AML Radar — monitor zmian w przepisach AML na świecie
Krótkie, aktualne komunikaty o zmianach w przepisach AML i sankcjach z rządowych źródeł całego świata. Sprawdź, które zmiany dotyczą firm spoza sektora finansowego — zanim staną się Twoim obowiązkiem.
FATF podsumowuje wdrożenie zasad AML dla krypto (Travel Rule, nadzór VASP) — bez nowych przepisów.
FATF publikuje raport o DeFi: 93% krajów nie wdrożyło standardów AML wobec tych układów — brak nowych obowiązków, sam sygnał.
AMLA i krajowi nadzorcy (np. KNF) dostają wspólne zasady selekcji i przekazywania nadzoru nad największymi bankami transgranicznymi.
AMLA konsultuje wspólną metodykę oceny ryzyka ML/TF dla nadzorców i firm niefinansowych w całej UE.
Upłynął termin transpozycji AMLD6 (10.07.2026); Polska nie notyfikowała żadnego środka krajowego — nowelizacja UC75 wciąż nie trafiła do Sejmu.
AMLA przekazała Komisji projekt RTS doprecyzowujący wymogi CDD (identyfikacja klienta i beneficjenta rzeczywistego) z AMLR — termin mandatowy 10.07.2026.
Fed proponuje wymóg „skutecznego” programu AML/CFT dla nadzorowanych banków, spójny z projektem FinCEN i innych regulatorów bankowych USA.
Niemiecka ustawa (BGBl. 2026 I Nr. 197) zmienia prawo o doradztwie podatkowym i dotyka przepisów AML dla doradców podatkowych — szczegóły do weryfikacji.
RPA: nowy obowiązek raportowania przewozu gotówki do FIC — szczegóły (progi, terminy) do weryfikacji.
Japonia: nowelizacja ustawy AML (APTCP) + od 2027-04-01 obowiązkowy odczyt chipa IC karty My Number przy weryfikacji tożsamości.
USA: NPRM ws. Huione Group — termin zgłaszania uwag przedłużony (dok. 2026-15030) po awarii portalu
GIIF wydał komunikat nr 114 do biur rachunkowych, doradców podatkowych i biegłych rewidentów — treść do weryfikacji w PDF
GIIF: samo oświadczenie klienta nie wystarczy do weryfikacji adresu niehostowanego; naruszenie TFR ≠ automatyczne zawiadomienie
Wspólne wytyczne OFAC–OFSI porównują reżimy sankcyjne USA i UK dla podmiotów działających transgranicznie
USA: NPRM — emitenci stablecoinów płatniczych objęci wymogiem CIP na mocy GENIUS Act; konsultacje do 2026-08-21
AMLA wyjaśnia kryteria selekcji dużych instytucji finansowych do nadzoru bezpośredniego (start 2028)
Polska nowelizuje ustawę AML (UC75): wdrożenie AMLD6 — etap Stałego Komitetu RM
Szara lista FATF: +Irak, +Bośnia i Hercegowina; −Algieria, −Namibia; razem 22 jurysdykcje (19.06.2026)
GIIF (komunikat nr 110) zmienia schemy XSD raportowania: dodaje pola o nieruchomościach i danych dokumentu tożsamości oraz zmienia format identyfikatora transakcji.
AMLA konsultuje projekt wytycznych o bieżącym monitorowaniu relacji gospodarczych (ongoing monitoring) — doprecyzowanie oczekiwań nadzorczych w ramach pakietu AML UE.
AMLA konsultuje projekt RTS o wymogach na poziomie grupy (art. 16(4) i 17(3) AMLR) oraz wytyczne o ocenie ryzyka całej działalności (business-wide risk assessment).
AMLA konsultuje wspólne formaty raportowania FIU→EPPO i 6 szablonów wymiany informacji FIU-FIU przez FIU.net.
FinCEN proponuje wymóg programu AML/CFT „rozsądnie zaprojektowanego, opartego na ryzyku i skutecznego" oraz ujednolicenie oceny skuteczności programów (wdrożenie AMLA 2020).
Projekt FinCEN/OFAC traktuje emitentów stablecoinów płatniczych jak instytucje finansowe i nakłada na nich program AML/CFT oraz program zgodności sankcyjnej (wdrożenie GENIUS Act).
Od 1.07.2026 australijskie obowiązki AML/CTF obejmują „Tranche 2": prawników, księgowych, agentów nieruchomości i dealerów metali oraz kamieni szlachetnych.
Kanada podnosi maksymalne kary administracyjne do 4 mln CAD i wprowadza naruszenie za brak „rozsądnie zaprojektowanego, opartego na ryzyku i skutecznego" programu zgodności.
UK zawęża EDD do transakcji „nietypowo złożonych” i jurysdykcji z listy FATF; rejestr trustów rozszerzony o zagraniczne trusty z udziałem w UK nieruchomościach.
Polska przyjęła Strategię AML/CFT (Uchwała nr 75 RM); dokument planistyczny GIIF, brak nowych obowiązków dla firm.