Lista sankcyjna UE — praktyczny przewodnik dla firm

Lista sankcyjna UE — formalnie zwana skonsolidowaną listą unijną lub EU Consolidated List — to oficjalny wykaz osób, firm i organizacji objętych środkami ograniczającymi wydanymi przez Unię Europejską. Nie jest to sprawa banków ani kancelarii prawnych: rozporządzenia UE, na których opiera się ta lista, obowiązują każdą firmę i każdego przedsiębiorcę na terytorium UE — bezpośrednio, bez żadnej dodatkowej implementacji przez Sejm.¹ Jeśli prowadzisz biuro podróży, wynajmujesz nieruchomości, sprzedajesz towary online lub świadczysz usługi ubezpieczeniowe, ta lista dotyczy Ciebie.

Stan prawny na dzień: 2026-05-20.

TL;DR — najważniejsze w pięciu punktach

• Co to jest — skonsolidowana lista UE (EU Consolidated List / Financial Sanctions Files) to jeden plik łączący wszystkie europejskie reżimy sankcyjne: Rosję, Białoruś, Iran, Koreę Północną i ponad trzydzieści innych. Prowadzi ją Komisja Europejska przez Dyrekcję Generalną DG FISMA.²
• Podstawa prawna — m.in. Rozporządzenie Rady (UE) nr 269/2014³ i Rozporządzenie Rady (UE) nr 833/2014⁴; rozporządzenia UE obowiązują bez transpozycji.¹
• Gdzie szukać — baza Financial Sanctions Files (FSD) pod adresem webgate.ec.europa.eu/fsd/fsf (XML/CSV) oraz EU Sanctions Map pod adresem sanctionsmap.eu.⁵⁶
• Jak często jest aktualizowana — bardzo często, w praktyce po każdym pakiecie sankcyjnym; lista nie jest statycznym dokumentem — wymaga bieżącego monitorowania.
• Reguła 50% — sankcje obejmują nie tylko podmioty wpisane na listę, ale też firmy, w których podmiot z listy ma ponad 50% udziałów lub sprawuje kontrolę.⁷

Czym jest lista skonsolidowana UE i kto ją prowadzi

Skonsolidowana lista sankcyjna UE — w oficjalnym nazewnictwie EU Consolidated List lub Financial Sanctions Files (FSF/FSD) — to centralna baza danych zawierająca wszystkie wpisy z wszystkich obowiązujących europejskich reżimów sankcyjnych w jednym miejscu. Każdy reżim sankcyjny (dotyczący np. Rosji, Białorusi, Iranu czy Korei Północnej) ma własne rozporządzenie z załącznikiem zawierającym konkretne nazwiska i nazwy firm. Skonsolidowana lista łączy te załączniki w jeden plik, co ułatwia wyszukiwanie.

Listę prowadzi i publikuje DG FISMA — Dyrekcja Generalna ds. Stabilności Finansowej, Usług Finansowych i Unii Rynków Kapitałowych, będąca jednostką Komisji Europejskiej.² To DG FISMA jest odpowiedzialna za politykę sankcji finansowych UE i aktualizuje skonsolidowaną bazę danych każdorazowo po wejściu w życie nowego pakietu lub zmiany listingowej. Decyzje o wpisaniu lub wykreśleniu podmiotów podejmuje jednak Rada Unii Europejskiej — organ złożony z ministrów państw członkowskich — na podstawie rozporządzeń i decyzji przyjmowanych w ramach Wspólnej Polityki Zagranicznej i Bezpieczeństwa.

Ważne rozróżnienie: DG FISMA jest administratorem i wydawcą listy, ale to Rada UE stanowi prawo. Efekt praktyczny: lista skonsolidowana jest publikowana przez Komisję, ale jej treść wynika z rozporządzeń przyjętych przez Radę — i to rozporządzenia mają moc wiążącą, nie sama lista jako plik do pobrania.

