Sanqto
Certification

Sanctions Compliance Officer.
Formation, examen, certificat.

Les sanctions UE, ONU et OFAC s'appliquent directement à toute entreprise en France — pas seulement aux banques. Sanqto accompagne votre officer du premier login au certificat PDF — dans chaque pack.

Voir les packs Programme de formation
Pourquoi

Trois raisons pour lesquelles ce n'est pas un « nice-to-have ».

Obligation directe

Les sanctions UE, ONU et OFAC ont un effet direct — que votre entreprise relève ou non de la LCB-FT. L'interdiction de mettre des fonds ou des services à disposition de personnes listées s'applique à toute entreprise, toute transaction, tout contrat.

Directive 2024/1226

Depuis mai 2025, la violation des sanctions UE est une infraction pénale. Responsabilité personnelle de la direction et des compliance officers. La formation documentée est la première ligne de défense de la « diligence raisonnable ».

Due diligence vis-à-vis des partenaires

Banques, assureurs et partenaires importants exigent de plus en plus la preuve d'un sanction screening. Une formation officer documentée est le premier document dans la réponse aux questionnaires KYC.

Programme

6 modules. ~6 heures de matériel. À votre rythme.

01 Fondements juridiques des sanctions internationales
60 min
  • Le système UE de sanctions : décisions PESC, règlements du Conseil, liste consolidée du SEAE
  • Sanctions ONU : Conseil de sécurité, liste consolidée
  • Sanctions US : OFAC, liste SDN, sanctions sectorielles, extraterritorialité
  • Droit français : CMF (art. L562-1 et s.), loi 2024-364 du 22 avril 2024
  • Directive 2024/1226 et sa transposition en droit français
02 Sanctions et entreprises hors secteur financier
50 min
  • Sanctions vs. LCB-FT — deux régimes distincts
  • Qui est assujetti à la LCB-FT et qui « seulement » destinataire de sanctions (tout le monde)
  • Approche par les risques en pratique pour PME et TPE
  • Documentation requise : procédures, registres, décisions
  • Étendue de l'obligation : que doit vraiment faire une PME, que doit un grand groupe ?
03 Sanction screening en pratique
90 min
  • Name screening vs. transaction screening
  • Fuzzy matching : comment ça marche, pourquoi des faux positifs
  • Étude de cas Hüseyin Doğru — faux positif dans la base UE
  • Escalade, décision, documentation — 3 étapes pour chaque correspondance
  • Seuil de sensibilité : bien le régler sans se noyer dans les false positives
04 UBO et vérification des bénéficiaires effectifs
50 min
  • Le RBE (Registre des bénéficiaires effectifs) et le système UE
  • Analyse de la chaîne de détention (ownership chain)
  • Règle des 50 % (OFAC) vs. règle de contrôle (UE)
  • Sociétés offshore, trusts, fondations — red flags
05 Procédures du Sanctions Compliance Officer
60 min
  • Travail quotidien : décisions, escalade, documentation
  • Communication avec les autorités : quand, à qui, sous quelle forme (DG Trésor / Douane / Tracfin)
  • Conservation des documents en matière de sanctions — bonnes pratiques
  • Coopération avec la banque en cas de gel d'opérations
  • Voie d'escalade interne : officer → direction → décision
06 Examen final
40 questions · 60 min
  • QCM portant sur les modules 1 à 5
  • Seuil de réussite : 80 %
  • 3 tentatives par accès
  • Certificat PDF immédiatement après réussite
Déroulement

Du pack au certificat — en 5 jours.

1

Activation

Après l'achat d'un pack Sanqto, vous recevez les accès à la plateforme. Compte nominatif par officer inclus dans le pack.

2

Matériel pédagogique

~6 h de vidéo + ~80 pages PDF + modèles de procédures. À votre rythme, accès 90 jours.

3

Examen

40 questions en ligne, 60 minutes, seuil 80 %. Jusqu'à 3 tentatives.

4

Certificat

PDF avec numéro d'enregistrement, date d'émission et durée de validité (12 mois). Téléchargement immédiat après réussite.

Contenu

Ce que contient le pack pour le Compliance Officer.

