Sanciones sectoriales e individuales — en qué se diferencian y por qué tu empresa debe vigilar ambas

El sistema de sanciones de la UE contra Rusia se divide en dos mecanismos jurídicos esencialmente distintos —y la mayoría de las empresas los confunden o se centran solo en uno—. Las sanciones individuales golpean a personas y sociedades concretas de una lista. Las sanciones sectoriales bloquean ramas enteras de actividad, categorías de mercancías y tipos de servicios, con independencia de con quién comercies. Tu empresa debe vigilar ambas al mismo tiempo, porque el Derecho de la UE no hace ninguna excepción para las pymes ni para los sectores ajenos al financiero.

Situación jurídica a fecha de: 2026-05-20.

TL;DR — lo esencial en 60 segundos

• Las medidas restrictivas de la UE se dividen en individuales (targeted) y sectoriales: dos regímenes jurídicos distintos, con actos jurídicos distintos y obligaciones de verificación distintas.
• Las sanciones individuales (base: Reglamento (UE) n.º 269/2014 del Consejo¹) congelan los activos de personas y entidades concretas incluidas en una lista — obligación: comprobar a la contraparte en la lista antes de cada operación.
• Las sanciones sectoriales (base: Reglamento (UE) n.º 833/2014 del Consejo²) imponen embargos por ramas: prohibición de exportar/importar determinadas mercancías, prohibición de prestar ciertos servicios, restricciones financieras — obligación: verificar si tu producto, servicio u operación no está sujeto a una prohibición.
• El incumplimiento de cualquiera de estos regímenes puede acarrear una sanción administrativa de cuantía vinculada al contenido económico de la infracción³ y —tras la transposición de la Directiva (UE) 2024/1226⁴— responsabilidad penal de al menos 5 años de prisión⁵.
• Los reglamentos de la UE se aplican directamente —sin necesidad de transposición nacional y sin umbral mínimo para las empresas—.⁶
• Hasta la fecha la UE ha adoptado 20 paquetes de sanciones contra Rusia, el último el 23 de abril de 2026⁷ — cada nuevo paquete amplía ambas categorías.

Dos tipos de sanciones de la UE — individuales y sectoriales

Cuando dices «sanciones contra Rusia», el Derecho de la UE entiende dos cosas distintas, y cada una funciona de manera diferente. No es solo una cuestión de terminología: es una división fundamental que decide qué tiene que buscar tu empresa y dónde.

El primer tipo son las sanciones individuales, también llamadas targeted. Van dirigidas a personas físicas, sociedades, organizaciones, buques y aeronaves concretos. Su efecto jurídico básico es la congelación de activos y la prohibición de realizar cualquier operación con ellos. Si tu contraparte o su titular figura en la lista, todo pago, suministro o contrato es ilícito.

El segundo tipo son las sanciones sectoriales, también llamadas embargo por ramas. En lugar de señalar a personas concretas, prohíben categorías enteras de actividad: la exportación e importación de determinadas mercancías, la prestación de ciertos servicios, la concesión de financiación en determinadas áreas o el acceso a puertos y aeropuertos a los transportistas rusos. Las sanciones sectoriales se aplican con independencia de la identidad de la contraparte — aun cuando trates con una entidad que no figura en ninguna lista de sanciones, si el comercio afecta a una mercancía o un servicio prohibido, estás infringiendo la ley.

Ambos regímenes obligan a tu empresa al mismo tiempo, en virtud del Derecho de la UE de aplicación directa.⁶

Sanciones individuales — congelación de activos de entidades concretas

En qué consisten las sanciones individuales

La base jurídica de las sanciones individuales contra Rusia es el Reglamento (UE) n.º 269/2014 del Consejo, de 17 de marzo de 2014.¹ El artículo 2, apartados 1 y 2, de ese reglamento lo establece sin ambigüedad: se congelan todos los fondos y recursos económicos cuya propiedad o control corresponda a las personas enumeradas en el Anexo I y, al mismo tiempo, se prohíbe poner a su disposición cualesquiera fondos o recursos, de manera directa o indirecta.