Podstawa prawna listy UE

Unijna lista sankcyjna nie ma jednej podstawy prawnej — jest wypadkową wielu rozporządzeń, z których każde dotyczy odrębnego reżimu sankcyjnego i geograficznego kontekstu. Dwa rozporządzenia, które polskie firmy powinny znać w pierwszej kolejności, to:

Rozporządzenie Rady (UE) nr 269/2014 z 17 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odniesieniu do działań podważających integralność terytorialną, suwerenność i niezależność Ukrainy lub im zagrażających.³ To rozporządzenie „personalne" — jego Załącznik I zawiera wykaz konkretnych osób fizycznych i podmiotów objętych zamrożeniem aktywów i zakazem udostępniania środków. Jest aktualizowany przy każdym kolejnym pakiecie sankcyjnym.

Rozporządzenie Rady (UE) nr 833/2014 z 31 lipca 2014 r. dotyczące środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie.⁴ To rozporządzenie „sektorowe" — ogranicza eksport, import i usługi w określonych branżach, niezależnie od tego, kto jest stroną transakcji. Sankcje sektorowe nie opierają się na liście nazwisk, lecz na kodach towarowych i kategoriach usług.

Dla Białorusi analogiczną rolę pełni Rozporządzenie Rady (UE) nr 765/2006 z 18 maja 2006 r.⁸ Istnieje też kilkanaście innych reżimów sankcyjnych dotyczących Iranu, Korei Północnej, Syrii, Mali, Myanmaru i innych — każdy oparty na osobnym rozporządzeniu.

Kluczowy fakt: rozporządzenia UE są bezpośrednio obowiązujące w każdym państwie członkowskim bez potrzeby transpozycji przez parlamenty krajowe.¹ Oznacza to, że polskie firmy podlegają tym przepisom od chwili ich opublikowania w Dzienniku Urzędowym UE — bez żadnej dodatkowej ustawy Sejmu, bez żadnego vacatio legis związanego z implementacją krajową. To fundament całego systemu: prawo unijne działa tu szybciej i szerszej niż prawo krajowe.

Uzupełnieniem na poziomie krajowym jest Ustawa z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz.U. 2022 poz. 835).⁹ Ta ustawa nie implementuje rozporządzeń UE — bo te nie wymagają implementacji — lecz tworzy równolegle krajowy instrument sankcyjny i określa polskie kary za naruszenie unijnych środków ograniczających (art. 6 ust. 2: kara do 20 000 000 zł, nakładana przez Szefa KAS).¹⁰

Lista skonsolidowana a EU Sanctions Map — różnica

Wiele osób myli dwa narzędzia: skonsolidowaną listę (Financial Sanctions Files) i EU Sanctions Map (sanctionsmap.eu). To dwa różne produkty, służące do różnych celów.

EU Financial Sanctions Files (FSD)⁵ — to właściwa skonsolidowana lista sankcyjna UE w formie pliku do pobrania. Dostępna pod adresem webgate.ec.europa.eu/fsd/fsf, prowadzona przez DG FISMA.² Zawiera pełne dane wszystkich podmiotów objętych sankcjami UE: nazwiska i nazwy firm, aliasy, daty urodzenia, numery identyfikacyjne, podstawy prawne wpisów, daty dodania. To właśnie ten plik powinien stanowić podstawę automatycznego screeningu w Twoim systemie.

EU Sanctions Map⁶ — to narzędzie poglądowe dostępne pod adresem sanctionsmap.eu. Pozwala przejrzeć, jakie reżimy sankcyjne obowiązują wobec konkretnego kraju, kliknąć w mapę Europy i świata, zobaczyć powiązania między pakietami. Przyda się, gdy chcesz zrozumieć strukturę sankcji UE albo sprawdzić jednorazowo konkretną osobę bez konieczności ściągania pliku XML. Nie zastąpi jednak systematycznego screeningu — nie jest narzędziem do integracji z systemami IT i nie ma zaawansowanego fuzzy matchingu uwzględniającego aliasy i transliteracje.

