compliance-Team. On-Premise, dedizierter Ansprechpartner.

Lassen Sie uns sprechen

Zusätzliches Zertifikat oder Re-Zertifizierung nach 12 Monaten — 250 EUR pro Person. Nur für Kunden mit aktiver Sanqto-Lizenz.

FAQ

Die häufigsten Fragen

Unterliegt mein Unternehmen Sanktionen, obwohl wir keine Bank sind?
Ja. EU-, UN- und OFAC-Sanktionen wirken unmittelbar und erfassen jedes Unternehmen und jede Person in Deutschland — unabhängig davon, ob das Unternehmen Verpflichteter nach dem Geldwäschegesetz ist. Das sind zwei voneinander getrennte Systeme. Geldwäsche wird über die BaFin/Zoll-FIU kontrolliert; Sanktionen gelten für alle. Seit 2025 ist der Verstoß gegen EU-Sanktionen eine Straftat (Richtlinie 2024/1226).
Ist das Sanqto-Zertifikat „offiziell anerkannt“?
Für Unternehmen außerhalb des Finanzsektors gibt es keine formale Akkreditierung von Zertifizierungsstellen und keine gesetzliche Pflicht zu einem bestimmten Zertifikat. Entscheidend ist die dokumentierte Schulung der verantwortlichen Person — und genau diese Dokumentation liefert das Sanqto-Zertifikat samt Materialien und Prüfungsergebnis. Ausreichend für interne Audits, KYC-Fragebögen von Banken und Due Diligence durch Geschäftspartner.
Wie lange dauert der Kurs?
Das Material umfasst ca. 6 Stunden Aufzeichnungen und ca. 80 PDF-Seiten. Realistisch schließen die meisten Officer den Kurs in 2–3 Arbeitstagen ab, ein Teil schafft es an einem Wochenende. Die Prüfung dauert 60 Minuten.
Was passiert, wenn ich die Prüfung nicht bestehe?
Sie haben 3 Versuche pro Zugang. Zwischen den Versuchen können Sie zum Lernmaterial zurückkehren. Nach Aufbrauchen der Versuche kostet ein erneuter Zugang 250 EUR.
Kann ich nur das Zertifikat ohne Paket kaufen?
Nein. Die Sanqto-Zertifizierung ist Bestandteil der Lizenzpakete. Standalone für 250 EUR bieten wir nur Bestandskunden mit aktiver Lizenz an — als Re-Zertifizierung oder Schulung eines zusätzlichen Officers.
Wie lange ist das Zertifikat gültig?
12 Monate ab Ausstellung. Danach empfehlen wir eine Re-Zertifizierung — für 250 EUR mit aktualisiertem Material (neue Sanktionspakete, neue Fallstudien).
Werden die Materialien aktualisiert?
Ja. Bei wesentlichen regulatorischen Änderungen (neue EU-Sanktionspakete, Richtlinienumsetzungen) aktualisieren wir die Module und informieren aktive Nutzer. Updates sind in der Gültigkeit enthalten.
In welcher Sprache ist die Schulung?
Deutsch. Eine englischsprachige Version ist in Vorbereitung.

Die Inhalte dieser Seite dienen ausschließlich Informations- und Bildungszwecken und stellen keine Rechtsberatung dar. Der konkrete Umfang von Sanktionspflichten hängt von der Situation des Unternehmens ab und sollte individuell geprüft werden. Rechtsgrundlagen: Verordnungen des Rates (EU) 269/2014 und 833/2014 (mit Folgepaketen), Richtlinie (EU) 2024/1226 des Europäischen Parlaments und des Rates, Außenwirtschaftsgesetz (AWG), Sanktionsdurchsetzungsgesetz (SanktDG) und Geldwäschegesetz (GwG).

Aktualisiert: 23. Mai 2026

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Am günstigsten und schnellsten — als Teil eines Sanqto-Pakets. Lizenz, Rechtsframework und Zertifizierung in einem Preis.

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