SCENARIUSZ 01
Sprzedaż B2B z płatnością firmową
Klient hurtowy płaci z konta spółki, której większościowy udziałowiec figuruje w aneksie I rozp. 269/2014. Realizacja zamówienia to udostępnienie towaru objęte zakazem.
Wysyłka towaru do odbiorcy z listy sankcyjnej lub objętego embargiem to zakazana transakcja — także w dropshippingu i sprzedaży cross-border. Odpowiada sprzedawca.
Tak. Sprzedaż i wysyłka towaru do odbiorcy z listy sankcyjnej lub objętego embargiem to zakazana transakcja — odpowiada sprzedawca widniejący na fakturze.
Rozporządzenie (UE) 269/2014 zakazuje udostępniania środków i zasobów gospodarczych podmiotom z unijnego wykazu — sprzedaż i wydanie towaru w pełni się w tym mieszczą. Obowiązek nie zależy od wielkości sklepu ani od tego, czy jest on instytucją obowiązaną AML. Wystarczy, że odbiorca lub płatnik figuruje na liście, by realizacja zamówienia stała się naruszeniem przepisów.
W sprzedaży detalicznej dla konsumentów ryzyko jest niskie, ale rośnie gwałtownie przy zamówieniach B2B i hurtowych. Klient firmowy płaci z konta spółki, której większościowy udziałowiec może figurować w wykazie. Dlatego przy zamówieniach biznesowych warto sprawdzać nie tylko nazwę kontrahenta, lecz także dane do faktury i beneficjenta rzeczywistego płatnika.
Najtrudniejszy obszar to wysyłka cross-border, dropshipping i sprzedaż przez marketplace. Towar potrafi trafić od dostawcy wprost do pośrednika w kraju trzecim, który reeksportuje go do Rosji — z naruszeniem sankcji sektorowych z rozporządzenia 833/2014. Sprzedawca, który wystawił fakturę, pozostaje odpowiedzialny, nawet jeśli nie zna odbiorcy końcowego.
Ustawa z 13 kwietnia 2022 r. przewiduje za naruszenie zakazu karę administracyjną do 20 mln zł. Dyrektywa (UE) 2024/1226 nakłada na państwa UE obowiązek kryminalizacji naruszeń sankcji — w Polsce wdraża ją projekt UC92. Realnym skutkiem bywa też zablokowanie płatności przez operatora i zablokowanie konta sprzedawcy na platformie sprzedażowej.
Materiał ma charakter edukacyjny i nie stanowi porady prawnej. Stan prawny: maj 2026 r. Podstawa: rozporządzenia Rady (UE) 269/2014 i 833/2014 oraz ustawa z 13 kwietnia 2022 r.
Klient hurtowy płaci z konta spółki, której większościowy udziałowiec figuruje w aneksie I rozp. 269/2014. Realizacja zamówienia to udostępnienie towaru objęte zakazem.
Towar jedzie od dostawcy wprost do pośrednika w kraju trzecim, który reeksportuje go do Rosji. Sprzedawcą widniejącym na fakturze pozostaje Twój sklep.
Wdrożenie w 4 dni, integracja z platformą e-commerce przez API. Screening płatnika uruchamia się automatycznie przy zamówieniach B2B. Pakiet: Business — 5 900 EUR jednorazowo.
Bez handlowca, bez prezentacji. Pokażemy instalację i odpowiemy na pytania prawne.