Różnica jest więc zasadnicza: FSD to surowe dane dla systemów compliance, EU Sanctions Map to interfejs edukacyjny i poglądowy dla ludzi. W praktyce, jeśli prowadzisz regularny sanction screening — potrzebujesz FSD (lub narzędzia, które pobiera FSD automatycznie). Sanctions Map traktuj jako punkt wejścia, gdy chcesz się czegoś nauczyć o konkretnym reżimie sankcyjnym.

Jak znaleźć i przeszukać listę UE — krok po kroku

Sprawdzenie kontrahenta na liście sankcyjnej UE nie jest skomplikowane, jeśli wiesz, gdzie szukać. Oto jak to zrobić w praktyce.

Krok 1: Wybierz źródło danych. Masz dwie opcje: pobrać plik FSD bezpośrednio z serwera DG FISMA lub skorzystać z wyszukiwarki EU Sanctions Map. Dla jednorazowego sprawdzenia możesz zacząć od EU Sanctions Map⁶ — wejdź na sanctionsmap.eu, wybierz opcję wyszukiwania podmiotów i wpisz nazwę lub nazwisko. Dla regularnego screeningu bazy klientów — pobierz plik XML lub CSV ze strony webgate.ec.europa.eu/fsd/fsf.⁵

Krok 2: Pobierz aktualną wersję pliku. Plik FSD jest aktualizowany przez DG FISMA² każdorazowo po zmianie listy. Data aktualizacji jest podana przy pliku. Upewnij się, że pobierasz najnowszą wersję — lista sprzed tygodnia może nie zawierać wpisów dodanych w ostatnim pakiecie sankcyjnym.

Krok 3: Wyszukaj pełną nazwę lub pełne imię i nazwisko. Nie skracaj. Jeśli szukasz firmy „Ромашка ООО" — wyszukaj zarówno transliterację łacińską (np. „Romashka"), jak i wersję oryginalną. Listy UE zawierają wpisy w wielu wersjach językowych i różnych systemach zapisu.⁵

Krok 4: Sprawdź aliasy i poprzednie nazwy. Każdy wpis w FSD zawiera pole „aliasy" — wcześniejsze nazwy, transliteracje, skróty. Osoba może figurować jako „Ivanov", „Iwanow" i „Ivanoff" jednocześnie. Firma może mieć dwie nazwy: polską i rosyjską. Manualne sprawdzanie wielu wariantów jest żmudne — automatyczne narzędzia z fuzzy matchingiem radzą sobie z tym szybciej i dokładniej.

Krok 5: Weryfikuj identyfikatory, nie tylko nazwy. Samo imię i nazwisko nie wystarczy. Lista zawiera daty urodzenia, numery paszportów, odpowiedniki NIP-ów w krajach rejestracji, adresy siedzib. Przy pozytywnym lub wątpliwym dopasowaniu nazwy zawsze porównaj co najmniej dwa dodatkowe identyfikatory.

Krok 6: Zanotuj datę i wynik sprawdzenia. Dokumentacja to dowód należytej staranności. Zapisz: datę sprawdzenia, wersję listy (np. „FSD pobrany 2026-05-20"), wynik (brak trafienia / wątpliwe / trafienie potwierdzone) oraz imię osoby przeprowadzającej weryfikację. Ten zapis będzie kluczowy podczas ewentualnej kontroli Szefa KAS.¹¹

Jak sprawdzić kontrahenta na liście UE

Sprawdzenie kontrahenta wymaga więcej niż wpisania nazwiska w wyszukiwarkę. Oto cztery elementy, które decydują o jakości weryfikacji.

Porównanie identyfikatorów

Każdy wpis w skonsolidowanej liście UE zawiera zestaw identyfikatorów pozwalających jednoznacznie ustalić tożsamość podmiotu: datę i miejsce urodzenia (dla osób fizycznych), numer paszportu lub dowodu tożsamości, odpowiedniki krajowego numeru PESEL lub NIP, adres siedziby (dla firm), numer rejestracyjny w krajowym rejestrze. Dobra weryfikacja polega na porównaniu co najmniej dwóch z tych identyfikatorów z danymi posiadanymi o kontrahencie — samo imię i nazwisko generuje za dużo fałszywych trafień przy popularnych rosyjskich lub ukraińskich nazwiskach.