El significado práctico es sencillo: si una empresa o persona de tu entorno comercial aparece en la lista, tu banco puede bloquear la transferencia y tú puedes responder por la infracción, aunque no supieras de la inclusión.

Quién está en la lista — la regla del 50 %

La lista de sanciones de la UE incluye personas físicas, personas jurídicas, organizaciones, buques y aeronaves. Tras el 18.º paquete de sanciones, adoptado en julio de 2025, el número de inscripciones individuales superó las 2 500⁸ — y los paquetes 19.º y 20.º siguientes ampliaron aún más esa lista.

La regla de la propiedad es clave: una entidad se considera sujeta a sanciones si una persona de la lista posee más del 50 % de sus participaciones.⁹ Esto significa que debes verificar no solo el nombre de la contraparte, sino también la estructura de su propiedad. Una filial controlada por un oligarca sancionado recibe el mismo trato que él mismo.

España no mantiene una lista nacional autónoma de sanciones: se aplican directamente la lista consolidada de la UE, la lista de la ONU y, en los puntos de contacto con EE. UU., la lista SDN de la OFAC.¹⁰ La autoridad nacional competente en materia de sanciones financieras internacionales es el Tesoro Público (Secretaría General del Tesoro y Financiación Internacional).¹¹

Cómo funciona la verificación frente a las sanciones individuales

La verificación frente a las sanciones individuales consiste en comprobar a una persona o empresa concreta frente a al menos tres listas: la lista consolidada de la UE¹², la lista de la ONU y —si tu actividad tiene cualquier vínculo con el mercado estadounidense— la lista SDN gestionada por la OFAC.¹³ Explicamos con más detalle qué son las listas de sanciones y cómo comprobarlas en el artículo Qué es una lista de sanciones y por qué afecta a tu empresa.

El resultado de la verificación debe quedar documentado. La normativa española de prevención del blanqueo de capitales —Ley 10/2010, de 28 de abril— exige a los sujetos obligados conservar la documentación durante un plazo determinado¹⁴; como mínimo práctico, documenta cada comprobación con su fecha y resultado, aunque tu empresa no sea formalmente un sujeto obligado a efectos de la normativa de prevención del blanqueo.

Sanciones sectoriales — prohibiciones para sectores enteros de la economía

En qué consisten las sanciones sectoriales

La base jurídica de las sanciones sectoriales contra Rusia es el Reglamento (UE) n.º 833/2014 del Consejo, de 31 de julio de 2014² — y es precisamente este, y no el Reglamento 269/2014, el que regula los embargos de mercancías, de servicios y financieros. El artículo 2, apartado 1, del Reglamento 833/2014 prohíbe vender, suministrar, transferir o exportar —directa o indirectamente— productos y tecnología de doble uso a cualquier persona o entidad en Rusia, cuando esos productos puedan emplearse con fines militares.²

Las sanciones sectoriales no funcionan como una lista de nombres. Su núcleo es una lista de mercancías (códigos NC), servicios y operaciones financieras que no se pueden realizar a favor de Rusia o con ella, con independencia de quién esté al otro lado del contrato.

Qué sectores y mercancías están sujetos

El Reglamento 833/2014, junto con los paquetes de sanciones posteriores, ha abarcado varias áreas clave:

Mercancías y tecnología — prohibición de exportar mercancías y tecnología de doble uso (dual-use) a destinatarios militares o que puedan tener una aplicación militar². Los códigos NC sujetos a prohibición figuran en el Anexo II y en los anexos posteriores del Reglamento 833/2014¹⁵ — la lista completa está disponible en el texto consolidado en EUR-Lex y en la base de datos TARIC¹⁶. Los productos de lujo por encima del umbral de valor fijado en los anexos del Reglamento 833/2014 también están sujetos a la prohibición de exportación.

