Stan prawny obowiązuje 269/2014 · 833/2014 · PL 13.04.2022

Czy sprawdziłeś ostatniego klienta na liście sankcyjnej UE?

Odpowiedzialność za świadczenie usługi osobie z listy spoczywa na Tobie — nie na kliencie. Już dziś. Niezależnie od tego, czy Twoja branża podlega AML.

Zobacz demo Umów rozmowę

Nie wiesz, czy obowiązek dotyczy Twojej firmy? Zrób test w 60 sek.

Działa offline

Zgodne z RODO

Listy UE / ONZ / OFAC

Audytowalne raporty

Panel Sanqto

podgląd na żywo

Podmiot weryfikowany

Firma Demo Sp. z o.o.

NIP 000-000-00-00 · UBO: J. Kowalski

Wynik: trafienie

NIE ŚWIADCZ USŁUGI

Dopasowanie

97.4% — aneks I, 269/2014

Źródło

UE • OFAC • PL-MSWiA

Czas

0.8 s

Wymagane działania

Wstrzymaj świadczenie usługi.
Zgłoś GIIF w ciągu 24 h.
Archiwizuj raport (5 lat).

przepływlokalnie · 0.8 s

klient

screening

raport

Stan prawny — kwiecień 2026

20 000 000 zł

maksymalna kara administracyjna

art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022

15 lat

pozbawienia wolności w kwalifikowanych przypadkach

art. 15 ust. 2

2 171

podmiotów aktualnie w aneksach UE

stan na kwiecień 2026

< 30 s

na sprawdzenie jednego klienta

wdrożenie Sanqto

Dlaczego teraz

Dwa niezależne powody, żeby wdrożyć screening w tym kwartale.

Obowiązuje już dziś

Zakaz udostępniania usług osobom z listy jest bezwzględny.

Art. 2 rozp. 269/2014 nie wymaga winy umyślnej. Brak wiedzy nie zwalnia z odpowiedzialności administracyjnej. Organ kontrolny pyta nie „czy wiedziałeś”, tylko „czy sprawdziłeś”.

Kara administracyjna do 20 000 000 zł
Odpowiedzialność karna do 15 lat
Zgłoszenie do GIIF w 24 h od wykrycia

Wkrótce obowiązkowe

UE rozszerza obowiązek aktywnej weryfikacji na kolejne sektory.

Kierunek legislacyjny jest jasny: pakiet AMLR oraz dyrektywa o egzekwowaniu sankcji obejmą usługi nieobjęte dziś reżimem. Firmy, które przygotują się wcześniej, nie będą wdrażać na kolanie.

Nieruchomości, pośrednictwo, luxury goods
Krótsze okresy raportowania
Wymagane audytowalne logi weryfikacji

Symulacja · kontrola KAS

Przychodzi e-mail z urzędu — 7 dni na komplet dokumentów. Zobacz, jak odpowiada firma gotowa na kontrolę.

Zobacz symulację

Jak to działa

Trzy kroki, mniej niż 30 sekund na klienta.

Importujesz dane klienta

Ręcznie, CSV z systemu, przez API lub integrację z CRM. Wystarczy to, co masz w umowie: imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP.

Program porównuje z listami

UE (269/2014, 833/2014), ONZ, OFAC oraz lista krajowa MSWiA. Fuzzy-match po nazwie, PESEL, NIP, dacie urodzenia i UBO.

Otrzymujesz raport

Pozytywny lub z alertem. Zawsze datowany, podpisany, z wersją listy. Gotowy dla GIIF i KAS.

On-premise · RODO

Twoje dane zostają u Ciebie. Dosłownie.

Program działa lokalnie na Twoim sprzęcie — laptopie, stacji roboczej albo serwerze w Twojej serwerowni. To my pobieramy listy referencyjne. Ty nigdy nie wysyłasz danych klientów.

Zero umów powierzenia

Nie jesteśmy procesorem Twoich danych — nie mamy do nich dostępu.

Zero transferów do państw trzecich

Art. 44 RODO nie ma zastosowania — nic nie opuszcza Twojej sieci.

Windows · macOS · Linux

Instalator albo kontener. Działa offline po pierwszej aktualizacji.

Pliki referencyjne, nie API

Listy pobierane jako pliki signed; ruch jednokierunkowy.

schemat przepływu

Serwer Sanqto → Twoja sieć

Pobieramy listy UE/ONZ/OFAC jako pliki podpisane cyfrowo.

Twoja sieć (zamknięta pętla)

Dane klientów są dopasowywane lokalnie. Wynik zapisywany na Twoim dysku.

Twoja sieć → serwer Sanqto

Ten kierunek nie istnieje. Nigdy.

Interaktywne demo

Zobacz, jak działa screening — na żywo.