Aliasy i transliteracje

Transliteracja cyrylicy do liter łacińskich nie jest ustandaryzowana — ta sama osoba może być zapisana na dziesiąt różnych sposobów w zależności od kraju wydającego dokument. Listy sankcyjne zawierają pole „aliasy", które obejmuje znane warianty pisowni, używane pseudonimy handlowe i poprzednie nazwiska. Manualne sprawdzanie wszystkich wariantów jest podatne na przeoczenia. Dobry system screeningu stosuje fuzzy matching — algorytm tolerujący różnice pisowni i porównujący fonetyczne podobieństwo nazw. Jak rozłożyć pojedynczy wpis na czynniki pierwsze, pokazujemy w artykule o tym, jak czytać wpis na liście sankcyjnej.

Reguła własności ponad 50%

Sankcje UE stosują zasadę tzw. ownership rule: podmiot jest objęty środkami ograniczającymi, jeśli osoba lub firma z listy sankcyjnej posiada ponad 50% jego udziałów lub sprawuje nad nim kontrolę w inny sposób.⁷ Oznacza to, że musisz sprawdzić nie tylko samego kontrahenta, ale też jego beneficjentów rzeczywistych (UBO — Ultimate Beneficial Owner). Firma zarejestrowana w Polsce może mieć rosyjskiego właściciela z listy — i wtedy transakcja z tą firmą jest objęta zakazem, nawet jeśli sama firma nie figuruje na liście pod własną nazwą.

Struktury holdingowe i wielostopniowe łańcuchy własności przez spółki zarejestrowane na Cyprze, Malcie, w Emiratach lub innym kraju trzecim są standardową techniką maskowania sankcjonowanych właścicieli. Weryfikacja UBO wykracza poza prostą kontrolę listy — wymaga sięgnięcia do krajowych rejestrów handlowych.

Trójstanowy wynik weryfikacji

Profesjonalny screening nie daje wyniku binarnego TAK/NIE. Stosuje trzy stany:

• MATCH — dane kontrahenta jednoznacznie odpowiadają wpisowi na liście (co najmniej dwa identyfikatory potwierdzone). Transakcja musi zostać wstrzymana, środki zamrożone, sprawa zgłoszona odpowiedniemu organowi.
• POSSIBLE — jest podobieństwo nazwy lub niektórych danych, ale brakuje potwierdzenia identyfikatorami. Wymagana manualna weryfikacja i decyzja z dokumentacją.
• CLEAR — brak trafienia. Transakcja może być kontynuowana, ale wynik sprawdzenia należy zachować w rejestrze.

Jak często lista jest aktualizowana

Lista skonsolidowana UE nie jest dokumentem statycznym publikowanym raz do roku. Jest aktualizowana przez DG FISMA² każdorazowo, gdy Rada UE przyjmuje nowe rozporządzenie lub wprowadza zmianę do istniejącego pakietu — a dzieje się to regularnie. Poza pełnymi pakietami sankcyjnymi zdarzają się punktowe decyzje dodające lub wykreślające pojedyncze wpisy.

Praktyczna implikacja dla Twojej firmy jest prosta: pobranie listy raz i korzystanie z niej przez kilka miesięcy jest błędem compliance. Lista musi być aktualizowana regularnie — w minimalnym standardzie raz w tygodniu, a przy dużej liczbie kontrahentów lub wysokim ryzyku branżowym — częściej. Równie ważne jest ponowne sprawdzenie stałych kontrahentów po każdej aktualizacji listy: osoba, która była CLEAR w zeszłym tygodniu, może pojawić się na liście dziś. Temat ten rozwijamy w artykule o aktualizacjach list sankcyjnych.

Dla firm, które chcą automatyzować ten proces, DG FISMA udostępnia FSD w formatach XML i CSV.⁵ Pobranie i przetwarzanie pliku można zautomatyzować — nie ma potrzeby ręcznego sprawdzania za każdym razem.

