Sanqto
Normativa in vigore 269/2014 · 833/2014 · art. 275-bis c.p.

Hai verificato il tuo ultimo cliente contro la lista sanzionatoria UE?

La responsabilità per la prestazione di servizi a una persona designata è tua — non del cliente. Già oggi. Che il tuo settore rientri formalmente o meno negli obblighi antiriciclaggio.

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NIP 000-000-00-00 · UBO: J. Kowalski
Esito: corrispondenza
NON FORNIRE IL SERVIZIO
Corrispondenza
97,4% — Allegato I, 269/2014
Fonte
UE • OFAC • ONU
Tempo
0.8 s
Azioni richieste
  • Sospendi subito il servizio.
  • Comunica alla UIF senza indugio (segnalazione di congelamento).
  • Archivia il rapporto (5 anni).
przepływlokalnie · 0.8 s
klient
screening
raport
Quadro normativo — aprile 2026
500.000 €
sanzione amministrativa massima
art. 13 D.Lgs. 109/2007
2–6 anni
reclusione per la violazione
art. 275-bis c.p.
2.171
soggetti attualmente nelle annessi UE
stato aprile 2026
< 30 s
per verificare un cliente
utilizzo di Sanqto
Perché ora

Due ragioni indipendenti per introdurre lo screening già in questo trimestre.

Già in vigore oggi

Il divieto di prestare servizi a persone designate è assoluto.

L'art. 2 del Reg. 269/2014 non richiede dolo. La mancanza di consapevolezza non esonera dalla responsabilità. L'autorità non chiede se sapevi — chiede se hai verificato.

  • Sanzione amministrativa fino a 500.000 € (art. 13 D.Lgs. 109/2007)
  • Reclusione da 2 a 6 anni (art. 275-bis c.p.)
  • Segnalazione di operazione sospetta all'UIF senza ritardo
Presto obbligatorio

L'UE estende l'obbligo di screening attivo a un numero crescente di settori.

La direzione è chiara: il pacchetto AMLR e la direttiva sull'applicazione delle sanzioni (UE) 2024/1226 coinvolgeranno servizi oggi non ancora regolati. Le imprese che si preparano per tempo non dovranno adeguarsi sotto pressione.

  • Immobiliare, intermediazione, beni di lusso
  • Finestre di segnalazione più brevi
  • Tracce di verifica verificabili obbligatorie
Come funziona

Tre passaggi, meno di 30 secondi per cliente.

01

Importi i dati del cliente

A mano, in CSV dal tuo sistema, via API o integrazione CRM. Solo ciò che hai già nel contratto: nome, cognome, ragione sociale, partita IVA.

02

Il software confronta con le liste

UE (269/2014, 833/2014), ONU, OFAC e la lista consolidata UE. Fuzzy match per nome, codice fiscale, partita IVA, data di nascita e titolare effettivo (UBO).

03

Ricevi un report

Pulito oppure con un alert. Sempre con marca temporale, firma e versione della lista. Pronto per l'UIF e per gli accertamenti fiscali.

On-premise · GDPR

I tuoi dati restano da te. Alla lettera.

Il software gira in locale sul tuo hardware — laptop, postazione di lavoro o il tuo server. Noi distribuiamo le liste di riferimento. Tu non carichi mai dati dei clienti da nessuna parte.

Zero contratti di responsabile del trattamento
Non siamo il tuo responsabile del trattamento — non abbiamo accesso ai tuoi dati.
Zero trasferimenti verso Paesi terzi
L'art. 44 del GDPR non si applica — nulla esce dalla tua rete.
Windows · macOS · Linux
Installer o container. Funziona offline dopo il primo aggiornamento.
File di riferimento, non un'API
Le liste vengono scaricate come file firmati; il traffico è unidirezionale.
schema del flusso dati
1
Server Sanqto → la tua rete
Distribuiamo le liste UE, ONU e OFAC come file firmati digitalmente.
2
La tua rete (circuito chiuso)
I dati dei clienti vengono confrontati in locale. I risultati restano sui tuoi dischi.
3
La tua rete → server Sanqto
Questo flusso non esiste. Mai.
Demo interattiva

Ecco come appare la verifica nel tuo pannello.

Passa da uno scenario pulito a uno con riscontro. È esattamente la schermata che vedi nel software.

Risultato in meno di un secondo su 2.171 record.
Report PDF completo con hash e firma.
Ricerca del titolare effettivo (UBO).
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Settori che copriamo

Se hai un cliente — hai un'esposizione.

Clicca sul tuo settore per scenari concreti e un workflow su misura per la tua operatività.

Agenzie di viaggio
Prenotazioni B2B, pacchetti VIP
Broker assicurativi
Polizze aziendali e di proprietà
Agenzie immobiliari
Intermediazione, leasing, gestione
Società di leasing
Leasing di veicoli, macchinari, attrezzature
Negozi online
Vendite B2B, export, dropshipping
Operatori telecom
Connettività B2B, wholesale, infrastrutture
Trasporto e spedizioni
Merci, logistica, trasporto B2B
Studi legali e notarili
Attività societaria, atti notarili
Studi commercialisti
Gestione di clienti aziendali
Distributori di beni di lusso
Auto, yacht, gioiellieri
Hotel e locazioni a lungo termine
Prenotazioni aziendali
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Pytanie 1 z 5
0%
Narzędzie ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej. Wynik to orientacyjny profil ekspozycji oparty na deklarowanych odpowiedziach. Podstawa obowiązku: ustawa z 13 kwietnia 2022 r. oraz rozporządzenia UE 269/2014 i 833/2014.
Prezzi

Licenza perpetua. Nessun abbonamento.

Pagamento una tantum, fattura con IVA in EUR. Aggiornamenti opzionali dal secondo anno. I tuoi dati restano nella tua infrastruttura.