Otwórz interaktywną symulację: strumień zamówień z e-commerce i ERP, log API oraz stacja decyzji Compliance Officera. Pełna ścieżka CLEAR / POSSIBLE / MATCH.

Strumień zamówień sprawdzany w czasie rzeczywistym — wynik w mniej niż sekundę.

Trójstanowy model decyzji: CLEAR, POSSIBLE, MATCH.

Stacja Compliance Officera — pełna ścieżka weryfikacji wstrzymanego zamówienia.

Zobacz interaktywne demo Pobierz przykładowy raport

Panel Sanqto

podgląd na żywo

Podmiot weryfikowany

Firma Demo Sp. z o.o.

NIP 000-000-00-00 · UBO: J. Kowalski

Wynik: trafienie

NIE ŚWIADCZ USŁUGI

Dopasowanie

97.4% — aneks I, 269/2014

Wstrzymaj świadczenie usługi.
Zgłoś GIIF w ciągu 24 h.
Archiwizuj raport (5 lat).

Wersja interaktywna

Branże, które weryfikujemy

Obowiązek nie zależy od branży.

Kliknij swoją branżę, żeby zobaczyć konkretne scenariusze i workflow dopasowany do Twojej pracy.

Biura podróży

Rezerwacje B2B, pakiety VIP

Agencje ubezpieczeniowe

Polisy korporacyjne i majątkowe

Biura nieruchomości

Pośrednictwo, najem, zarządzanie

Firmy leasingowe

Leasing pojazdów, maszyn i sprzętu

Sklepy internetowe

Sprzedaż B2B, eksport, dropshipping

Operatorzy telekomunikacyjni

Łącza B2B, hurt, infrastruktura

Transport i spedycja

Fracht, logistyka, przewozy B2B

Kancelarie prawne i notarialne

Obsługa spółek, akty notarialne

Biura księgowe

Obsługa klientów korporacyjnych

Dealerzy dóbr premium

Samochody, jachty, jubilerzy

Hotele i najem długoterminowy

Rezerwacje korporacyjne

Bezpłatna ocena ryzyka

Jak dużą ekspozycję sankcyjną nosi dziś Twoja firma?

Obowiązek niedostępniania środków podmiotom z list sankcyjnych dotyczy każdej firmy — nie tylko banków. Pytanie nie brzmi „czy", tylko „jak duże ryzyko". Odpowiedz na 5 pytań i zobacz swój profil ekspozycji.

◷ ok. 60 sekund ✓ wynik natychmiast ✓ bez zobowiązań

Pytanie 1 z 5

Narzędzie ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej. Wynik to orientacyjny profil ekspozycji oparty na deklarowanych odpowiedziach. Podstawa obowiązku: ustawa z 13 kwietnia 2022 r. oraz rozporządzenia UE 269/2014 i 833/2014.

Cennik

Licencja wieczysta. Bez subskrypcji.

Jednorazowa opłata, faktura VAT w PLN. Opcjonalne aktualizacje od roku 2. Dane pozostają w Twojej infrastrukturze.

Starter

7 500 złjednorazowo

dla e-commerce i małych firm

1 stanowisko · 1 certyfikat

Rekomendowany dla firm: obrót ≤ 10 mln zł i do 25 osób

Framework prawny — szablony branżowe (11 dokumentów / ~100 stron)
Dostosowanie dokumentów we własnym zakresie
Licencja na oprogramowanie do sanction screening
Listy UE, ONZ, OFAC, krajowe
Szkolenie + egzamin + certyfikat Sanctions Officer (1 osoba)
Aktualizacje list co godzinę przez 12 miesięcy
Wsparcie e-mail

Wybierz Starter

Business

19 000 złjednorazowo

dla biur podróży, hurtowni, mid-market

do 5 stanowisk · 2 certyfikaty

Rekomendowany dla firm: obrót ≤ 100 mln zł i do 100 osób

Wszystko ze Startera
Framework prawny dostosowany do branży
2h konsultacji z prawnikiem compliance
Import CSV / API / CRM
Monitoring portfela 24/7
Weryfikacja beneficjentów rzeczywistych (UBO)
Szkolenie + egzamin + certyfikat Sanctions Officer (2 osoby)
Priorytetowe wsparcie

Wybierz Business

Enterprise

Wycena indywidualna

dla grup kapitałowych i dużych operatorów

bez limitu stanowisk · 3 certyfikaty

Rekomendowany dla firm: obrót > 100 mln zł lub > 100 osób

Wszystko z Business
Instalacja on-premise — dane nie opuszczają Twojej infrastruktury
Pełne dostosowanie dokumentacji przez prawnika partnerskiego
SSO / Active Directory
Szkolenie + egzamin + certyfikat Sanctions Officer (3 osoby)
Dedykowany opiekun
SLA i umowa wdrożeniowa
Szkolenie zespołu compliance

Porozmawiajmy

Progi wielkości firmy to rekomendacja do samodzielnego doboru pakietu, nie warunek zakupu. Przekroczenie któregokolwiek progu (obrót lub zatrudnienie) oznacza pakiet wyżej.