Servicios — el art. 5 quindecies del Reglamento 833/2014¹⁷ introduce la prohibición de prestar una serie de servicios profesionales al Gobierno ruso y a entidades establecidas en Rusia, entre ellos servicios de asesoramiento de gestión, relaciones públicas, TI, contabilidad y (con ciertas excepciones para el acceso a la justicia) asesoramiento jurídico. Las preguntas frecuentes completas sobre el alcance del art. 5 quindecies están disponibles en la página de la DG FISMA¹⁷.

Transporte — prohibición de entrada en territorio de la UE a los operadores rusos de transporte por carretera y a sus remolques, así como a los buques que naveguen bajo pabellón ruso o que manipulen sus sistemas de navegación al transportar petróleo ruso.¹⁸

Cláusula no re-export — desde el 11.º paquete de sanciones (23 de junio de 2023) se aplica el art. 12 octies del Reglamento 833/2014¹⁹²⁰, que obliga a los exportadores de la UE a incluir en sus contratos una cláusula que prohíba la reventa de determinadas mercancías a Rusia a través de países terceros. Afecta a las mercancías de doble uso y a otras posiciones enumeradas en los anexos del reglamento. Si exportas a países con un riesgo elevado de elusión de sanciones, esta obligación te afecta directamente.

Si tu empresa comercia con mercancías o presta servicios sujetos a cualquiera de estas prohibiciones, estás infringiendo las sanciones sectoriales — aunque tu contraparte no figure en ninguna lista de personas. Encontrarás los detalles sobre el embargo de mercancías y las herramientas de verificación en el artículo Embargo a Rusia — guía práctica para empresas que exportan e importan.

Tabla comparativa — sanciones individuales vs. sectoriales

Cómo verifica la empresa el cumplimiento de cada tipo de sanción

Verificación de las sanciones individuales — screening de la contraparte

La verificación frente a las sanciones individuales consiste en comprobar los datos identificativos de la contraparte (nombre y apellidos o razón social completa, país de registro, número de identificación) frente a las listas de sanciones antes de firmar el contrato y antes de ejecutar cada operación significativa. El conjunto mínimo de listas que debería comprobar una empresa española es la lista de la UE (lista consolidada de la DG FISMA¹²) y la lista de la ONU¹⁰. Si mantienes relaciones con entidades de EE. UU. o realizas operaciones en dólares, también debe añadirse a la verificación la lista SDN de la OFAC¹³.

Una trampa importante: no basta con teclear el nombre de la empresa. También debes analizar la estructura de propiedad de la contraparte — la regla del 50 % significa que una filial de una entidad sancionada queda sujeta a las mismas prohibiciones, aunque su propio nombre no aparezca en ninguna lista.⁹

Conviene dejar constancia de cada comprobación: fecha de la verificación, resultado (CLEAR / MATCH / POSSIBLE), fuente de los datos y persona responsable. En caso de una inspección de las autoridades, es tu única prueba de haber actuado de buena fe.

Verificación de las sanciones sectoriales — clasificación de la mercancía o el servicio

La verificación de las sanciones sectoriales no se refiere a la identidad de la contraparte, sino a qué vendes, compras o qué servicio prestas. El proceso es el siguiente:

1. Determina el código NC de la mercancía o la categoría del servicio.
2. Comprueba el código NC en la base de datos TARIC¹⁶ — la base muestra las medidas comerciales vigentes, incluidos los embargos sancionadores, directamente junto al código de la mercancía.
3. Para los servicios: comprueba si el servicio entra en el ámbito del art. 5 quindecies del Reglamento 833/2014¹⁷ o de otras prohibiciones de servicios (TI, asesoramiento, relaciones públicas, contabilidad).
4. Si exportas a países terceros: comprueba la obligación de la cláusula no re-export del art. 12 octies¹⁹²⁰ e inclúyela en el contrato.
5. Documenta el resultado de la clasificación.

Encontrarás información sobre cómo llevar a cabo todo el proceso de sanction screening desde cero en el artículo ¿Tiene mi empresa que realizar sanction screening?.