Starter
2 500 EURuna tantum
per e-commerce e piccole imprese
1 postazione · 1 certificato
  • Quadro documentale — modelli settoriali (11 documenti / ~100 pagine)
  • Personalizzazione dei documenti in autonomia
  • Licenza del software di sanction screening
  • Liste UE, ONU, OFAC, consolidata UE
  • Formazione + esame + certificato Sanctions Compliance Officer (1 persona)
  • Aggiornamento delle liste ogni ora per 12 mesi
  • Supporto via email
Scegli Starter
Business
5 900 EURuna tantum
per agenzie di viaggio, grossisti, mid-market
fino a 5 postazioni · 2 certificati
  • Tutto ciò che è incluso in Starter
  • Quadro documentale adattato al tuo settore
  • 2h di consulenza con un avvocato esperto di compliance
  • Import via CSV / API / CRM
  • Monitoraggio del portafoglio 24/7
  • Verifica del titolare effettivo (UBO)
  • Formazione + esame + certificato Sanctions Compliance Officer (2 persone)
  • Supporto prioritario
Scegli Business
Enterprise
da 15 000 EURuna tantum
per gruppi e grandi operatori
postazioni illimitate · 3 certificati
  • Tutto ciò che è incluso in Business
  • Implementazione on-premise — i tuoi dati non lasciano mai la tua infrastruttura
  • Personalizzazione completa della documentazione da parte di un avvocato partner
  • SSO / Active Directory
  • Formazione + esame + certificato Sanctions Compliance Officer (3 persone)
  • Account manager dedicato
  • SLA e contratto di implementazione
  • Formazione del team compliance
Parliamone

Certificati Sanctions Compliance Officer aggiuntivi

250 EUR a persona — formazione online, esame e certificato valido 12 mesi. Per i clienti con una licenza Sanqto attiva.

Aggiornamenti dal secondo anno

Il primo anno di aggiornamenti delle liste sanzionatorie e di supporto è incluso nel prezzo della licenza. Dal secondo anno è prevista una quota di manutenzione opzionale:

  • Starter: 500 EUR / anno
  • Business: 1 000 EUR / anno
  • Enterprise: 2 500 EUR / anno

Senza manutenzione la licenza continua a funzionare, ma le liste non vengono più aggiornate.

Vendi compliance ai tuoi clienti? Diventiamo partner.

Gestiamo un programma partner per studi legali e consulenti di compliance. Lo studio legale fornisce al cliente la personalizzazione documentale nell'ambito del proprio contratto, mentre Sanqto fornisce la licenza software. Commissione partner per ogni segnalazione.

Diventa partner

* Tutti i prezzi sono al netto; a ogni fattura si aggiunge l'IVA al 22%. Pagamento in EUR o PLN.

* Licenza perpetua — nessun costo nascosto, nessun rinnovo automatico, nessun vendor lock-in.

* Il software gira sull'infrastruttura del cliente (on-premise per Enterprise, cloud o on-premise per Starter e Business).

Le domande più frequenti

Prima la verità, poi la tecnologia.

Questo riguarda davvero il mio settore?
Sì. Il divieto di mettere a disposizione fondi o di prestare servizi a persone designate (art. 2 del Reg. 269/2014) si applica a tutti gli operatori economici — indipendentemente dal fatto che il settore rientri formalmente negli obblighi antiriciclaggio. Per settori come il turismo o l'immobiliare, la responsabilità penale e amministrativa esiste già oggi.
E se il cliente non acconsente alla verifica?
La verifica utilizza i dati che già possiedi dal contratto o dalla fattura (nome, cognome, ragione sociale, partita IVA, eventualmente data di nascita). Non richiede il consenso del cliente — è l'adempimento di un obbligo di legge da parte dell'impresa (art. 6(1)(c) del GDPR).
Cosa faccio quando c'è un riscontro?
Il software segnala il risultato in rosso, genera un report motivato e mostra la procedura: sospendere il servizio, congelare i fondi, segnalare all'UIF senza ritardo. Nulla viene segnalato automaticamente — la decisione è tua.
I report sono accettati dall'UIF e dalle autorità fiscali?
Ogni report riporta una marca temporale, la versione della lista di riferimento, l'identificativo dell'operatore e un hash del file di input — un formato allineato alle aspettative delle autorità. Archiviazione locale per 5 anni (il periodo di conservazione richiesto).
Con quale frequenza vengono aggiornate le liste?
Ogni ora, oltre che immediatamente dopo la pubblicazione delle modifiche nella Gazzetta ufficiale dell'UE. Il software scarica da solo i file di riferimento — non invia mai dati dei clienti in senso inverso.
Si integra con il mio CRM?
Sì. I piani Business ed Enterprise espongono un'API REST e includono integrazioni per i CRM più diffusi (Pipedrive, HubSpot, Salesforce, Bitrix). Con Starter si usa il modulo manuale.
Dove si trovano fisicamente i miei dati?
Ovunque tu installi il software — la tua macchina, il tuo server, la tua rete. Non esiste alcun "cloud Sanqto" per i dati dei clienti. Conseguenza: nessun contratto di responsabile del trattamento, nessun trasferimento verso Paesi terzi.
Qual è la sanzione se non effettuo lo screening?
Sanzione amministrativa fino a 500.000 € per la violazione degli obblighi di congelamento (art. 13 D.Lgs. 109/2007) e responsabilità penale con reclusione da 2 a 6 anni per la violazione delle misure restrittive UE (art. 275-bis c.p., in vigore dal 24.01.2026). La responsabilità è dell'impresa — non del cliente.
Contatti

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Niente commerciale, niente slide. Ti mostriamo l'installazione e rispondiamo alle domande legali.

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