AML Radar — monitor zmian w przepisach AML na świecie

OFAC oznaczył sieć cyber-oszustw (Xinbi Guarantee) i grupę Los Tigüerones, zaktualizował 10 FAQ i dodał 2 nowe.

OFAC objął sankcjami ~25 irańskich linii lotniczych i ich zagranicznych kontrahentów, zawieszając licencję na powrót samolotów do Iranu.

RBI zaktualizował 3 wpisy na listach sankcyjnych ONZ (ISIL/Al-Kaida, Talibowie) dla indyjskich instytucji.

OFAC dodał 5 podmiotów kubańskich (w tym bank państwowy) do listy SDN i wydał zmienioną Cuba GL 4A.

FATF publikuje raport typologiczny o hawali, bankowości podziemnej i roli prawników, księgowych, nieruchomości.

OFAC: termin ARBP to 30.09.2026, plus zmienione licencje GL 51D/54C/55A dla węgla i minerałów z Wenezueli.

OFAC dopisał do listy SDN obywatela Iranu z Dubaju i spółkę z Hongkongu powiązanych z Bank Melli Iran.

OFAC dodał do listy SDN nowe podmioty terrorystyczne i wydał licencje CT GL 36 oraz zmienioną Russia GL 104B ws. diamentów.

Syria i HTS znikają z list SDN, Iran dostaje nowe oznaczenia i sektorowe restrykcje (EO 13902).

OFAC zezwala na dostawy telekom do Wenezueli (GL 61) i negocjacje inwestycji telekom (GL 62).

OFAC dopisał do listy SDN sieć Hizballah/IRGC, ekwadorskich przemytników i kubańskie firmy państwowe; nowa licencja ws. Lukoil.

Nowe wpisy na liście SDN (MTK, Wenezuela) + licencja na wygaszenie relacji do 17.09.2026.

USA: FinCEN na stałe zwalnia krajowe spółki i osoby z USA z raportowania BOI wg Corporate Transparency Act.

Argentyński UIF: obsługa środków osób trzecich nie oznacza automatycznie wysokiego ryzyka klienta — ocena ma być indywidualna.

Banki i money transmitters z Hennepin/Ramsey (MN) muszą raportować do FinCEN transfery zagraniczne ≥3000 USD.

Argentyńskie rejestry nieruchomości stają się podmiotami zobowiązanymi AML/CFT z systemem zgodności opartym na ryzyku.

AMLA zbiera opinie EMI i PSP nt. centralnych punktów kontaktowych przed pracami nad nowym RTS.

FIC (RPA) proponuje zasady przekazywania regulatorowi programów zarządzania ryzykiem i zgodności (RMCP).

FIU RPA wydał wiążącą dyrektywę o informacjach lokalizacyjnych; treść i termin stosowania nieznane.

UIF ogłosił start prac nad zmianą przepisów AML dla adwokatów w Argentynie — bez konkretnego zakresu i terminu.

FNS Rosji określiła tryb kontroli AML/CFT wobec podmiotów pod jej nadzorem.

FATF podsumowuje wdrożenie zasad AML dla krypto (Travel Rule, nadzór VASP) — bez nowych przepisów.

FATF publikuje raport o DeFi: 93% krajów nie wdrożyło standardów AML wobec tych układów — brak nowych obowiązków, sam sygnał.

AMLA i krajowi nadzorcy (np. KNF) dostają wspólne zasady selekcji i przekazywania nadzoru nad największymi bankami transgranicznymi.

UIF Argentyna zindeksowała progi raportowe AML dla dealerów i rejestrów pojazdów wg wskaźnika cen IPSA.

MASAK opublikował 5-letnią strategię AML/CFT dla Turcji — dokument kierunkowy, bez nowych obowiązków dla firm.

AMLA konsultuje wspólną metodykę oceny ryzyka ML/TF dla nadzorców i firm niefinansowych w całej UE.

Kolejna weryfikacja bazy NIM (09.09.2026): bez zmian — Polska nadal 0 notyfikowanych środków transpozycji AMLD6.

AMLA przekazała Komisji projekt RTS doprecyzowujący wymogi CDD (identyfikacja klienta i beneficjenta rzeczywistego) z AMLR — termin mandatowy 10.07.2026.

Fed proponuje wymóg „skutecznego” programu AML/CFT dla nadzorowanych banków, spójny z projektem FinCEN i innych regulatorów bankowych USA.

Włochy publikują dekret transponujący część AMLD6 - rejestry i scentralizowany dostęp do danych AML.

FATF publikuje niewiążący raport promujący partnerstwa publiczno-prywatne (wymiana informacji) w AML/CFT.

Nadzorcy AML w całej UE będą oceniać i karać naruszenia według jednego, wspólnego schematu wagi i sankcji.

AMLA konsultuje kryteria automatycznego przekazywania zgłoszeń SAR między FIU krajów UE przez FIU.net.

Niemiecka ustawa (BGBl. 2026 I Nr. 197) zmienia prawo o doradztwie podatkowym i dotyka przepisów AML dla doradców podatkowych — szczegóły do weryfikacji.

Projekt wspólnego formatu zgłoszeń podejrzeń i danych transakcyjnych do FIU w całej UE — konsultacje do 20.09.2026.

