FATF czerwiec 2026: Irak i Bośnia na szarej liście — Algieria i Namibia usunięte

W skrócie

• Co: Wyniki szóstego posiedzenia plenarnego FATF (17–19.06.2026, Paryż): zmiana szarej listy, aktualizacja Rekomendacji 6 i nowe konsultacje dot. Rekomendacji 16.
• Kto wprowadza: Financial Action Task Force (FATF / GAFI), Paryż.
• Status / termin: Wyniki opublikowane — aktualizacja list w mocy od 19.06.2026.

Co się zmienia

Szara lista FATF (jurysdykcje objęte wzmożonym monitorowaniem) została zaktualizowana 19.06.2026. Dodano Irak oraz Bośnię i Hercegowinę. Usunięto Algierię i Namibię — oba kraje pomyślnie zakończyły realizację planów działania i przeszły wizyty weryfikacyjne on-site. Po zmianach szara lista obejmuje łącznie 22 jurysdykcje. Czarna lista (High-Risk Jurisdictions Subject to a Call for Action) pozostaje bez zmian: Iran, Korea Północna (KRLD), Mjanma.

Obok aktualizacji list FATF przyjął zmianę Rekomendacji 6 dotyczącej ukierunkowanych sankcji finansowych. Zmiana wprowadza wyjątek humanitarny, który jest zgodny z rezolucjami Rady Bezpieczeństwa ONZ 2664 i 2761. Zatwierdzono również konsultacje publiczne dotyczące wytycznych do wzmocnionego standardu przejrzystości płatności transgranicznych (Rekomendacja 16). Raporty wzajemnej oceny (MER) Kanady i Turcji zostały przyjęte — ich publikacja planowana jest na koniec 2026 roku.

Posiedzenie wieńczyło kadencję prezydencji meksykańskiej Elisy de Anda Madrazo. Od 1.07.2026 prezydentem FATF zostaje Giles Thomson (Wielka Brytania), wiceprezydentem Vivek Aggarwal (Indie).

Kogo dotyczy

Zmiany list FATF formalnie adresują regulatorów, FIU i rządy wszystkich jurysdykcji członkowskich. Bezpośrednie konsekwencje odczuwają instytucje finansowe obowiązane do stosowania wzmożonych środków należytej staranności (EDD) wobec klientów i transakcji powiązanych z jurysdykcjami z szarej lub czarnej listy. Nowe oceny MER Kanady i Turcji dotkną bezpośrednio tamtejszych regulatorów i sektora finansowego.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

Zmiany szarej listy FATF nie nakładają nowych obowiązków wprost na firmy spoza sektora finansowego, ale są istotnym sygnałem dla każdej firmy objętej obowiązkiem sanction screeningu.

Irak i Bośnia i Hercegowina trafiły na listę wzmożonego monitorowania — oznacza to, że systemy oceny ryzyka krajów budowane przez instytucje finansowe i nadzorców będą traktować te jurysdykcje jako wymagające szczególnej uwagi. W praktyce: jeśli prowadzisz działalność turystyczną, pośrednictwo nieruchomości, obsługujesz klientów z tych krajów lub przelewasz tam środki — twój bank korespondent lub kontrahent finansowy może zaostrzyć wymogi weryfikacji. Kancelarie prawne i podatkowe oraz biura rachunkowe obsługujące klientów powiązanych z tymi jurysdykcjami powinny zaktualizować swoje matryce ryzyka.

Usunięcie Algierii i Namibii z szarej listy to dobra wiadomość dla firm mających tamtejszych kontrahentów — ryzyko jurysdykcyjne formalnie spada.

Aktualizacja Rekomendacji 6 o wyjątek humanitarny (UNSCR 2664 i 2761) jest istotna przede wszystkim dla podmiotów działających w obszarze pomocy humanitarnej i dostarczania towarów do krajów objętych sankcjami — temat ważny dla organizacji pozarządowych i firm realizujących dostawy w strefach konfliktów.

Co dalej

Pełna treść wyników posiedzenia jest dostępna w: Outcomes FATF Plenary, 17-19 June 2026. Szczegółowa lista 22 jurysdykcji pod wzmożonym monitorowaniem: Jurisdictions under Increased Monitoring - 19 June 2026. Konsultacje dot. Rekomendacji 16 — termin i sposób zgłaszania uwag zostaną podane przez FATF. Publikacji MER Kanady i Turcji spodziewaj się pod koniec 2026 roku.