Lista UE a polska lista MSWiA i inne listy

Skonsolidowana lista UE to nie jedyna lista, którą polska firma powinna brać pod uwagę. Równolegle obowiązuje kilka innych rejestrów o różnym zasięgu i różnej mocy wiążącej.

Polska lista MSWiA — prowadzona przez Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji¹² na podstawie ustawy z 13 kwietnia 2022 r. (Dz.U. 2022 poz. 835).⁹ To krajowy instrument sankcyjny, niezależny od listy UE — pozwala Polsce działać szybciej niż Bruksela i wpisywać podmioty, które jeszcze nie znalazły się na liście unijnej. Skutki wpisu są analogiczne do listy UE (zamrożenie środków, zakaz transakcji). Lista jest dostępna publicznie pod adresem gov.pl/web/mswia/lista-osob-i-podmiotow-objetych-sankcjami.¹²

Lista ONZ (UN Security Council Consolidated List)¹³ — prowadzona przez Komitety Sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ, dostępna pod adresem un.org/securitycouncil/content/un-sc-consolidated-list. Dla polskiej firmy kluczowy jest fakt, że sankcje ONZ wchodzą do polskiego porządku prawnego przez rozporządzenia UE — UE implementuje rezolucje Rady Bezpieczeństwa jako własne akty prawne.¹ Sprawdzając skonsolidowaną listę UE, weryfikujesz pośrednio listę ONZ. Osobne sprawdzanie listy ONZ ma sens głównie przy kontraktach z partnerami spoza UE.

Lista OFAC SDN (USA)¹⁴ — prowadzona przez U.S. Office of Foreign Assets Control, dostępna pod adresem ofac.treasury.gov. Formalnie obowiązuje „U.S. persons" — osoby i podmioty powiązane ze Stanami Zjednoczonymi. Pośrednio dotyczy polskiej firmy, jeśli rozlicza transakcje w dolarach (clearing USD przechodzi przez banki w USA), ma kontrahentów lub beneficjentów rzeczywistych z USA, eksportuje towary z komponentami o amerykańskim pochodzeniu lub ma spółkę zależną w Stanach.

Lista UK OFSI¹⁵ — prowadzona przez Office of Financial Sanctions Implementation przy HM Treasury, dostępna pod adresem gov.uk/government/publications/financial-sanctions-consolidated-list-of-targets. Istotna, jeśli Twoja firma ma jakikolwiek punkt styku z Wielką Brytanią — oddział, klientów brytyjskich, płatności w funtach lub kontrakty z klauzulą sankcyjną regulowaną prawem angielskim.

Szczegółowe porównanie wszystkich czterech głównych list — unijnej, ONZ, OFAC i MSWiA — znajdziesz w artykule listy sankcyjne UE, ONZ, OFAC i MSWiA — przewodnik. Natomiast pytanie, czy Twoja firma w ogóle ma obowiązek prowadzić sanction screening, omawia artykuł czy moja firma musi prowadzić sanction screening?.

FAQ — najczęściej zadawane pytania

Czym dokładnie jest EU Consolidated List?

To jedna skonsolidowana baza danych zawierająca wpisy ze wszystkich obowiązujących europejskich reżimów sankcyjnych. Prowadzi ją DG FISMA — Dyrekcja Generalna Komisji Europejskiej — i publikuje w formacie XML oraz CSV pod adresem webgate.ec.europa.eu/fsd/fsf.⁵ Zastąpiła konieczność przeglądania osobno każdego rozporządzenia i jego załączników — wszystkie wpisy są w jednym miejscu.

Czy lista sankcyjna UE obowiązuje moją firmę, skoro nie jestem bankiem?

Tak. Rozporządzenia UE, w których osadzona jest lista sankcyjna, są bezpośrednio obowiązującymi aktami prawnymi w każdym państwie członkowskim — bez wyjątku dla sektora, branży czy wielkości firmy.¹ Banki i instytucje finansowe mają dodatkowe obowiązki z ustawy AML¹⁶, ale to nie znaczy, że pozostałe firmy są zwolnione z przestrzegania rozporządzeń sankcyjnych. Kara administracyjna do 20 mln zł¹⁰ grozi każdemu podmiotowi, który naruszy obowiązki wynikające z ustawy z 13 kwietnia 2022 r.⁹

Jaka jest różnica między EU Consolidated List a EU Sanctions Map?

