Sanqto
Certyfikacja

Sanctions Compliance Officer.
Szkolenie, egzamin, certyfikat.

Sankcje UE, ONZ i OFAC obowiązują każdą firmę w Polsce — nie tylko banki. Sanqto przeprowadza Twojego officera od pierwszego logowania do certyfikatu PDF, w ramach każdego pakietu.

Zobacz pakiety Program szkolenia
Dlaczego

Trzy powody, dla których to nie jest „miłe-żeby-mieć”.

Obowiązek bezpośredni

Sankcje UE, ONZ i OFAC stosuje się bezpośrednio — niezależnie od tego, czy Twoja firma podlega przepisom ustawy AML. Zakaz udostępniania środków osobom z list sankcyjnych obejmuje każdą firmę, każdą transakcję, każdą umowę.

Dyrektywa 2024/1226

Od maja 2025 r. naruszenie sankcji UE jest przestępstwem. Odpowiedzialność osobista członków zarządu i compliance officerów. Udokumentowane szkolenie to pierwsza linia obrony „należytej staranności”.

Due diligence kontrahentów

Banki, ubezpieczyciele i więksi kontrahenci coraz częściej żądają dowodu na to, że Twoja firma stosuje screening sankcyjny. Udokumentowane szkolenie compliance officera to pierwszy dokument w odpowiedzi na ankietę KYC kontrahenta.

Program

6 modułów. ~6 godzin materiału. Własne tempo.

01 Podstawy prawne sankcji międzynarodowych
60 min
  • System sankcji UE: decyzje WPZiB, rozporządzenia Rady, lista skonsolidowana EEAS
  • Sankcje ONZ: Rada Bezpieczeństwa, lista konsolidowana
  • Sankcje USA: OFAC, lista SDN, sankcje sektorowe, ekstraterytorialność
  • Polskie listy krajowe: MSWiA, ustawa z 13 kwietnia 2022
  • Dyrektywa 2024/1226 i implementacja w prawie polskim
02 Sankcje a firmy non-financial
50 min
  • Reżim sankcji vs reżim AML — dwa odrębne obowiązki
  • Kto jest instytucją obowiązaną, a kto „tylko” podlega sankcjom (każdy)
  • Risk-based approach w praktyce małej i średniej firmy
  • Wymagana dokumentacja: procedury, rejestry, decyzje
  • Granice obowiązków: co realnie musi mała firma, a co duża
03 Sanction screening w praktyce
90 min
  • Name screening vs transaction screening
  • Fuzzy matching: jak działa, dlaczego daje false positives
  • Analiza case Hüseyin Doğru — false positive w bazie sankcji UE
  • Eskalacja, decyzja, dokumentacja — 3 kroki przy każdym match
  • Próg czułości: jak ustawić, żeby nie utopić się w false positives
04 UBO i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych
50 min
  • Centralne Rejestry Beneficjentów Rzeczywistych — PL i UE
  • Analiza łańcucha własności (ownership chain)
  • Reguła 50% (OFAC) vs reguła kontroli (UE)
  • Spółki off-shore, trusty, fundacje — czerwone flagi
05 Procedury Sanctions Compliance Officera
60 min
  • Codzienna praca: decyzje, eskalacja, dokumentacja
  • Komunikacja z organami: kiedy, do kogo, w jakiej formie
  • Retencja dokumentów sankcyjnych — najlepsze praktyki
  • Współpraca z bankiem klienta przy zablokowanej transakcji
  • Wewnętrzny obieg eskalacji: officer → zarząd → decyzja
06 Egzamin
40 pytań · 60 min
  • Test wielokrotnego wyboru pokrywający moduły 1–5
  • Próg zaliczenia: 80%
  • 3 podejścia w ramach jednego dostępu
  • Certyfikat PDF natychmiast po zaliczeniu
Proces

Od zakupu pakietu do certyfikatu — 5 dni.

1

Aktywacja

Po zakupie pakietu Sanqto dostajesz login do platformy szkoleniowej. Imienne konto dla każdego officera w pakiecie.

2

Materiały

~6h wideo + ~80 stron materiałów PDF + szablony procedur. Własne tempo, 90 dni dostępu.

3

Egzamin

40 pytań online, 60 minut, próg 80%. Do 3 podejść.

4

Certyfikat

PDF z numerem rejestru, datą wystawienia i terminem ważności (12 miesięcy). Pobierasz natychmiast po zaliczeniu.

Zakres

Pakiet dla compliance officera.