Od 1.07.2026 wszystkie zgłoszenia SOS we Włoszech tylko przez portal Infostat-UIF wg jednolitego schematu; uchylono przepisy z 2011 r.

RPA: nowy obowiązek raportowania przewozu gotówki do FIC — szczegóły (progi, terminy) do weryfikacji.

FATF konsultuje wytyczne wdrożeniowe do zaostrzonej R.16 o danych towarzyszących płatnościom transgranicznym.

AMLA i EDPB zaczynają prace nad wytycznymi, jak łączyć wymianę informacji AML z ochroną danych osobowych.

GIIF: po 1.07.2026 banki i VASP muszą indywidualnie oceniać ryzyko klientów bez zezwolenia MiCA, nie stosować automatycznych odcięć.

AMLA wskazuje podwyższone ryzyko ML/TF przy przechodzeniu CASP na pełną autoryzację MiCAR od 1.07.2026.

Niemcy opublikowały ustawę o cyfryzacji obrotu nieruchomościami, która dotyka przepisów AML (GwG) — szczegóły do weryfikacji.

Japonia: nowelizacja ustawy AML (APTCP) + kolejne zmiany rozporządzenia wykonawczego, w tym nowe zasady weryfikacji tożsamości od 2027-04-01 i wyjątki po trzęsieniu ziemi.

GIIF poinformował VASP-y o obowiązku raportowania kwartalnego — szczegóły na bezpiecznej stronie GIIF.

Banca d'Italia nowelizuje zasady AML dla banków; nowy mechanizm raportowania „esponente responsabile antiriciclaggio”.

USA: NPRM ws. Huione Group — termin zgłaszania uwag przedłużony (dok. 2026-15030) po awarii portalu

GIIF wydał komunikat nr 114 do biur rachunkowych, doradców podatkowych i biegłych rewidentów — treść do weryfikacji w PDF

GIIF: samo oświadczenie klienta nie wystarczy do weryfikacji adresu niehostowanego; naruszenie TFR ≠ automatyczne zawiadomienie

Wspólne wytyczne OFAC–OFSI porównują reżimy sankcyjne USA i UK dla podmiotów działających transgranicznie

USA: NPRM — emitenci stablecoinów płatniczych objęci wymogiem CIP na mocy GENIUS Act; konsultacje do 2026-08-21

AMLA doprecyzowuje terminy i kryteria selekcji dużych instytucji finansowych do nadzoru bezpośredniego (start 2028)

RPA: FIU (FIC) opublikował finalne wytyczne Guidance Note 7B do FIC Act, doprecyzowujące obowiązki instytucji rozliczalnych.

UC75: nowa aktywność na etapie Komisji Prawniczej (modyfikacja 11.08.2026), treść zmian jeszcze nieznana

Szara lista FATF: +Irak, +Bośnia i Hercegowina; −Algieria, −Namibia; razem 22 jurysdykcje (19.06.2026)

Rosja: bez identyfikacji do 15 tys. RUB, uproszczona 15–40 tys. RUB, pełna powyżej 40 tys. RUB składki ubezpieczenia na życie.

GIIF (komunikat nr 110) zmienia schemy XSD raportowania: dodaje pola o nieruchomościach i danych dokumentu tożsamości oraz zmienia format identyfikatora transakcji.

AMLA konsultuje projekt wytycznych o bieżącym monitorowaniu relacji gospodarczych (ongoing monitoring) — doprecyzowanie oczekiwań nadzorczych w ramach pakietu AML UE.

AMLA konsultuje projekt RTS o wymogach na poziomie grupy (art. 16(4) i 17(3) AMLR) oraz wytyczne o ocenie ryzyka całej działalności (business-wide risk assessment).

AMLA sfinalizowała wspólne formaty raportowania FIU→EPPO i 6 szablonów wymiany informacji FIU-FIU przez FIU.net.

FinCEN proponuje wymóg programu AML/CFT „rozsądnie zaprojektowanego, opartego na ryzyku i skutecznego" oraz ujednolicenie oceny skuteczności programów (wdrożenie AMLA 2020).

Projekt FinCEN/OFAC traktuje emitentów stablecoinów płatniczych jak instytucje finansowe i nakłada na nich program AML/CFT oraz program zgodności sankcyjnej (wdrożenie GENIUS Act).

Od 1.07.2026 australijskie obowiązki AML/CTF obejmują „Tranche 2": prawników, księgowych, agentów nieruchomości i dealerów metali oraz kamieni szlachetnych.

Kanada podnosi maksymalne kary administracyjne do 4 mln CAD i wprowadza naruszenie za brak „rozsądnie zaprojektowanego, opartego na ryzyku i skutecznego" programu zgodności.

UK zawęża EDD do transakcji „nietypowo złożonych” i jurysdykcji z listy FATF; rejestr trustów rozszerzony o zagraniczne trusty z udziałem w UK nieruchomościach.

Polska przyjęła Strategię AML/CFT (Uchwała nr 75 RM); dokument planistyczny GIIF, brak nowych obowiązków dla firm.

Rosja: instytucje obowiązane muszą zamrażać środki z list krajowych w 24 h, nie w dniach roboczych.