FATF: nowy raport zachęca do partnerstw publiczno-prywatnych w walce z praniem pieniędzy

W skrócie

• Co: FATF opublikował raport promujący partnerstwa publiczno-prywatne (PPP) jako narzędzie skuteczniejszej wymiany informacji w walce z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i finansowaniem proliferacji.
• Kto wprowadza: FATF (Financial Action Task Force), raport pod prezydencją Wielkiej Brytanii
• Status / termin: dokument opublikowany 8 lipca 2026 r.; to wytyczne kierunkowe (dobre praktyki), bez bezpośredniego terminu wdrożenia

Co się zmienia

8 lipca 2026 r. FATF opublikował nowy raport dotyczący partnerstw publiczno-prywatnych (Public-Private Partnerships, PPP) w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i finansowaniu proliferacji. Dokument wskazuje na pilną potrzebę ściślejszej współpracy organów publicznych (nadzorców, jednostek analityki finansowej — FIU) z sektorem prywatnym, zwłaszcza w kontekście postępującej cyfryzacji i fragmentacji transakcji finansowych ponad granicami krajów. Raport promuje wykorzystanie inicjatyw wymiany informacji między sektorem publicznym a prywatnym jako sposobu na skuteczniejsze wykrywanie nielegalnych przepływów finansowych. Charakter dokumentu jest kierunkowy — to zbiór dobrych praktyk, a nie akt prawny nakładający konkretne obowiązki czy terminy wdrożenia.

Kogo dotyczy

Formalnym adresatem raportu są organy nadzoru i jednostki analityki finansowej (FIU) poszczególnych krajów, instytucje finansowe oraz inne instytucje obowiązane w rozumieniu przepisów AML, a także uczestnicy istniejących inicjatyw wymiany informacji publiczno-prywatnej. Raport nie jest skierowany do konkretnej branży poza finansami — opisuje kierunek, w jakim FATF chciałoby, żeby rozwijała się współpraca między regulatorami a sektorem finansowym w zakresie dzielenia się danymi o podejrzanych transakcjach i schematach nadużyć.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

Ten raport nie tworzy żadnych nowych obowiązków dla firm spoza sektora finansowego — biur podróży, ubezpieczycieli, pośredników nieruchomości, firm leasingowych czy e-commerce. To dokument o charakterze strategicznym, dotyczący relacji między regulatorami a bankami/instytucjami finansowymi w zakresie wymiany informacji. Nie zmienia on zakresu podmiotów objętych obowiązkiem sanction screeningu ani nie wpływa bezpośrednio na to, jak firmy spoza finansów (np. z branży kancelarie prawne) prowadzą kontrolę kontrahentów. Warto go traktować jako sygnał kierunku myślenia FATF — możliwe, że w przyszłości przełoży się na konkretniejsze rekomendacje dla poszczególnych krajów — ale na dziś to materiał czysto informacyjny, bez praktycznego przełożenia na obowiązki firm niefinansowych.

Co dalej

Dokument nie zawiera harmonogramu wdrożenia ani konkretnych zobowiązań, więc nie ma tu nic do „przygotowania się" po stronie firm spoza finansów. Warto natomiast obserwować, czy poszczególne kraje (w tym Polska) zaczną w oparciu o ten raport rozwijać własne mechanizmy współpracy publiczno-prywatnej — wtedy pojawią się konkretniejsze regulacje do śledzenia. Pełna treść w FATF News — New FATF report urges use of Public-Private Partnerships to combat illicit finance.