Artykuły

Duża ustawa sankcyjna (projekt UC92) nie tworzy nowych obowiązków — wynikają one z rozporządzeń UE. Co projekt realnie zmienia: nadzorcę, kary karne, sygnalistę.

Czy compliance officer musi mieć certyfikat? Sprawdź, jak wygląda certyfikacja w zakresie sankcji, co obejmuje egzamin i kto powinien ją zdobyć.

Hotelarstwo to obszar ryzyka sankcyjnego — od grupowych rezerwacji po pobyty VIP. Sprawdź, kiedy hotel musi prowadzić sanction screening i jak go wdrożyć.

Administracja USA zapowiada zmianę polityki sankcyjnej wobec Rosji. Sprawdź, co realnie zmienia się w OFAC i dlaczego polska firma nadal musi screenować.

Biura rachunkowe i doradcy podatkowi są instytucjami obowiązanymi wg ustawy AML. Sprawdź, kiedy musisz prowadzić sanction screening klientów i jak go wdrożyć.

Praktyczny checklist audytu sankcyjnego dla MŚP — 10 obszarów do sprawdzenia, podstawy prawne, priorytety naprawcze. Sprawdź, czy Twoja firma jest gotowa na kontrolę KAS, GIIF lub inspekcję sankcyjną.

Art. 5k rozporządzenia 833/2014 i art. 7 polskiej ustawy sankcyjnej z 13.04.2022 nakładają obowiązki na zamawiających i wykonawców w przetargach publicznych. Sprawdź, kogo dotyczą, jakie są kary i jak się przygotować.

AMLA to nowy unijny urząd ds. AML z siedzibą we Frankfurcie. Sprawdź, kogo dotyczy, jaki ma harmonogram i dlaczego nie zwalnia Twojej firmy z sanction screeningu.

18. pakiet sankcji UE (lipiec 2025) obniżył oil price cap, zakazał transakcji z Nord Stream i rozszerzył listę floty cieni. Sprawdź, co musi zrobić Twoja firma.

Co zmienia 19. pakiet sankcji UE z października 2025 r.: pełny zakaz importu LNG, 557 statków floty cieni, pierwsze sankcje na kryptogiełdy i banki z państw trzecich.

20. pakiet sankcji UE przyjęty 23 kwietnia 2026 r. wprowadza nowe listingi energetyczne i uruchamia narzędzie anti-circumvention. Sprawdź, czy Twoja firma musi działać.

Listy sankcyjne UE, MSWiA, OFAC i ONZ zmieniają się regularnie. Sprawdź, jak monitorować aktualizacje i dlaczego jednorazowa weryfikacja kontrahenta to za mało.

AML dotyczy wybranych instytucji, sankcje UE dotyczą każdej firmy. Sprawdź kluczowe różnice, inne podstawy prawne i dlaczego Twoja firma musi robić sanction screening.

Czy mała firma musi mieć compliance officera ds. sankcji UE? Wyjaśniamy, kto odpowiada za weryfikację, jakie kompetencje są potrzebne i jak to zorganizować bez etatu.

Lista sankcyjna to nie tylko sprawa banków. Sprawdź, czym jest, kto ją prowadzi i dlaczego Twoja firma spoza sektora finansowego również musi ją znać.

Dyrektywa 2024/1226 po raz pierwszy ujednolica kary karne za naruszenie sankcji UE. Dowiedz się, co to oznacza dla zarządu i właścicieli firm w Polsce.

Czym jest embargo na Rosję, jakie towary obejmuje i jak sprawdzić kod CN w bazie TARIC. Praktyczny przewodnik dla polskich firm MŚP eksportujących i importujących.

False positive w screeningu sankcyjnym to fałszywe trafienie wymagające weryfikacji. Dowiedz się, jak obsłużyć wynik POSSIBLE i prawidłowo udokumentować decyzję.

Potencjalne trafienie na liście sankcyjnej? Dowiedz się, co oznacza każde pole wpisu — aliasy, transliteracje, identyfikatory, podstawa prawna i powód umieszczenia.

Sankcje wobec Rosji nakładane są przez UE, USA i ONZ. Sprawdź, które przepisy obowiązują polskie firmy i jak ograniczają handel oraz usługi.

Klauzula sankcyjna w umowie chroni Twój kontrakt, daje podstawę do odstąpienia i dowodzi należytej staranności. Sprawdź, co powinna zawierać i jak działać przy trafieniu.

Kogo obejmują sankcje UE? Osoby fizyczne, firmy, statki, samoloty — i podmioty powiązane przez regułę własności ponad 50%. Kompletny przegląd kategorii wpisów.

Szef KAS może nałożyć karę do 20 mln zł za naruszenie sankcji UE. Sprawdź, jakie dokumenty mieć przed kontrolą i co robić, gdy kontrolerzy przyjdą do firmy.

Gdzie znaleźć polską listę sankcyjną MSWiA, jak porównać NIP i PESEL, co zrobić przy trafieniu i jak udokumentować weryfikację. Praktyczny poradnik dla firm.

Lista sankcyjna OFAC SDN dotyczy polskich firm przez wtórne sankcje, przelewy USD i kontrakty z klauzulą compliance. Sprawdź, kiedy i jak weryfikować kontrahenta.

Lista sankcyjna ONZ (UN Consolidated List) a lista UE — różnice, zależności i co to oznacza dla polskiej firmy. Sprawdź, kiedy i jak weryfikować kontrahentów.