Nie wiesz, który pakiet pasuje do Twojej firmy?Zrób Test obowiązku

Dodatkowe certyfikaty Sanctions Officer

750 zł za osobę — szkolenie online, egzamin i certyfikat ważny 12 miesięcy. Dla klientów z aktywną licencją Sanqto.

Aktualizacje od roku 2

Pierwszy rok aktualizacji list sankcyjnych i wsparcia jest wliczony w cenę licencji. Od roku 2 opcjonalna opłata utrzymaniowa:

Starter: 1 500 zł / rok
Business: 3 000 zł / rok
Enterprise: wycena indywidualna

Bez maintenance licencja działa dalej, ale listy nie są aktualizowane.

Sprzedajesz compliance klientom? Współpracujmy.

Prowadzimy program partnerski dla kancelarii i doradców compliance. Kancelaria realizuje dostosowanie dokumentacji u klienta na własnej umowie, Sanqto dostarcza licencję na oprogramowanie. Prowizja partnerska za polecenie.

Zostań partnerem

* Wszystkie ceny netto w PLN, do każdej faktury doliczamy VAT 23%. Płatność w PLN.

* Licencja wieczysta — bez ukrytych opłat, bez auto-odnawiania, bez vendor lock-in.

* Oprogramowanie działa na infrastrukturze klienta (on-premise dla Enterprise, cloud lub on-premise dla Starter i Business).

Pytania, które padają najczęściej

Najpierw prawda, potem technika.

Czy naprawdę obejmuje to moją branżę?

Tak. Zakaz udostępniania środków lub świadczenia usług osobom z listy (art. 2 rozp. 269/2014) obowiązuje wszystkie podmioty gospodarcze — niezależnie od tego, czy branża podlega obowiązkom AML. Dla sektorów takich jak turystyka czy nieruchomości odpowiedzialność karna i administracyjna istnieje już dziś.

Co jeśli klient nie zgodzi się na weryfikację?

Weryfikacja odbywa się na danych, które już masz w umowie lub fakturze (imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP, ew. data urodzenia). Nie wymaga zgody klienta — jest to wypełnienie obowiązku prawnego po stronie przedsiębiorcy (art. 6 ust. 1 lit. c RODO).

Co robić, gdy wystąpi trafienie (match)?

Program oznacza wynik na czerwono, generuje raport z uzasadnieniem i podpowiada procedurę: wstrzymanie usługi, zamrożenie środków, zgłoszenie do GIIF w ciągu 24 h. Nic nie jest zgłaszane automatycznie — decyzję podejmuje przedsiębiorca.

Czy raporty są akceptowane przez GIIF i KAS?

Raport zawiera znacznik czasu, wersję list referencyjnych, dane operatora i hash pliku wejściowego — format zgodny z oczekiwaniami organów kontrolnych. Archiwizacja lokalna przez 5 lat (wymagany okres retencji).

Jak często aktualizowane są listy?

Co godzinę, a także natychmiast po publikacji zmian w Dzienniku Urzędowym UE. Aplikacja sama pobiera pliki referencyjne — nie wysyła w drugą stronę żadnych danych klientów.

Czy to integruje się z moim CRM?

Tak. Pakiet Business i Enterprise udostępniają API REST oraz gotowe integracje z popularnymi CRM (Pipedrive, HubSpot, Salesforce, Bitrix). W Starterze używasz formularza ręcznego.

Gdzie fizycznie są moje dane?

Tam, gdzie zainstalujesz program — Twój komputer, Twój serwer, Twoja sieć. Nie istnieje żadna „chmura Sanqto” dla danych klientów. W konsekwencji: zero umów powierzenia przetwarzania, zero transferów do państw trzecich.

Jaka jest kara, jeśli nie zweryfikuję?

Do 20 000 000 zł kary administracyjnej (art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022 r.) oraz odpowiedzialność karna do 15 lat pozbawienia wolności w przypadku udostępnienia środków. Odpowiedzialność spoczywa na przedsiębiorcy, nie na kliencie.

Kontakt

Umów 20-minutową rozmowę wdrożeniową.

Bez handlowca, bez prezentacji. Pokażemy instalację i odpowiemy na pytania prawne.

Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego.

Demo na Twoich danych (lokalnie, u Ciebie).

30-dniowy okres próbny bez zobowiązań.

Zrób test Zobacz demo