Por qué la empresa debe vigilar ambas al mismo tiempo

El error más frecuente que cometen las empresas consiste en suponer: «compruebo a la contraparte en la lista, y con eso basta». Es una simplificación peligrosa. Ambos regímenes son independientes entre sí y cada uno puede infringirse sin infringir el otro.

Imagina que compras metal a una contraparte que no figura en ninguna lista de sanciones individuales — todos los screenings dan CLEAR. Pero si el metal es una mercancía del Anexo II del Reglamento 833/2014 y se exporta a Rusia o a un país intermediario, estás infringiendo las sanciones sectoriales. La situación inversa también es posible: una mercancía completamente fuera de las sanciones sectoriales, pero la compras a una empresa controlada por una persona de la lista. Obligación infringida.

La Directiva (UE) 2024/1226 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 24 de abril de 2024⁴, ha subido el listón — su art. 5, apartado 3, letra b), exige que los Estados miembros prevean una pena privativa de libertad de una duración máxima de al menos 5 años para las infracciones relativas a fondos o recursos de un valor de al menos 100 000 EUR.⁵ El plazo de transposición de esta directiva por los Estados de la UE expiró el 20 de mayo de 2025.²² España aún no ha transpuesto la directiva: el proyecto de ley orgánica de modificación del Código Penal para su transposición se encuentra en tramitación parlamentaria y todavía no ha sido aprobado.²²

Los reglamentos de la UE no exigen ningún umbral mínimo — obligan a toda empresa, sea cual sea su tamaño o su volumen de negocio.¹ El incumplimiento puede acarrear una sanción administrativa cuya cuantía se vincula al contenido económico de la infracción, conforme al régimen de la Ley 19/2003.³

Preguntas frecuentes

¿Las sanciones individuales afectan solo a los bancos?

No. El Reglamento (UE) n.º 269/2014¹ obliga a toda persona y entidad en territorio de la UE, sin excepciones por sector. Los bancos cuentan con sistemas de verificación avanzados, es cierto, pero las agencias inmobiliarias, las agencias de viajes, las empresas de leasing o las promotoras están sujetas a las mismas normas. La diferencia es solo que los bancos tienen procedimientos específicos — y tú deberías construirlos por tu cuenta o con la ayuda de una herramienta externa.

¿Las sanciones sectoriales afectan solo a los exportadores?

No — también afectan a la importación, la prestación de servicios y la financiación. Si importas de Rusia mercancías prohibidas, prestas un servicio de asesoramiento a una sociedad rusa o concedes un préstamo a una entidad establecida en Rusia en un sector prohibido, estás infringiendo las sanciones sectoriales — con independencia del sentido del flujo de mercancías o de fondos.

¿Qué es la regla del 50 % y por qué es importante?

La regla del 50 % significa que una entidad se considera sujeta a sanciones individuales si una persona incluida en la lista posee, directa o indirectamente, más del 50 % de sus participaciones o derechos de voto.⁹ En la práctica debes comprobar, por tanto, no solo el nombre de la empresa de la contraparte, sino también la estructura de su propiedad. Esto resulta especialmente relevante con contrapartes de países del Este, donde los titulares reales suelen estar ocultos tras estructuras de holding de varios niveles.

¿Con qué frecuencia debo comprobar a las contrapartes frente a las sanciones individuales?

Las listas de sanciones cambian con cada nuevo paquete de la UE — desde 2022 ya van 20 paquetes⁷, el último de abril de 2026. Una única comprobación antes de firmar el contrato no basta. La contraparte puede ser incluida en la lista después de firmar el contrato — en ese momento debes suspender la ejecución y comunicar de inmediato la situación a las autoridades competentes. Las buenas prácticas del sector apuntan a la necesidad de un rescreening periódico de las contrapartes existentes, especialmente en los contratos de larga duración.

¿Debo comprobar tanto la lista de la UE como las listas nacionales?