EU Consolidated List (FSD) to plik z danymi — baza do pobrania i zintegrowania z systemami IT.⁵ EU Sanctions Map⁶ to interaktywna wyszukiwarka poglądowa, przydatna do nauki i jednorazowego sprawdzenia. Dla regularnego screeningu kontrahentów potrzebujesz FSD, nie Sanctions Map.

Jak często muszę aktualizować listę sankcyjną UE?

Minimum raz w tygodniu. Lista jest aktualizowana przez DG FISMA² po każdej zmianie — pakiecie sankcyjnym lub punktowym wpisie — a zmiany następują regularnie. Stały kontrahent, który był czysty w zeszłym tygodniu, może dziś figurować na liście. Automatyczne pobieranie aktualnego pliku FSD eliminuje ryzyko operowania na nieaktualnych danych.

Co to jest reguła 50% i jak ją zastosować?

Reguła własności (ownership rule) oznacza, że sankcje UE obejmują automatycznie podmioty, w których osoba lub firma z listy sankcyjnej posiada ponad 50% udziałów lub sprawuje nad nimi kontrolę.⁷ W praktyce: jeśli Twój kontrahent ma rosyjskiego udziałowca z listy, który ma 60% akcji, ta firma też jest objęta sankcjami — nawet jeśli sama nie figuruje na liście pod swoją nazwą. Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego (UBO) jest niezbędna.

Czym różni się lista UE od polskiej listy MSWiA?

Lista UE obowiązuje wszystkie firmy we wszystkich państwach członkowskich UE i jest wypadkową decyzji Rady UE.² Polska lista MSWiA¹² jest krajowym instrumentem, działającym równolegle — minister może wpisać podmiot szybciej niż Bruksela osiągnie konsensus. Oba instrumenty nakładają analogiczne skutki (zamrożenie środków, zakaz transakcji), ale polskie firmy muszą sprawdzać obie listy niezależnie. Wpis na liście MSWiA może poprzedzać wpis na liście UE.

Co konkretnie zrobić — lista kroków

1. Ustal, że obowiązek dotyczy Twojej firmy. Jeśli prowadzisz działalność na terytorium UE, podlegasz rozporządzeniom sankcyjnym.¹ Nie ma zwolnienia dla MŚP, dla firm jednoosobowych ani dla konkretnych branż spoza finansów.

2. Pobierz aktualną skonsolidowaną listę UE. Wejdź na webgate.ec.europa.eu/fsd/fsf i pobierz plik XML lub CSV.⁵ Sprawdź datę pliku — liczy się wyłącznie najnowsza wersja.

3. Pobierz aktualną polską listę MSWiA. Wejdź na gov.pl/web/mswia/lista-osob-i-podmiotow-objetych-sankcjami.¹² Pobierz dostępny plik i zapisz datę pobrania.

4. Zweryfikuj każdego nowego kontrahenta przed pierwszą transakcją. Sprawdź pełną nazwę/nazwisko oraz aliasy. Porównaj dwa identyfikatory — datę urodzenia, numer paszportu lub NIP. Zanotuj wynik i datę.

5. Sprawdź beneficjenta rzeczywistego (UBO) kontrahenta. Jeśli podmiot ma udziałowców z krajów wysokiego ryzyka (Rosja, Białoruś, Iran, Korea Północna), zweryfikuj strukturę własności. Reguła 50% oznacza, że kontrahentem z pośrednim powiązaniem sankcyjnym też nie możesz handlować.⁷

6. Ustal cykl aktualizacji list. Minimum raz w tygodniu pobieraj nową wersję FSD i listy MSWiA. Przy dużej bazie klientów — częściej. Przy każdej aktualizacji ponownie sprawdź stałych kontrahentów.