  • Compte nominatif sur la plateforme
  • ~6 h de vidéo (voix off française)
  • ~80 pages de PDF imprimables
  • Études de cas issues de décisions compliance réelles
  • Modèles de procédures sanctions
  • QCM avec correction immédiate
  • Certificat PDF avec numéro d'enregistrement
  • Documentation : opposable aux audits internes et à la due diligence
  • Validité 12 mois + rappel de re-certification
  • Mises à jour du matériel pendant toute la durée de validité
Packs

Combien de certificats sont inclus ?

La certification est incluse dans chaque pack Sanqto — le nombre de certificats nominatifs dépend de la licence choisie.

Starter
1 certificat
2 500 EUR paiement unique

Pour 1 Compliance Officer. Idéal e-commerce et petites structures.

Choisir Starter
Business
2 certificats
5 900 EUR paiement unique

Pour 2 personnes — officer principal et suppléant. Standard pour agences de voyage et PME.

Choisir Business
Enterprise
3 certificats
à partir de 15 000 EUR paiement unique

Pour l'équipe Conformité. On-premise, interlocuteur dédié.

Parlons-en

Certificat supplémentaire ou re-certification après 12 mois — 250 EUR par personne. Réservé aux clients avec licence Sanqto active.

FAQ

Les questions les plus fréquentes

Mon entreprise est-elle assujettie aux sanctions alors que nous ne sommes pas une banque ?
Oui. Les sanctions UE, ONU et OFAC ont un effet direct et concernent toute entreprise et toute personne en France — qu'elle soit ou non assujettie à la LCB-FT. Ce sont deux régimes distincts. La LCB-FT est contrôlée par l'ACPR, l'AMF et Tracfin ; les sanctions s'appliquent à tous. Depuis 2025, la violation des sanctions UE est une infraction pénale (directive 2024/1226).
Le certificat Sanqto est-il « officiellement reconnu » ?
Pour les entreprises hors secteur financier, il n'existe pas d'accréditation formelle des organismes de certification ni d'obligation légale d'un certificat précis. Ce qui compte, c'est la formation documentée de la personne responsable — c'est exactement ce que fournit le certificat Sanqto, avec les supports et le résultat d'examen. Suffisant pour les audits internes, les questionnaires KYC des banques et la due diligence des partenaires.
Combien de temps dure la formation ?
Le matériel représente environ 6 heures de vidéo et ~80 pages PDF. Réalistement, la plupart des officers terminent en 2 à 3 jours ouvrés, certains en un week-end. L'examen dure 60 minutes.
Que se passe-t-il si je rate l'examen ?
Vous disposez de 3 tentatives par accès. Entre les tentatives, vous pouvez revenir au matériel. Une fois les tentatives épuisées, un nouvel accès coûte 250 EUR.
Puis-je acheter le certificat seul, sans pack ?
Non. La certification Sanqto est incluse dans les packs de licence. En standalone à 250 EUR, nous ne proposons cela qu'aux clients existants disposant d'une licence active — pour re-certification ou formation d'un officer supplémentaire.
Combien de temps le certificat est-il valide ?
12 mois à compter de l'émission. Au-delà, nous recommandons une re-certification — 250 EUR avec matériel actualisé (nouveaux paquets de sanctions, nouveaux cas).
Le matériel est-il mis à jour ?
Oui. En cas de changements réglementaires importants (nouveaux paquets UE, transposition de directives), nous mettons à jour les modules et informons les utilisateurs actifs. Les mises à jour sont incluses dans la durée de validité.
En quelle langue est la formation ?
Français. Une version anglaise est en préparation.

Le contenu de cette page est purement informatif et pédagogique et ne constitue pas un conseil juridique. L'étendue concrète des obligations en matière de sanctions dépend de la situation de l'entreprise et doit être appréciée individuellement. Fondements juridiques : règlements du Conseil (UE) 269/2014 et 833/2014 (et paquets ultérieurs), directive (UE) 2024/1226 du Parlement européen et du Conseil, Code monétaire et financier (CMF) art. L562-1 et s., loi n° 2024-364 du 22 avril 2024 (DDADUE).

Mis à jour : 23 mai 2026

Votre Compliance Officer a besoin d'une formation documentée.

Le moins cher et le plus rapide — dans un pack Sanqto. Licence, cadre juridique et certification dans un seul prix.

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