RPA: FIC publikuje Guidance Note 7B do ustawy FIC Act

W skrócie

• Co: FIC (FIU Republiki Południowej Afryki) opublikował Guidance Note 7B — wytyczne doprecyzowujące obowiązki instytucji rozliczalnych wynikające z ustawy FIC Act.
• Kto wprowadza: Financial Intelligence Centre (FIC), RPA
• Status / termin: wytyczne opublikowane po konsultacjach publicznych; szczegółowy zakres i ewentualne różnice względem projektu — do potwierdzenia w treści dokumentu

Co się zmienia

Projekt Guidance Note 7B trafił do konsultacji publicznych 12 czerwca 2026. Web notice z 3 sierpnia 2026 informuje, że wytyczne zostały opublikowane — status zmienił się z „projekt/konsultacje" na „opublikowane". Guidance Note 7B ma doprecyzować, jak instytucje rozliczalne powinny wdrażać różne aspekty ustawy Financial Intelligence Centre Act (FIC Act). Komunikat nie podaje szczegółowego zakresu tematycznego wytycznych ani tego, czy finalna treść różni się od wersji projektowej — te informacje wymagają weryfikacji w pełnym dokumencie PDF u źródła.

Kogo dotyczy

Wytyczne adresowane są do instytucji rozliczalnych (accountable institutions) podlegających FIC Act w Republice Południowej Afryki. Ta kategoria obejmuje zarówno banki i szerzej rozumiany sektor finansowy, jak i wyznaczone podmioty niefinansowe (DNFBP) — czyli podmioty spoza sektora bankowego, które również podlegają obowiązkom AML. Komunikat nie precyzuje jednak, które konkretnie branże DNFBP obejmuje ta wytyczna ani jakie nowe obowiązki z niej wynikają.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

Tutaj trzeba być uczciwym: to sygnał z RPA — jurysdykcji, która na razie nie jest priorytetowym rynkiem dla firm korzystających z obowiązku sanction screening w Polsce i UE. Sam fakt, że regulator wymienia wyznaczone podmioty niefinansowe (DNFBP) jako adresatów FIC Act, potwierdza globalny trend — obowiązki AML/sankcyjne od dawna dotyczą nie tylko banków, lecz też pośredników, np. w branży nieruchomości, czy kancelarii prawnych (patrz np. kancelarie). Jednak konkretny zakres Guidance Note 7B — czy dotyka nowych, praktycznych obowiązków, czy tylko porządkuje istniejące przepisy — nie wynika jasno z komunikatu. Dopóki nie poznamy pełnej treści dokumentu, nie da się ocenić, czy to zmiana z realnym przełożeniem na firmy spoza finansów, czy wyłącznie techniczne doprecyzowanie dla sektora bankowego RPA. Traktujemy to jako sygnał do obserwacji, nie jako gotowy wniosek.

Co dalej

Warto sprawdzić pełną treść Guidance Note 7B, gdy będzie dostępna w formie finalnego dokumentu PDF, żeby ustalić, czy i jakie konkretne branże spoza sektora finansowego są nią objęte. Pełna treść u źródła: FIC — Newsroom (Draft Guidance Note 7B).