7. Prowadź rejestr sprawdzeń. Dla każdego sprawdzenia zapisuj: datę, wersję listy, dane kontrahenta, wynik (CLEAR / POSSIBLE / MATCH), imię osoby odpowiedzialnej. Rejestr trafień to Twój dowód należytej staranności w razie kontroli Szefa KAS.¹¹

8. Opracuj procedurę na przypadek trafienia. Zanim dostaniesz MATCH — ustal, co robisz: kto decyduje, kiedy zamrażasz środki, komu zgłaszasz sprawę (Szef KAS¹¹ lub GIIF¹⁷ — zależnie od kontekstu). Procedura musi być napisana z wyprzedzeniem, nie improwizowana w trakcie incydentu.

Jak Sanqto może pomóc

Ręczne pobieranie i przeglądanie listy UE, polskiej listy MSWiA i ewentualnie listy OFAC przy każdej transakcji to zadanie pracochłonne i podatne na błędy — szczególnie gdy baza kontrahentów liczy setki lub tysiące podmiotów. Sanqto automatyzuje cały ten proces: oprogramowanie działa on-premise, w infrastrukturze Twojej firmy, więc dane klientów nigdy nie opuszczają Twojej sieci. Wyniki weryfikacji są zwracane w trójstanowym modelu MATCH / POSSIBLE / CLEAR. Listy są aktualizowane automatycznie — w tym skonsolidowana lista UE z DG FISMA² i polska lista MSWiA.¹² W pakiecie wdrożeniowym otrzymujesz gotowe dokumenty compliance: politykę sankcyjną, rejestr trafień, instrukcję stanowiskową i wzory pism — dokładnie to, czego będziesz potrzebować podczas kontroli.

Jeśli prowadzisz działalność w branżach, w których obowiązek sanction screeningu jest najczęściej ignorowany, sprawdź strony dla swojej branży: turystyka i biura podróży lub ubezpieczenia. Ogólny przegląd tego, czym jest lista sankcyjna i jak działa cały system, znajdziesz w artykule czym jest lista sankcyjna i dlaczego dotyczy Twojej firmy.

Podstawa prawna

• Rozporządzenie Rady (UE) nr 269/2014 z 17 marca 2014 r. w sprawie środków ograniczających w odniesieniu do działań podważających integralność terytorialną, suwerenność i niezależność Ukrainy lub im zagrażających — CELEX 32014R0269
• Rozporządzenie Rady (UE) nr 833/2014 z 31 lipca 2014 r. dotyczące środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie — CELEX 32014R0833
• Rozporządzenie Rady (UE) nr 765/2006 z 18 maja 2006 r. dotyczące środków ograniczających w odniesieniu do Białorusi — CELEX 32006R0765
• Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1226 z 24 kwietnia 2024 r. w sprawie definicji przestępstw i kar za naruszenie unijnych środków ograniczających — CELEX 32024L1226
• Ustawa z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz.U. 2022 poz. 835) — ISAP
• Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2018 poz. 723) — ISAP
• EU Financial Sanctions Database (FSD) — DG FISMA, Komisja Europejska — webgate.ec.europa.eu/fsd/fsf
• EU Sanctions Map — sanctionsmap.eu
• Polska lista sankcyjna MSWiA — gov.pl/web/mswia/lista-osob-i-podmiotow-objetych-sankcjami
• UN Security Council Consolidated List — un.org/securitycouncil/content/un-sc-consolidated-list
• OFAC Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (SDN) — ofac.treasury.gov
• UK OFSI Consolidated List of Financial Sanctions Targets — gov.uk/government/publications/financial-sanctions-consolidated-list-of-targets

Footnotes

Informacja, nie porada prawna. Niniejszy artykuł ma charakter informacyjny i edukacyjny. Nie stanowi porady prawnej. Stan prawny na dzień: 20 maja 2026 r. Konkretne obowiązki Twojej firmy zależą od profilu działalności i wymagają indywidualnej oceny — w razie wątpliwości skonsultuj się z prawnikiem lub doradcą compliance.