Stan prawny obowiązuje 269/2014 · 833/2014 · PL 13.04.2022

Czy sprawdziłeś ostatniego klienta na liście sankcyjnej UE?

Odpowiedzialność za świadczenie usługi osobie z listy spoczywa na Tobie — nie na kliencie. Już dziś. Niezależnie od tego, czy Twoja branża podlega AML.

Zobacz demo Umów rozmowę

Działa offline

Zgodne z RODO

Listy UE / ONZ / OFAC

Audytowalne raporty

Panel Sanqto

podgląd na żywo

Podmiot weryfikowany

Firma Demo Sp. z o.o.

NIP 000-000-00-00 · UBO: J. Kowalski

Wynik: trafienie

NIE ŚWIADCZ USŁUGI

Dopasowanie

97.4% — aneks I, 269/2014

Źródło

UE • OFAC • PL-MSWiA

Czas

0.8 s

Wymagane działania

Wstrzymaj świadczenie usługi.
Zgłoś GIIF w ciągu 24 h.
Archiwizuj raport (5 lat).

przepływlokalnie · 0.8 s

klient

screening

raport

Stan prawny — kwiecień 2026

20 000 000 zł

maksymalna kara administracyjna

art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022

15 lat

pozbawienia wolności w kwalifikowanych przypadkach

art. 15 ust. 2

2 171

podmiotów aktualnie w aneksach UE

stan na kwiecień 2026

< 30 s

na sprawdzenie jednego klienta

wdrożenie Sanqto

Dlaczego teraz

Dwa niezależne powody, żeby wdrożyć screening w tym kwartale.

Obowiązuje już dziś

Zakaz udostępniania usług osobom z listy jest bezwzględny.

Art. 2 rozp. 269/2014 nie wymaga winy umyślnej. Brak wiedzy nie zwalnia z odpowiedzialności administracyjnej. Organ kontrolny pyta nie „czy wiedziałeś”, tylko „czy sprawdziłeś”.

Kara administracyjna do 20 000 000 zł
Odpowiedzialność karna do 15 lat
Zgłoszenie do GIIF w 24 h od wykrycia

Wkrótce obowiązkowe

UE rozszerza obowiązek aktywnej weryfikacji na kolejne sektory.

Kierunek legislacyjny jest jasny: pakiet AMLR oraz dyrektywa o egzekwowaniu sankcji obejmą usługi nieobjęte dziś reżimem. Firmy, które przygotują się wcześniej, nie będą wdrażać na kolanie.

Nieruchomości, pośrednictwo, luxury goods
Krótsze okresy raportowania
Wymagane audytowalne logi weryfikacji

Symulacja · kontrola KAS

Przychodzi e-mail z urzędu — 7 dni na komplet dokumentów. Zobacz, jak odpowiada firma gotowa na kontrolę.

Zobacz symulację

Jak to działa

Trzy kroki, mniej niż 30 sekund na klienta.

Importujesz dane klienta

Ręcznie, CSV z systemu, przez API lub integrację z CRM. Wystarczy to, co masz w umowie: imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP.

Program porównuje z listami

UE (269/2014, 833/2014), ONZ, OFAC oraz lista krajowa MSWiA. Fuzzy-match po nazwie, PESEL, NIP, dacie urodzenia i UBO.

Otrzymujesz raport

Pozytywny lub z alertem. Zawsze datowany, podpisany, z wersją listy. Gotowy dla GIIF i KAS.

On-premise · RODO

Twoje dane zostają u Ciebie. Dosłownie.

Program działa lokalnie na Twoim sprzęcie — laptopie, stacji roboczej albo serwerze w Twojej serwerowni. To my pobieramy listy referencyjne. Ty nigdy nie wysyłasz danych klientów.

Zero umów powierzenia

Nie jesteśmy procesorem Twoich danych — nie mamy do nich dostępu.

Zero transferów do państw trzecich

Art. 44 RODO nie ma zastosowania — nic nie opuszcza Twojej sieci.

Windows · macOS · Linux

Instalator albo kontener. Działa offline po pierwszej aktualizacji.

Pliki referencyjne, nie API

Listy pobierane jako pliki signed; ruch jednokierunkowy.

schemat przepływu

Serwer Sanqto → Twoja sieć

Pobieramy listy UE/ONZ/OFAC jako pliki podpisane cyfrowo.

Twoja sieć (zamknięta pętla)

Dane klientów są dopasowywane lokalnie. Wynik zapisywany na Twoim dysku.

Twoja sieć → serwer Sanqto

Ten kierunek nie istnieje. Nigdy.

