Intermédier la location de locaux à une société dont le bénéficiaire effectif est listé constitue une prestation interdite. La responsabilité pèse sur l'agent et le gestionnaire — quel que soit le propriétaire.
Oui — et pour deux raisons indépendantes. L'intermédiation immobilière est assujettie à la LCB-FT, et l'interdiction au titre des sanctions s'applique à toute entreprise, quel que soit ce statut.
Premièrement : le règlement (UE) n° 269/2014 interdit la mise à disposition de ressources économiques — et un bien immobilier ainsi que son intermédiation en font expressément partie — au profit des personnes ou entités listées par l'UE. Deuxièmement : les agents immobiliers sont assujettis à la LCB-FT (Code monétaire et financier, art. L561-1 et s.), ce qui ajoute des obligations de vigilance pour identifier le client. Même sans ce second fondement, le premier suffirait à fonder l'obligation.
La responsabilité incombe à celui qui fournit la prestation. Pour la location longue durée, l'entremise à la vente et la gestion locative, ce sont les agents et les gestionnaires — quel que soit le propriétaire du bien. Le contrôle doit porter sur le mandant, l'autre partie à la transaction et le bénéficiaire effectif de l'acquéreur, en particulier pour les sociétés offshore et les clients non-résidents.
Les points chauds particuliers sont les paiements en espèces et les paiements depuis des comptes étrangers. Lors de l'acte notarié, l'obligation de contrôle pèse à la fois sur l'agent et sur le notaire. Un nouveau screening du bénéficiaire effectif immédiatement avant la signature capte les inscriptions intervenues après la signature du mandat.
Les violations du droit des sanctions de l'UE sont réprimées en France par l'art. L574-3 CMF, dans le cadre fixé par la loi n° 2024-364 du 22 avril 2024 (DDADUE) : 5 ans d'emprisonnement et 750 000 € d'amende pour une personne physique, amende portée à ×5 pour une personne morale en vertu de l'art. 131-38 du Code pénal (responsabilité pénale des personnes morales). S'y ajoutent des sanctions autonomes au titre de la LCB-FT en cas de défaut de procédures internes. La directive (UE) 2024/1226 impose en outre une répression pénale. Un screening documenté constitue dans le même temps la preuve de la diligence raisonnable.
Ce contenu est purement informatif et ne constitue pas un conseil juridique. État du droit : mai 2026. Fondements : règlements (UE) 269/2014 et 833/2014, Code monétaire et financier (CMF) art. L562-1 et s., loi n° 2024-364 du 22 avril 2024 (DDADUE).
Intermédiation d'un bail commercial de 5 ans pour 600 m² au profit d'une « société de conseil » dont le bénéficiaire effectif figure à l'annexe I du règlement 269/2014. Valeur du contrat : 470 000 €. L'agent fournit la prestation et en porte la responsabilité.
Paiement en espèces au-dessus du seuil de 10 000 €. L'acquéreur est une personne physique inscrite sur la liste OFAC. L'agent comme le notaire sont responsables de l'obligation de contrôle.
Mise en place en 3 jours. Processus intégré au dossier client — le screening devient une étape obligatoire avant la signature du mandat. Forfait : Business — 5 900 € une fois.
Sans commercial, sans slides. Nous montrons l'installation et répondons à vos questions juridiques.