strona główna branże hotele i najem długoterminowy

Podstrona branżowa

Dla hoteli i najmu długoterminowego

Zakwaterowanie lub wynajem nieruchomości firmie powiązanej z listą sankcyjną to świadczenie usługi i udostępnienie zasobu objęte zakazem.

Zobacz demo

Działa offline

Zgodne z RODO

Listy UE / ONZ / OFAC

Audytowalne raporty

Stan prawny dla tej branży

Obowiązek unikania udostępniania usług obejmuje Twoją działalność niezależnie od statusu AML. Pośrednictwo, doradztwo, najem, ubezpieczenie — każdy z tych aktów jest „usługą” w rozumieniu rozp. 269/2014.

Rozp. 269/2014 · 833/2014 · ustawa z 13.04.2022

Obowiązek prawny

Czy hotel i firma najmu długoterminowego muszą prowadzić sanction screening?

Tak. Świadczenie usługi zakwaterowania oraz wynajem nieruchomości na rzecz podmiotu z listy sankcyjnej to działania objęte zakazem — odpowiada usługodawca i wynajmujący.

Zakwaterowanie i najem to świadczenia objęte zakazem

Rozporządzenie (UE) 269/2014 zakazuje świadczenia usług podmiotom z wykazu oraz udostępniania im zasobów gospodarczych. Usługa hotelowa jest świadczeniem na rzecz gościa, a wynajem nieruchomości to udostępnienie zasobu, z którego najemca czerpie korzyść. Obowiązek nie zależy od statusu AML — wynika wprost z przepisów sankcyjnych.

Ryzyko jest największe w segmencie B2B

Pojedyncza rezerwacja gościa indywidualnego to niskie ryzyko. Realna ekspozycja to rezerwacje korporacyjne, długoterminowy najem dla spółek, pakiety konferencyjne i kontrakty z firmami zarządzającymi nieruchomościami. Tu stroną umowy jest podmiot gospodarczy, który może być kontrolowany przez beneficjenta rzeczywistego z listy.

Płatnik bywa kimś innym niż gość

W rezerwacjach korporacyjnych i najmie umowę zawiera oraz płatność realizuje często inny podmiot niż osoba faktycznie korzystająca z usługi. Weryfikacja powinna obejmować zamawiającego, płatnika i najemcę — udostępnienie środków lub usługi którejkolwiek ze stron z wykazu narusza zakaz.

Czym grozi pominięcie kontroli

Ustawa z 13 kwietnia 2022 r. przewiduje za naruszenie zakazu karę administracyjną do 20 mln zł. Dyrektywa (UE) 2024/1226 nakazuje państwom UE kryminalizację naruszeń sankcji — w Polsce wdraża ją projekt UC92. Do tego dochodzi ryzyko zamrożenia środków z umowy oraz odpowiedzialności zarządu i właściciela obiektu.

Materiał ma charakter edukacyjny i nie stanowi porady prawnej. Stan prawny: maj 2026 r. Podstawa: rozporządzenia Rady (UE) 269/2014 i 833/2014 oraz ustawa z 13 kwietnia 2022 r.

Scenariusze ryzyka

Tak wygląda to w Twojej pracy.

SCENARIUSZ 01

Długoterminowy najem dla spółki

Firma wynajmuje apartament na 12 miesięcy spółce, której beneficjent rzeczywisty figuruje w aneksie I rozp. 269/2014. Udostępnienie nieruchomości = udostępnienie zasobu gospodarczego.

SCENARIUSZ 02

Rezerwacja korporacyjna z płatnością firmową

Hotel przyjmuje rezerwację pakietu pobytowego opłaconą z konta spółki z listy sankcyjnej. Świadczenie usługi na jej rzecz jest objęte zakazem.

Punkty zapalne

Gdzie ryzyko jest najwyższe.

01
Rezerwacje korporacyjne i pakiety konferencyjne
02
Najem długoterminowy dla spółek
03
Płatności realizowane przez podmioty trzecie
04
Beneficjenci rzeczywiści najemców i zamawiających

Workflow dopasowany

Kiedy dokładnie sprawdzać klienta.

Przy rezerwacji B2B lub umowie najmu

Screening zamawiającego, najemcy i płatnika

Przed rozpoczęciem pobytu lub najmu

Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego

Cyklicznie dla najmu długoterminowego

Monitoring na zmiany na listach sankcyjnych

Mini-case

Grupa „Apart Stay”, 320 umów najmu / rok

Wdrożenie w 4 dni, screening najemcy i płatnika przy zawarciu umowy. Monitoring portfela najmu długoterminowego wychwytuje zmiany na listach. Pakiet: Business — 5 900 EUR jednorazowo.

typowa persona

SMB usługowe

1–20 pracowników · wdrożenie do 7 dni

Pytania, które padają najczęściej

Najpierw prawda, potem technika.

Czy naprawdę obejmuje to moją branżę?

Tak. Zakaz udostępniania środków lub świadczenia usług osobom z listy (art. 2 rozp. 269/2014) obowiązuje wszystkie podmioty gospodarcze — niezależnie od tego, czy branża podlega obowiązkom AML. Dla sektorów takich jak turystyka czy nieruchomości odpowiedzialność karna i administracyjna istnieje już dziś.

Co jeśli klient nie zgodzi się na weryfikację?

Weryfikacja odbywa się na danych, które już masz w umowie lub fakturze (imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP, ew. data urodzenia). Nie wymaga zgody klienta — jest to wypełnienie obowiązku prawnego po stronie przedsiębiorcy (art. 6 ust. 1 lit. c RODO).

Co robić, gdy wystąpi trafienie (match)?

Program oznacza wynik na czerwono, generuje raport z uzasadnieniem i podpowiada procedurę: wstrzymanie usługi, zamrożenie środków, zgłoszenie do GIIF w ciągu 24 h. Nic nie jest zgłaszane automatycznie — decyzję podejmuje przedsiębiorca.

Czy raporty są akceptowane przez GIIF i KAS?

Raport zawiera znacznik czasu, wersję list referencyjnych, dane operatora i hash pliku wejściowego — format zgodny z oczekiwaniami organów kontrolnych. Archiwizacja lokalna przez 5 lat (wymagany okres retencji).

Jak często aktualizowane są listy?

Co godzinę, a także natychmiast po publikacji zmian w Dzienniku Urzędowym UE. Aplikacja sama pobiera pliki referencyjne — nie wysyła w drugą stronę żadnych danych klientów.

Czy to integruje się z moim CRM?

Tak. Pakiet Business i Enterprise udostępniają API REST oraz gotowe integracje z popularnymi CRM (Pipedrive, HubSpot, Salesforce, Bitrix). W Starterze używasz formularza ręcznego.

Gdzie fizycznie są moje dane?

Tam, gdzie zainstalujesz program — Twój komputer, Twój serwer, Twoja sieć. Nie istnieje żadna „chmura Sanqto” dla danych klientów. W konsekwencji: zero umów powierzenia przetwarzania, zero transferów do państw trzecich.

Jaka jest kara, jeśli nie zweryfikuję?

Do 20 000 000 zł kary administracyjnej (art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022 r.) oraz odpowiedzialność karna do 15 lat pozbawienia wolności w przypadku udostępnienia środków. Odpowiedzialność spoczywa na przedsiębiorcy, nie na kliencie.

Kontakt

Umów 20-minutową rozmowę wdrożeniową.

Bez handlowca, bez prezentacji. Pokażemy instalację i odpowiemy na pytania prawne.

Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego.

Demo na Twoich danych (lokalnie, u Ciebie).

30-dniowy okres próbny bez zobowiązań.

Zobacz demo