España no mantiene una lista nacional autónoma de sanciones: se aplica directamente la lista consolidada de la UE, que se deriva de los reglamentos de la UE¹ y es directamente vinculante para todas las entidades en la UE. A ello se añaden la lista de la ONU y, en los puntos de contacto con EE. UU., la lista SDN de la OFAC. Una entidad puede figurar en una lista y no en otra. Encontrarás más información sobre cada una de las listas de sanciones en el artículo Qué es una lista de sanciones y por qué afecta a tu empresa.

¿Cuál es la diferencia entre las sanciones de la UE y las sanciones de la OFAC?

Las sanciones de la UE —tanto las individuales (regl. 269/2014¹) como las sectoriales (regl. 833/2014²)— obligan directamente a toda empresa registrada o que opere en la UE.⁶ Las sanciones de la OFAC (Office of Foreign Assets Control, U.S. Department of the Treasury²³) se basan en el Derecho de EE. UU. y afectan, en principio, a las entidades de EE. UU. y a las operaciones con un vínculo estadounidense — en particular, las operaciones en dólares, con participación de entidades de EE. UU. o relativas a mercancías fabricadas en EE. UU. Si tu empresa no tiene ningún vínculo con EE. UU., las sanciones de la OFAC pueden afectarte de forma indirecta (p. ej., a través de un banco corresponsal). La verificación frente a la lista SDN de la OFAC¹³ es una buena práctica, aunque la obligación legal de aplicarla dependa de las particularidades de tu actividad.

Base jurídica

• Reglamento (UE) n.º 269/2014 del Consejo, de 17 de marzo de 2014, relativo a la adopción de medidas restrictivas respecto de acciones que menoscaban o amenazan la integridad territorial, la soberanía y la independencia de Ucrania — CELEX 32014R0269
• Reglamento (UE) n.º 833/2014 del Consejo, de 31 de julio de 2014, relativo a medidas restrictivas motivadas por acciones de Rusia que desestabilizan la situación en Ucrania — CELEX 32014R0833
• Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales — BOE-A-2003-13471
• Directiva (UE) 2024/1226 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 24 de abril de 2024, relativa a la definición de los delitos y las penas por la vulneración de las medidas restrictivas de la Unión — CELEX 32024L1226
• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo — BOE-A-2010-6737
• FAQ DG FISMA — sanciones de la UE contra Rusia y Bielorrusia (art. 5 quindecies — servicios): finance.ec.europa.eu/publications/provision-services_en
• FAQ DG FISMA — cláusula no re-export (art. 12 octies): finance.ec.europa.eu/publications/no-re-export-russia-clause_en
• EU Sanctions Map — mapa interactivo de los regímenes de sanciones: sanctionsmap.eu
• TARIC — base de datos de códigos aduaneros con las medidas sancionadoras: ec.europa.eu/taxation_customs/dds2/taric
• Tesoro Público — autoridad nacional competente en sanciones financieras internacionales: tesoro.es

Cómo puede ayudarte Sanqto

Sanqto es un software de sanction screening que se instala directamente en la infraestructura de tu empresa (modelo on-premise) — los datos de las contrapartes no salen hacia servidores externos. El sistema verifica a la contraparte frente a las listas de sanciones actualizadas y devuelve un resultado en uno de tres estados: MATCH, POSSIBLE o CLEAR, lo que permite estandarizar la decisión y documentar cada comprobación. Si gestionas una agencia inmobiliaria, una agencia de viajes o una empresa de otro sector sujeto a la obligación de verificación, Sanqto ayuda a automatizar este proceso sin necesidad de crear tu propio departamento de cumplimiento. Encontrarás más información sobre cómo es el screening en la práctica para las empresas del mercado inmobiliario en la página sectorial para agencias inmobiliarias o de agencias de viajes.

Información, no asesoramiento jurídico. Este artículo tiene finalidad meramente informativa y no constituye asesoramiento jurídico. La valoración jurídica de un caso concreto debe realizarse con un abogado experto en derecho de sanciones internacionales y comercio exterior. Situación jurídica: 20 de mayo de 2026.