Czym jest lista sankcyjna UE, kto ją prowadzi, gdzie ją znaleźć i jak sprawdzić kontrahenta. Praktyczny przewodnik dla firm spoza sektora finansowego.

Brytyjska lista sankcyjna OFSI działa niezależnie od UE od czasu Brexitu. Kiedy polska firma handlująca z UK musi ją sprawdzać i jak to zrobić.

Reeksport przez kraje trzecie to pułapka sankcyjna dla polskich firm. Dowiedz się, jak rozpoznać ryzyko i chronić firmę przed nieświadomym obejściem sankcji UE.

Traktaty, rozporządzenia Rady, decyzje WPZiB, dyrektywa 2024/1226 — wyjaśniamy hierarchię aktów prawnych sankcji UE krok po kroku, językiem dla MŚP.

Polityka sankcyjna to kluczowy dokument compliance. Sprawdź, jakie elementy musi zawierać, jakie inne dokumenty są wymagane i jak zbudować kompletną dokumentację.

Sankcje UE obejmują firmy kontrolowane przez osoby z listy — nawet jeśli sama firma nie figuruje nigdzie. Wyjaśniamy próg ponad 50%, kontrolę, UBO i struktury holdingowe.

Dowiedz się, jak prowadzić rejestr trafień sankcyjnych: jakie pola musi zawierać, jak długo przechowywać dokumentację i jak wyglądać będzie kontrola organu.

Sanction screening to przetwarzanie danych osobowych — ale ma podstawę prawną w RODO. Dowiedz się, jak weryfikować kontrahentów zgodnie z rozporządzeniami UE.

W polskim biznesie „sankcja” oznacza dwie różne rzeczy. Sprawdź, czym sankcja VAT różni się od sankcji UE i dlaczego ta różnica ma znaczenie dla Twojej firmy.

Prowadzisz JDG lub mikrofirmę? Rozporządzenia UE nie mają progu wielkości — sprawdź, kiedy sankcje Cię dotyczą i jak spełnić obowiązek minimalnym nakładem.

Przelew na rzecz firmy z listy sankcyjnej UE to naruszenie prawa — niezależnie od tego, czy bank go przepuścił. Dowiedz się, jakie zasady obowiązują Twoją firmę.

Sankcje UE dzielą się na osobowe (zamrożenie aktywów konkretnych podmiotów) i sektorowe (embargo branżowe). Sprawdź, czym się różnią i jak weryfikować zgodność.

Rozporządzenie Rady (WE) nr 765/2006 to podstawa prawna sankcji UE wobec Białorusi. Sprawdź, co obejmują, kogo dotyczą i jak zweryfikować kontrahenta.

Jak sprawdzić białoruskiego kontrahenta i co grozi za naruszenie Rozporządzenia 765/2006? Przewodnik operacyjny dla firm z branż: transport, handel, nieruchomości.

Sklep internetowy też musi sprawdzać klientów i towary pod kątem sankcji UE. Dowiedz się, kogo weryfikować, które produkty są ryzykowne i jak zautomatyzować screening.

Transport i spedycja to branże wysokiego ryzyka sankcyjnego. Sprawdź, jak weryfikować zleceniodawców, odbiorcę ładunku i unikać kar do 20 mln zł.

Jak działa screening sankcyjny i fuzzy matching, skąd biorą się false positives i co oznacza wynik MATCH/POSSIBLE/CLEAR? Przewodnik dla firm spoza finansów.

Przeszkolony zespół to dowód należytej staranności przy kontroli. Sprawdź, kogo objąć szkoleniem z sankcji UE, czego go uczyć i jak dokumentować cały proces.

Jak zweryfikować kontrahenta wobec list sankcyjnych UE, MSWiA, OFAC i ONZ? Praktyczny proces krok po kroku — identyfikatory, reguła 50%, UBO, rejestr trafień.

Zamrożenie aktywów to obowiązek każdej firmy w UE, nie tylko banków. Dowiedz się, czym różni się od konfiskaty, co musisz zrobić i jak uniknąć kary do 20 mln zł.

Nie tylko banki muszą sprawdzać kontrahentów wobec list sankcyjnych. Sprawdź, czy obowiązek sanction screening dotyczy Twojej firmy i jakie przepisy go nakładają.

Jakie kary za naruszenie sankcji UE grożą firmie? Więzienie dla zarządu, grzywna do 40 mln EUR, nieważność umów. Podstawy prawne, organy kontrolne, co robić.

Lista sankcyjna UE obejmuje 5 901 osób i podmiotów ze 114 krajów i 41 reżimów. Sprawa Doğru, 19 pakietów wobec Rosji i kary do 200 mln PLN — co to znaczy dla firmy.

Tylko 9 z 27 krajów UE wdrożyło Dyrektywę 2024/1226 do 20 maja 2025. Sprawdź, jakie kary za naruszenie sankcji obowiązują w Holandii, Szwecji, Litwie i 6 innych.

UE przyjęła już 20 pakietów sankcji wobec Rosji. Sprawdź, co zawiera każdy z nich i jakie obowiązki nakłada na firmy działające w Polsce.

Listy sankcyjne UE, ONZ, OFAC i MSWiA — którą musi sprawdzać polska firma spoza sektora finansowego, jak je czytać i skąd pobierać aktualizacje.