strona główna branże kancelarie prawne i notarialne

Podstrona branżowa

Dla kancelarii prawnych i notarialnych

Obsługa prawna lub akt notarialny dla klienta z listy sankcyjnej to świadczenie usługi objęte zakazem. Odpowiada kancelaria i notariusz.

Zobacz demo

Działa offline

Zgodne z RODO

Listy UE / ONZ / OFAC

Audytowalne raporty

Stan prawny dla tej branży

Obowiązek unikania udostępniania usług obejmuje Twoją działalność niezależnie od statusu AML. Pośrednictwo, doradztwo, najem, ubezpieczenie — każdy z tych aktów jest „usługą” w rozumieniu rozp. 269/2014.

Rozp. 269/2014 · 833/2014 · ustawa z 13.04.2022

Obowiązek prawny

Czy kancelaria prawna i notariusz muszą prowadzić sanction screening?

Tak. Świadczenie usług prawnych i czynności notarialnych na rzecz podmiotu z listy sankcyjnej to działanie objęte zakazem — niezależnie od tego, że kancelaria jest również instytucją obowiązaną AML.

Usługa prawna jest świadczeniem objętym zakazem

Rozporządzenie (UE) 269/2014 zakazuje udostępniania środków i zasobów gospodarczych podmiotom z wykazu oraz świadczenia na ich rzecz usług. Obsługa prawna, sporządzenie aktu notarialnego, reprezentacja czy doradztwo w pełni się w tym mieszczą. Dodatkowo sankcje sektorowe — rozporządzenie (UE) 833/2014 — ograniczają świadczenie niektórych usług, w tym doradczych, na rzecz podmiotów rosyjskich.

Kancelaria jest też instytucją obowiązaną AML

Notariusze oraz — w zakresie określonych czynności — adwokaci i radcowie prawni są instytucjami obowiązanymi w rozumieniu ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Wiąże się to z obowiązkiem stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, w tym weryfikacji klienta. Obowiązek sankcyjny i obowiązek AML to dwie odrębne podstawy — screening list sankcyjnych jest potrzebny niezależnie od tego, którą z nich się analizuje.

Ryzyko siedzi w strukturze klienta

Kancelaria rzadko obsługuje klienta figurującego wprost na liście. Ryzyko jest ukryte w strukturze: zakładana spółka, strona transakcji M&A czy nabywca nieruchomości może być kontrolowany przez beneficjenta rzeczywistego z wykazu. Weryfikacja powinna obejmować nie tylko klienta zlecającego, lecz wszystkie strony czynności i ich właścicieli.

Czym grozi pominięcie kontroli

Ustawa z 13 kwietnia 2022 r. przewiduje za naruszenie zakazu karę administracyjną do 20 mln zł. Dyrektywa (UE) 2024/1226 nakazuje państwom UE kryminalizację naruszeń sankcji — w Polsce wdraża ją projekt UC92. Do tego dochodzi ryzyko odpowiedzialności zawodowej i dyscyplinarnej oraz utraty reputacji kancelarii.

Materiał ma charakter edukacyjny i nie stanowi porady prawnej. Stan prawny: maj 2026 r. Podstawa: rozporządzenia Rady (UE) 269/2014 i 833/2014 oraz ustawa z 13 kwietnia 2022 r.

Scenariusze ryzyka

Tak wygląda to w Twojej pracy.

SCENARIUSZ 01

Założenie spółki dla klienta-słupa

Kancelaria zakłada spółkę dla klienta działającego na zlecenie osoby z aneksu I rozp. 269/2014. Obsługa prawna na rzecz podmiotu z wykazu to świadczenie zakazanej usługi.

SCENARIUSZ 02

Akt notarialny sprzedaży udziałów

Notariusz sporządza akt przeniesienia udziałów spółki, której beneficjent rzeczywisty figuruje na liście. Czynność notarialna umożliwia transakcję objętą zakazem.

Punkty zapalne

Gdzie ryzyko jest najwyższe.

