Sanqto
Normativa en vigor 269/2014 · 833/2014 · Ley 19/2003

¿Has verificado a tu último cliente contra la lista de sanciones de la UE?

La responsabilidad por prestar servicios a una persona designada es tuya — no del cliente. Ya hoy. Esté o no tu sector formalmente sujeto a las obligaciones de prevención del blanqueo.

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Funciona sin conexión
Conforme con el RGPD
Listas UE / ONU / OFAC
Informes auditables
Panel de Sanqto
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Sujeto en revisión
Firma Demo Sp. z o.o.
NIP 000-000-00-00 · UBO: J. Kowalski
Resultado: coincidencia
NO PRESTAR EL SERVICIO
Coincidencia
97,4 % — Anexo I, 269/2014
Fuente
UE • OFAC • PL-MSWiA
Tiempo
0.8 s
Acciones requeridas
  • Suspender el servicio.
  • Notificar a la UIF en 24 h.
  • Archivar el informe (5 años).
przepływlokalnie · 0.8 s
klient
screening
raport
Marco normativo — mayo de 2026
30 000 €
multa administrativa mínima (infracción muy grave)
art. 8–9 Ley 19/2003
al tanto
la multa puede igualar el importe de la operación
art. 9 Ley 19/2003
2 171
personas y entidades en los anexos de la UE
estado abril 2026
< 30 s
para verificar a un cliente
uso de Sanqto
Por qué ahora

Dos razones independientes para implantar el screening este trimestre.

En vigor hoy

La prohibición de prestar servicios a personas designadas es absoluta.

El art. 2 del Regl. 269/2014 no exige dolo. El desconocimiento no exime de la responsabilidad. La autoridad no pregunta si lo sabías — pregunta si lo comprobaste.

  • Multa administrativa que puede igualar el importe de la operación (mín. 30.000 €) — art. 8–9 Ley 19/2003
  • Criminalización en tramitación (proyecto LO 121/000072, dir. (UE) 2024/1226) — aún no en vigor
  • Obligación de congelar y comunicar al Tesoro Público / SEPBLAC sin demora
Pronto obligatorio

La UE amplía la obligación de screening activo a cada vez más sectores.

La dirección es clara: el paquete AMLR y la directiva de aplicación de las sanciones (UE) 2024/1226 incorporarán servicios hoy no regulados. Las empresas que se preparen a tiempo no tendrán que adaptarse bajo presión.

  • Inmobiliario, intermediación, bienes de lujo
  • Plazos de comunicación más cortos
  • Registros de verificación auditables obligatorios
Cómo funciona

Tres pasos, menos de 30 segundos por cliente.

01

Importas los datos del cliente

A mano, en CSV desde tu sistema, vía API o integración con el CRM. Solo lo que ya tienes en el contrato: nombre, apellidos, razón social, NIF/CIF.

02

El software coteja contra las listas

UE (269/2014, 833/2014), ONU, OFAC y la lista consolidada de la UE. Fuzzy match por nombre, NIF/NIE, CIF, fecha de nacimiento y titular real (UBO).

03

Recibes un informe

Limpio o con una alerta. Siempre con marca de tiempo, firma y versión de la lista. Listo para SEPBLAC y para inspecciones tributarias.

On-premise · RGPD

Tus datos se quedan contigo. Literalmente.

El software funciona en local sobre tu hardware — portátil, puesto de trabajo o tu propio servidor. Nosotros distribuimos las listas de referencia. Tú nunca subes datos de clientes a ningún sitio.

Cero contratos de encargado del tratamiento
No somos tu encargado del tratamiento — no tenemos acceso a tus datos.
Cero transferencias a terceros países
El art. 44 del RGPD no se aplica — nada sale de tu red.
Windows · macOS · Linux
Instalador o contenedor. Funciona sin conexión tras la primera actualización.
Archivos de referencia, no una API
Las listas se descargan como archivos firmados; el tráfico es unidireccional.
diagrama de flujo de datos
1
Servidor de Sanqto → su red
Entregamos las listas UE/ONU/OFAC como archivos firmados digitalmente.
2
Su red (circuito cerrado)
Los datos de los clientes se cotejan en local. Los resultados se guardan en su disco.
3
Su red → servidor de Sanqto
Esta dirección no existe. Nunca.
Demo interactiva

Así se ve la verificación en tu panel.

Cambia entre un escenario limpio y uno con coincidencia. Es exactamente la pantalla que ves en el software.

Resultado en menos de un segundo sobre 2.171 registros.
Informe PDF completo con hash y firma.
Búsqueda del titular real (UBO).
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Sectores que cubrimos

Si tienes un cliente — tienes exposición.

Haz clic en tu sector para ver escenarios concretos y un flujo de trabajo a medida de tu operativa.

Agencias de viajes
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Intermediación, leasing, gestión
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Leasing de vehículos, maquinaria, equipos
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Ventas B2B, exportación, dropshipping
Operadores de telecomunicaciones
Conectividad B2B, mayorista, infraestructura
Transporte y logística
Carga, logística, transporte B2B
Despachos de abogados y notarías
Asuntos societarios, escrituras notariales
Asesorías y despachos contables
Gestión de clientes empresariales
Distribuidores de bienes de lujo
Coches, yates, joyería
Hoteles y alquileres de larga estancia
Reservas corporativas
Precios

Licencia perpetua. Sin suscripción.

Pago único, factura con IVA en EUR. Actualizaciones opcionales a partir del segundo año. Tus datos se quedan en tu infraestructura.

