Australia obejmuje obowiązkami AML prawników, księgowych i pośredników nieruchomości (Tranche 2)

W skrócie

• Co: wejście w życie reformy australijskiej ustawy AML/CTF i objęcie obowiązkami nowych, niefinansowych branż.
• Kto wprowadza: AUSTRAC we współpracy z Department of Home Affairs (Australia).
• Status / termin: reforma w mocy od 31.03.2026 dla istniejących podmiotów; obowiązki Tranche 2 startują 1.07.2026.

Co się zmienia

Od 31 marca 2026 r. zreformowane przepisy obowiązują istniejące podmioty raportujące (w tym giełdy kryptowalut). Od 1 lipca 2026 r. obowiązki AML/CTF obejmą nowe kategorie podmiotów „Tranche 2": prawników, księgowych, agentów nieruchomości, dealerów metali i kamieni szlachetnych oraz usługodawców korporacyjnych. Zasady przejściowe 2026 przewidują m.in. okresy na wdrożenie zreformowanych procedur identyfikacji klienta (CDD) oraz obowiązek zgłoszenia AUSTRAC osoby pełniącej funkcję AML/CTF Compliance Officer (dla istniejących podmiotów termin to 30.05.2026, dla nowych — 29.07.2026).

Kogo dotyczy

Istniejące podmioty raportujące oraz — od lipca 2026 — branże Tranche 2: kancelarie prawne, biura rachunkowe, pośrednicy nieruchomości, dealerzy metali i kamieni szlachetnych, usługodawcy korporacyjni.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

Australia to nie Twoja jurysdykcja, ale to być może najważniejszy sygnał na całym radarze: pokazuje wprost, że obowiązki AML wychodzą poza banki i obejmują dokładnie te branże, do których mówi Sanqto — prawników, księgowych i pośredników nieruchomości. Ta sama logika („Tranche 2") jest wpisana w unijne rozporządzenie AMLR, które będzie stosowane od 10 lipca 2027 r. Innymi słowy: to, co dziś dzieje się w Australii, za kilkanaście miesięcy stanie się tematem w UE. Dlatego warto już teraz sprawdzić swój obowiązek sanction screening — szczególnie jeśli działasz w nieruchomościach, gdzie pośrednicy są typowym adresatem tego rodzaju regulacji.

Co dalej

Kolejne kamienie milowe to terminy enrolment i zgłoszenia Compliance Officera (do 29.07.2026 dla nowych podmiotów). Pełna treść zasad: AUSTRAC — AML/CTF transitional rules 2026.