Interaktywne demo

Zobacz, jak działa screening — na żywo.

Otwórz interaktywną symulację: strumień zamówień z e-commerce i ERP, log API oraz stacja decyzji Compliance Officera. Pełna ścieżka CLEAR / POSSIBLE / MATCH.

Strumień zamówień sprawdzany w czasie rzeczywistym — wynik w mniej niż sekundę.

Trójstanowy model decyzji: CLEAR, POSSIBLE, MATCH.

Stacja Compliance Officera — pełna ścieżka weryfikacji wstrzymanego zamówienia.

Zobacz interaktywne demo Pobierz przykładowy raport

Panel Sanqto

podgląd na żywo

Podmiot weryfikowany

Firma Demo Sp. z o.o.

NIP 000-000-00-00 · UBO: J. Kowalski

Wynik: trafienie

NIE ŚWIADCZ USŁUGI

Dopasowanie

97.4% — aneks I, 269/2014

Wstrzymaj świadczenie usługi.
Zgłoś GIIF w ciągu 24 h.
Archiwizuj raport (5 lat).

Wersja interaktywna

Branże, które weryfikujemy

Obowiązek nie zależy od branży.

Kliknij swoją branżę, żeby zobaczyć konkretne scenariusze i workflow dopasowany do Twojej pracy.

Biura podróży

Rezerwacje B2B, pakiety VIP

Agencje ubezpieczeniowe

Polisy korporacyjne i majątkowe

Biura nieruchomości

Pośrednictwo, najem, zarządzanie

Firmy leasingowe

Leasing pojazdów, maszyn i sprzętu

Sklepy internetowe

Sprzedaż B2B, eksport, dropshipping

Operatorzy telekomunikacyjni

Łącza B2B, hurt, infrastruktura

Transport i spedycja

Fracht, logistyka, przewozy B2B

Kancelarie prawne i notarialne

Obsługa spółek, akty notarialne

Biura księgowe

Obsługa klientów korporacyjnych

Dealerzy dóbr premium

Samochody, jachty, jubilerzy

Hotele i najem długoterminowy

Rezerwacje korporacyjne

Bezpłatna ocena ryzyka

Jak dużą ekspozycję sankcyjną nosi dziś Twoja firma?

Obowiązek niedostępniania środków podmiotom z list sankcyjnych dotyczy każdej firmy — nie tylko banków. Pytanie nie brzmi „czy", tylko „jak duże ryzyko". Odpowiedz na 5 pytań i zobacz swój profil ekspozycji.

◷ ok. 60 sekund ✓ wynik natychmiast ✓ bez zobowiązań

Pytanie 1 z 5

Narzędzie ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej. Wynik to orientacyjny profil ekspozycji oparty na deklarowanych odpowiedziach. Podstawa obowiązku: ustawa z 13 kwietnia 2022 r. oraz rozporządzenia UE 269/2014 i 833/2014.

Cennik

Licencja wieczysta. Bez subskrypcji.

Jednorazowa opłata, faktura VAT w EUR lub PLN. Opcjonalne aktualizacje od roku 2. Dane pozostają w Twojej infrastrukturze.

Starter

2 500 EURjednorazowo

dla e-commerce i małych firm

1 stanowisko · 1 certyfikat

Framework prawny — szablony branżowe (11 dokumentów / ~100 stron)
Dostosowanie dokumentów we własnym zakresie
Licencja na oprogramowanie do sanction screening
Listy UE, ONZ, OFAC, krajowe
Szkolenie + egzamin + certyfikat Sanctions Officer (1 osoba)
Aktualizacje list co godzinę przez 12 miesięcy
Wsparcie e-mail

Wybierz Starter

Business

5 900 EURjednorazowo

dla biur podróży, hurtowni, mid-market

do 5 stanowisk · 2 certyfikaty

Wszystko ze Startera
Framework prawny dostosowany do branży
2h konsultacji z prawnikiem compliance
Import CSV / API / CRM
Monitoring portfela 24/7
Weryfikacja beneficjentów rzeczywistych (UBO)
Szkolenie + egzamin + certyfikat Sanctions Officer (2 osoby)
Priorytetowe wsparcie

Wybierz Business

Enterprise

od 15 000 EURjednorazowo

dla grup kapitałowych i dużych operatorów

bez limitu stanowisk · 3 certyfikaty

Wszystko z Business
Instalacja on-premise — dane nie opuszczają Twojej infrastruktury
Pełne dostosowanie dokumentacji przez prawnika partnerskiego
SSO / Active Directory
Szkolenie + egzamin + certyfikat Sanctions Officer (3 osoby)
Dedykowany opiekun
SLA i umowa wdrożeniowa
Szkolenie zespołu compliance