Starter
2 500 EURpago único
para e-commerce y pequeñas empresas
1 puesto · 1 certificado
  • Marco documental — plantillas sectoriales (11 documentos / ~100 páginas)
  • Personalización de los documentos en autonomía
  • Licencia del software de sanction screening
  • Listas UE, ONU, OFAC y consolidada de la UE
  • Formación + examen + certificado de Responsable de Cumplimiento de Sanciones (1 persona)
  • Actualización de las listas cada hora durante 12 meses
  • Soporte por email
Elegir Starter
Business
5 900 EURpago único
para agencias de viajes, mayoristas, mid-market
hasta 5 puestos · 2 certificados
  • Todo lo incluido en Starter
  • Marco documental adaptado a tu sector
  • 2 h de consultoría con un abogado experto en cumplimiento
  • Importación por CSV / API / CRM
  • Monitorización de la cartera 24/7
  • Verificación del titular real (UBO)
  • Formación + examen + certificado de Responsable de Cumplimiento de Sanciones (2 personas)
  • Soporte prioritario
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Enterprise
desde 15 000 EURpago único
para grupos empresariales y grandes operadores
puestos ilimitados · 3 certificados
  • Todo lo incluido en Business
  • Implantación on-premise — tus datos nunca salen de tu infraestructura
  • Personalización completa de la documentación por un abogado partner
  • SSO / Active Directory
  • Formación + examen + certificado de Responsable de Cumplimiento de Sanciones (3 personas)
  • Gestor de cuenta dedicado
  • SLA y contrato de implantación
  • Formación del equipo de cumplimiento
Hablemos

Certificados adicionales de Responsable de Cumplimiento de Sanciones

250 EUR por persona — formación online, examen y certificado válido 12 meses. Para clientes con una licencia Sanqto activa.

Actualizaciones a partir del segundo año

El primer año de actualizaciones de las listas de sanciones y de soporte está incluido en el precio de la licencia. A partir del segundo año se aplica una cuota de mantenimiento opcional:

  • Starter: 500 EUR / año
  • Business: 1 000 EUR / año
  • Enterprise: 2 500 EUR / año

Sin mantenimiento la licencia sigue funcionando, pero las listas dejan de actualizarse.

¿Vendes cumplimiento a tus clientes? Hagámonos partners.

Tenemos un programa de partners para despachos de abogados y consultores de cumplimiento. El despacho entrega al cliente la personalización documental en el marco de su propio contrato, mientras que Sanqto aporta la licencia del software. Comisión de partner por cada referencia.

Hazte partner

* Todos los precios son netos; a cada factura se añade el IVA del 21%. Pago en EUR.

* Licencia perpetua — sin costes ocultos, sin renovación automática, sin vendor lock-in.

* El software funciona sobre la infraestructura del cliente (on-premise para Enterprise; cloud u on-premise para Starter y Business).

Las preguntas más frecuentes

Primero la verdad, después la tecnología.

¿Esto afecta realmente a mi sector?
Sí. La prohibición de poner fondos a disposición o de prestar servicios a personas designadas (art. 2 del Regl. 269/2014) se aplica a todos los operadores económicos — con independencia de que el sector esté formalmente sujeto a obligaciones de prevención del blanqueo. Para sectores como el turismo o el inmobiliario, la responsabilidad administrativa ya existe hoy.
¿Y si el cliente no consiente la verificación?
La verificación utiliza los datos que ya tienes del contrato o de la factura (nombre, apellidos, razón social, NIF/CIF, opcionalmente fecha de nacimiento). No requiere el consentimiento del cliente — es el cumplimiento de una obligación legal por parte de la empresa (art. 6.1.c del RGPD).
¿Qué hago cuando hay una coincidencia?
El software marca el resultado en rojo, genera un informe motivado y muestra el procedimiento: suspender el servicio, congelar los fondos y comunicarlo al Tesoro Público / SEPBLAC sin demora. Nada se comunica de forma automática — la decisión es tuya.
¿Los informes los aceptan SEPBLAC y la Agencia Tributaria?
Cada informe incluye una marca de tiempo, la versión de la lista de referencia, el identificador del operador y un hash del archivo de entrada — un formato alineado con las expectativas de las autoridades. Archivo local durante el periodo de conservación exigido.
¿Con qué frecuencia se actualizan las listas?
Cada hora, además de inmediatamente tras la publicación de los cambios en el Diario Oficial de la UE. El software descarga por sí mismo los archivos de referencia — nunca envía datos de los clientes en sentido inverso.
¿Se integra con mi CRM?
Sí. Los planes Business y Enterprise exponen una API REST e incluyen integraciones para los CRM más habituales (Pipedrive, HubSpot, Salesforce, Bitrix). En Starter se utiliza el formulario manual.
¿Dónde están físicamente mis datos?
Allí donde instales el software — tu equipo, tu servidor, tu red. No existe ninguna «nube de Sanqto» para los datos de los clientes. Consecuencia: ningún contrato de encargado del tratamiento, ninguna transferencia a terceros países.
¿Cuál es la sanción si no realizo el screening?
Multa administrativa que puede igualar el importe de la operación (mín. 30.000 € para infracciones muy graves; art. 8–9 de la Ley 19/2003) por incumplir las medidas restrictivas de la UE. La criminalización específica de estas conductas está en tramitación (proyecto de Ley Orgánica 121/000072, que traspone la Directiva (UE) 2024/1226) y aún no está en vigor. La responsabilidad es de la empresa — no del cliente.
Contacto

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