Japonia: nowelizacja ustawy AML (APTCP) i nowe zasady weryfikacji tożsamości od 2027
Japonia znowelizowała ustawę APTCP i zmienia rozporządzenie wykonawcze — od 2027-04-01 wymagany odczyt chipa IC karty My Number.
- Jurysdykcja
- 🇯🇵 Japonia
- Organ
- JAFIC (Krajowa Agencja Policji) / Financial Services Agency (FSA)
- Typ aktu
- ustawa (nowelizacja) + rozporządzenie wykonawcze
- Wejście w życie
- 01.04.2027 — Data 2027-04-01 dotyczy wyłącznie nowych metod weryfikacji tożsamości (odczyt chipa IC karty My Number) wprowadzonych zmianą rozporządzenia wykonawczego. Data ogłoszenia/wejścia w życie samej nowelizacji ustawy APTCP oraz pełny zakres zmian — do weryfikacji u źródła.
To zmiana wewnętrzna dla podmiotów zobowiązanych w Japonii (w tym pośredników nieruchomości i dostawców kryptoaktywów) — nie nakłada obowiązków na firmy w Polsce/UE, ale pokazuje globalny trend zaostrzania weryfikacji tożsamości w sektorach poza tradycyjnymi finansami.
W skrócie
- Co: Japonia znowelizowała ustawę o zapobieganiu transferowi dochodów z przestępstwa (APTCP) i zmienia rozporządzenie wykonawcze do niej — nowe zasady dotyczą m.in. metod weryfikacji tożsamości.
- Kto wprowadza: JAFIC (Krajowa Agencja Policji) / Financial Services Agency (Japonia)
- Status / termin: ustawa uchwalona (czerwiec 2026); zmiana rozporządzenia wykonawczego dot. weryfikacji tożsamości przyjęta — nowe metody obowiązują od 2027-04-01
Co się zmienia
W czerwcu 2026 r. znowelizowano japońską ustawę o zapobieganiu transferowi dochodów z przestępstwa (APTCP, 犯罪収益移転防止法) — potwierdza to komunikat JAFIC. Dnia 2026-06-26 opublikowano do konsultacji publicznych projekt zmiany rozporządzenia wykonawczego do APTCP. Kolejny komunikat JAFIC, z 2026-07-23, potwierdził już przyjęcie zmiany rozporządzenia w części dotyczącej metod weryfikacji tożsamości (本人確認): od 2027-04-01 przy otwieraniu rachunku i innych czynnościach objętych obowiązkiem weryfikacji tożsamości konieczne będzie m.in. odczytanie danych z chipa IC karty My Number (マイナンバーカード等). Pełny zakres samej nowelizacji ustawy — w tym ewentualne nowe obowiązki dotyczące kryptoaktywów czy nieruchomości — pozostaje do weryfikacji w źródłach.
Kogo dotyczy
Nowe przepisy obejmują podmioty zobowiązane (specified business operators) na gruncie japońskiej APTCP: instytucje finansowe, dostawców usług kryptoaktywów, pośredników nieruchomości oraz inne wyznaczone sektory działające w Japonii. To krąg zbliżony do unijnego katalogu podmiotów zobowiązanych z dyrektywy AML, ale w pełni oparty na japońskim systemie identyfikacyjnym (karta My Number).
Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego
Bezpośrednio — nic. Zmiana dotyczy wyłącznie podmiotów działających w Japonii i japońskiego systemu identyfikacji tożsamości, więc firma z Polski czy innego kraju UE nie musi nic wdrażać w związku z tym komunikatem. Warto go jednak potraktować jako sygnał kierunku, w jakim idą regulacje AML na świecie: metody weryfikacji tożsamości są zaostrzane nie tylko w bankach, ale też u pośredników nieruchomości i dostawców kryptoaktywów — a więc w sektorach, które w Polsce i UE też coraz częściej podlegają obowiązkowi sanction screeningu, mimo że formalnie nie są instytucjami finansowymi. To kolejny przykład potwierdzający, że obowiązki AML/sankcyjne systematycznie „wypływają" poza sektor bankowy.
Co dalej
Do potwierdzenia u źródła pozostają: dokładna data wejścia w życie i pełny zakres samej nowelizacji ustawy APTCP oraz szczegóły projektu rozporządzenia wykonawczego wykraczające poza kwestię weryfikacji tożsamości. Pełna treść komunikatów dostępna jest na stronie JAFIC — strona główna (お知らせ).
AML Radar to monitoring informacyjny, a nie porada prawna. Treść opracowano na podstawie publicznie dostępnych źródeł rządowych (linki powyżej) na dzień aktualizacji. Stany faktyczne i terminy mogą się zmienić — przed podjęciem decyzji zweryfikuj aktualny stan w źródle i w razie potrzeby skonsultuj się z prawnikiem.