Porozmawiajmy

Dodatkowe certyfikaty Sanctions Officer

250 EUR za osobę — szkolenie online, egzamin i certyfikat ważny 12 miesięcy. Dla klientów z aktywną licencją Sanqto.

Aktualizacje od roku 2

Pierwszy rok aktualizacji list sankcyjnych i wsparcia jest wliczony w cenę licencji. Od roku 2 opcjonalna opłata utrzymaniowa:

Starter: 500 EUR / rok
Business: 1 000 EUR / rok
Enterprise: 2 500 EUR / rok

Bez maintenance licencja działa dalej, ale listy nie są aktualizowane.

Sprzedajesz compliance klientom? Współpracujmy.

Prowadzimy program partnerski dla kancelarii i doradców compliance. Kancelaria realizuje dostosowanie dokumentacji u klienta na własnej umowie, Sanqto dostarcza licencję na oprogramowanie. Prowizja partnerska za polecenie.

Zostań partnerem

* Wszystkie ceny netto, do każdej faktury doliczamy VAT 23%. Płatność w EUR lub PLN (kurs średni NBP z dnia wystawienia faktury).

* Licencja wieczysta — bez ukrytych opłat, bez auto-odnawiania, bez vendor lock-in.

* Oprogramowanie działa na infrastrukturze klienta (on-premise dla Enterprise, cloud lub on-premise dla Starter i Business).

Pytania, które padają najczęściej

Najpierw prawda, potem technika.

Czy naprawdę obejmuje to moją branżę?

Tak. Zakaz udostępniania środków lub świadczenia usług osobom z listy (art. 2 rozp. 269/2014) obowiązuje wszystkie podmioty gospodarcze — niezależnie od tego, czy branża podlega obowiązkom AML. Dla sektorów takich jak turystyka czy nieruchomości odpowiedzialność karna i administracyjna istnieje już dziś.

Co jeśli klient nie zgodzi się na weryfikację?

Weryfikacja odbywa się na danych, które już masz w umowie lub fakturze (imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP, ew. data urodzenia). Nie wymaga zgody klienta — jest to wypełnienie obowiązku prawnego po stronie przedsiębiorcy (art. 6 ust. 1 lit. c RODO).

Co robić, gdy wystąpi trafienie (match)?

Program oznacza wynik na czerwono, generuje raport z uzasadnieniem i podpowiada procedurę: wstrzymanie usługi, zamrożenie środków, zgłoszenie do GIIF w ciągu 24 h. Nic nie jest zgłaszane automatycznie — decyzję podejmuje przedsiębiorca.

Czy raporty są akceptowane przez GIIF i KAS?

Raport zawiera znacznik czasu, wersję list referencyjnych, dane operatora i hash pliku wejściowego — format zgodny z oczekiwaniami organów kontrolnych. Archiwizacja lokalna przez 5 lat (wymagany okres retencji).

Jak często aktualizowane są listy?

Co godzinę, a także natychmiast po publikacji zmian w Dzienniku Urzędowym UE. Aplikacja sama pobiera pliki referencyjne — nie wysyła w drugą stronę żadnych danych klientów.

Czy to integruje się z moim CRM?

Tak. Pakiet Business i Enterprise udostępniają API REST oraz gotowe integracje z popularnymi CRM (Pipedrive, HubSpot, Salesforce, Bitrix). W Starterze używasz formularza ręcznego.

Gdzie fizycznie są moje dane?

Tam, gdzie zainstalujesz program — Twój komputer, Twój serwer, Twoja sieć. Nie istnieje żadna „chmura Sanqto” dla danych klientów. W konsekwencji: zero umów powierzenia przetwarzania, zero transferów do państw trzecich.

Jaka jest kara, jeśli nie zweryfikuję?

Do 20 000 000 zł kary administracyjnej (art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022 r.) oraz odpowiedzialność karna do 15 lat pozbawienia wolności w przypadku udostępnienia środków. Odpowiedzialność spoczywa na przedsiębiorcy, nie na kliencie.

Kontakt

Umów 20-minutową rozmowę wdrożeniową.

Bez handlowca, bez prezentacji. Pokażemy instalację i odpowiemy na pytania prawne.

Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego.

Demo na Twoich danych (lokalnie, u Ciebie).

30-dniowy okres próbny bez zobowiązań.

Zobacz demo