  • Imienne konto na platformie szkoleniowej
  • ~6h materiałów wideo (lektor PL)
  • ~80 stron materiałów PDF do druku
  • Case studies z realnych decyzji compliance
  • Szablony procedur sankcyjnych
  • Test wielokrotnego wyboru z natychmiastową weryfikacją
  • Certyfikat PDF z numerem rejestru
  • Dokumentacja gotowa do audytu wewnętrznego i due diligence
  • Ważność 12 miesięcy + przypomnienie o re-certyfikacji
  • Aktualizacje materiałów przez cały okres ważności
Pakiety

Ile certyfikatów dostajesz?

Certyfikacja jest wliczona w każdy pakiet Sanqto — liczba imiennych certyfikatów zależy od wybranego wariantu licencji.

Starter
1 certyfikat
2 500 EUR jednorazowo

Dla 1 compliance officera. Idealne dla e-commerce i małej firmy.

Wybierz Starter
Business
2 certyfikaty
5 900 EUR jednorazowo

Dla 2 osób — np. głównego officera i zastępcy. Standard dla biur podróży i mid-market.

Wybierz Business
Enterprise
3 certyfikaty
od 15 000 EUR jednorazowo

Dla zespołu compliance. On-premise, dedykowany opiekun.

Porozmawiajmy

Dodatkowy certyfikat lub re-certyfikacja po 12 miesiącach — 250 EUR za osobę. Dostępne dla klientów z aktywną licencją Sanqto.

FAQ

Najczęstsze pytania

Czy moja firma w ogóle podlega sankcjom, skoro nie jesteśmy bankiem?
Tak. Reżim sankcji UE, ONZ i OFAC działa bezpośrednio i obejmuje każdą firmę oraz osobę w Polsce — niezależnie od tego, czy jest instytucją obowiązaną w rozumieniu ustawy AML. To dwa odrębne systemy. AML kontroluje GIIF, sankcje obowiązują wszystkich. Naruszenie sankcji od 2025 r. jest przestępstwem (dyrektywa 2024/1226).
Czy certyfikat Sanqto jest „oficjalnie uznawany”?
Dla firm spoza sektora finansowego nie istnieje formalna akredytacja certyfikatorów ani ustawowy obowiązek konkretnego certyfikatu. Liczy się udokumentowane szkolenie osoby odpowiedzialnej — i taką dokumentację stanowi certyfikat Sanqto wraz z materiałami i wynikiem egzaminu. Wystarczające przy audycie wewnętrznym, ankietach KYC od banków i due diligence kontrahentów.
Ile czasu zajmuje ukończenie kursu?
Materiały to ok. 6 godzin nagrań i ok. 80 stron PDF. Realnie większość officerów kończy w 2–3 dni robocze, część w jeden weekend. Egzamin to 60 minut.
Co jeśli oblałem egzamin?
Masz 3 podejścia w ramach jednego dostępu. Pomiędzy podejściami możesz wrócić do materiałów. Po wyczerpaniu podejść — odnowienie dostępu 250 EUR.
Czy mogę kupić sam certyfikat, bez pakietu?
Nie. Certyfikacja Sanqto jest częścią pakietów licencji. Standalone 250 EUR oferujemy tylko klientom z aktywną licencją — jako re-certyfikację lub szkolenie dodatkowego officera.
Jak długo certyfikat jest ważny?
12 miesięcy od daty wystawienia. Po tym okresie zalecamy re-certyfikację — za 250 EUR, ze zaktualizowanymi materiałami (zmiany regulacji, nowe case studies).
Czy materiały są aktualizowane?
Tak. Przy istotnych zmianach regulacyjnych (nowe pakiety sankcji UE, implementacje dyrektyw) aktualizujemy moduły i informujemy aktywnych użytkowników. Aktualizacje wliczone w okres ważności.
W jakim języku jest szkolenie?
Polski. Wersja angielska — w przygotowaniu.

Treści na tej stronie mają charakter informacyjny i edukacyjny — nie stanowią porady prawnej. Zakres konkretnych obowiązków sankcyjnych zależy od sytuacji firmy i powinien zostać zweryfikowany indywidualnie. Podstawy prawne: rozporządzenia Rady (UE) 269/2014 oraz 833/2014 wraz z kolejnymi pakietami, dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1226, ustawa z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego.

Aktualizacja: 21 maja 2026 r.

Twój Compliance Officer potrzebuje udokumentowanego szkolenia.

Najtaniej i najszybciej — w ramach pakietu Sanqto. Licencja, framework prawny i certyfikacja w jednej cenie.

Zobacz pakiety Umów demo
Zobacz demo