01
Zakładanie i obsługa korporacyjna spółek
02
Akty notarialne — nieruchomości, udziały, przedsiębiorstwa
03
Transakcje M&A i klienci zagraniczni
04
Beneficjenci rzeczywiści ukryci w strukturze

Workflow dopasowany

Kiedy dokładnie sprawdzać klienta.

Przy przyjęciu zlecenia lub sprawy

Screening klienta i wszystkich stron czynności

Przed podpisaniem aktu lub umowy

Weryfikacja beneficjentów rzeczywistych

Cyklicznie dla klientów stałych

Monitoring na zmiany na listach sankcyjnych

Mini-case

Kancelaria „Lex Corpore”, 540 spraw / rok

Wdrożenie w 4 dni, screening klienta i stron czynności przy przyjęciu sprawy. Weryfikacja beneficjentów rzeczywistych przed podpisaniem aktów. Pakiet: Business — 5 900 EUR jednorazowo.

typowa persona

SMB usługowe

1–20 pracowników · wdrożenie do 7 dni

Pytania, które padają najczęściej

Najpierw prawda, potem technika.

Czy naprawdę obejmuje to moją branżę?

Tak. Zakaz udostępniania środków lub świadczenia usług osobom z listy (art. 2 rozp. 269/2014) obowiązuje wszystkie podmioty gospodarcze — niezależnie od tego, czy branża podlega obowiązkom AML. Dla sektorów takich jak turystyka czy nieruchomości odpowiedzialność karna i administracyjna istnieje już dziś.

Co jeśli klient nie zgodzi się na weryfikację?

Weryfikacja odbywa się na danych, które już masz w umowie lub fakturze (imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP, ew. data urodzenia). Nie wymaga zgody klienta — jest to wypełnienie obowiązku prawnego po stronie przedsiębiorcy (art. 6 ust. 1 lit. c RODO).

Co robić, gdy wystąpi trafienie (match)?

Program oznacza wynik na czerwono, generuje raport z uzasadnieniem i podpowiada procedurę: wstrzymanie usługi, zamrożenie środków, zgłoszenie do GIIF w ciągu 24 h. Nic nie jest zgłaszane automatycznie — decyzję podejmuje przedsiębiorca.

Czy raporty są akceptowane przez GIIF i KAS?

Raport zawiera znacznik czasu, wersję list referencyjnych, dane operatora i hash pliku wejściowego — format zgodny z oczekiwaniami organów kontrolnych. Archiwizacja lokalna przez 5 lat (wymagany okres retencji).

Jak często aktualizowane są listy?

Co godzinę, a także natychmiast po publikacji zmian w Dzienniku Urzędowym UE. Aplikacja sama pobiera pliki referencyjne — nie wysyła w drugą stronę żadnych danych klientów.

Czy to integruje się z moim CRM?

Tak. Pakiet Business i Enterprise udostępniają API REST oraz gotowe integracje z popularnymi CRM (Pipedrive, HubSpot, Salesforce, Bitrix). W Starterze używasz formularza ręcznego.

Gdzie fizycznie są moje dane?

Tam, gdzie zainstalujesz program — Twój komputer, Twój serwer, Twoja sieć. Nie istnieje żadna „chmura Sanqto” dla danych klientów. W konsekwencji: zero umów powierzenia przetwarzania, zero transferów do państw trzecich.

Jaka jest kara, jeśli nie zweryfikuję?

Do 20 000 000 zł kary administracyjnej (art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022 r.) oraz odpowiedzialność karna do 15 lat pozbawienia wolności w przypadku udostępnienia środków. Odpowiedzialność spoczywa na przedsiębiorcy, nie na kliencie.

Kontakt

Umów 20-minutową rozmowę wdrożeniową.

Bez handlowca, bez prezentacji. Pokażemy instalację i odpowiemy na pytania prawne.

Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego.

Demo na Twoich danych (lokalnie, u Ciebie).

30-dniowy okres próbny bez zobowiązań.

Zobacz demo