RPA: projekt dyrektywy FIC nr 12 ws. przekazywania programów RMCP
FIC RPA konsultuje projekt dyrektywy o przekazywaniu programów zarządzania ryzykiem (RMCP) przez instytucje rozliczalne.
- Jurysdykcja
- 🇿🇦 Republika Południowej Afryki
- Organ
- Financial Intelligence Centre (FIC)
- Typ aktu
- projekt dyrektywy FIC
To projekt techniczny dot. sposobu raportowania do regulatora RPA już istniejącego obowiązku (posiadanie RMCP z sec. 42 FIC Act) — nie tworzy nowego obowiązku screeningu ani nie dotyczy firm spoza sektora finansowego działających w Polsce/UE.
W skrócie
- Co: FIC opublikował projekt Dyrektywy 12 dotyczącej trybu przekazywania programów zarządzania ryzykiem i zgodności (RMCP) przez instytucje rozliczalne.
- Kto wprowadza: Financial Intelligence Centre (FIC) — jednostka analityki finansowej Republiki Południowej Afryki.
- Status / termin: projekt w konsultacjach; opublikowany 31.07.2026, termin zgłaszania uwag — do potwierdzenia w treści projektu.
Co się zmienia
FIC opublikował 31 lipca 2026 r. (w formie web notice) projekt Dyrektywy 12, która ma określić zasady przekazywania (submission) programów zarządzania ryzykiem i zgodności — tzw. RMCP — przez instytucje rozliczalne (accountable institutions) do regulatora. Komunikat źródłowy nie precyzuje jeszcze szczegółów: dokładny tryb i częstotliwość przekazywania RMCP, a także termin zgłaszania uwag w konsultacjach, wymagają weryfikacji bezpośrednio w treści projektu (PDF dostępny u źródła). To, co wiadomo na pewno: obowiązek posiadania RMCP nie jest nowy — wynika z sec. 42 południowoafrykańskiej ustawy FIC Act. Nowy projekt dotyczy formy i procedury raportowania tego dokumentu do FIC, a nie samego obowiązku jego posiadania.
Kogo dotyczy
Projekt adresowany jest do instytucji rozliczalnych na gruncie FIC Act w Republice Południowej Afryki — czyli podmiotów już objętych tamtejszym reżimem AML i zobowiązanych do posiadania własnego programu zarządzania ryzykiem i zgodności. Komunikat nie precyzuje, które konkretnie kategorie instytucji rozliczalnych (poza ogólnym pojęciem) mają zostać objęte nowym trybem przekazywania RMCP — ten zakres, podobnie jak harmonogram, pozostaje do potwierdzenia w projekcie dyrektywy.
Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego
Ta zmiana ma charakter czysto proceduralny i dotyczy wyłącznie sposobu raportowania już istniejącego obowiązku (posiadania RMCP) do regulatora w Republice Południowej Afryki. Nie wprowadza nowego obowiązku sanction screeningu ani żadnej innej powinności, która przekładałaby się na firmy spoza sektora finansowego działające w Polsce czy w Unii Europejskiej. Dla przypomnienia — obowiązek sanction screeningu w Polsce i UE wynika z odrębnych, unijnych i krajowych podstaw prawnych, niezależnych od regulacji FIC w RPA. Śledzimy ten wątek głównie jako sygnał ogólnego trendu regulacyjnego — coraz więcej jurysdykcji formalizuje sposób, w jaki podmioty zobowiązane (w tym niekiedy kancelarie i inne firmy usługowe objęte lokalnymi ustawami AML) dokumentują i raportują swoje programy zgodności do regulatora.
Co dalej
Warto zaczekać na pełną treść projektu Dyrektywy 12, aby potwierdzić termin konsultacji oraz dokładny zakres podmiotów i tryb przekazywania RMCP. Pełna treść komunikatu źródłowego dostępna jest w FIC — Web notice: Draft Directive 12 on the submission of risk management and compliance programmes.
AML Radar to monitoring informacyjny, a nie porada prawna. Treść opracowano na podstawie publicznie dostępnych źródeł rządowych (linki powyżej) na dzień aktualizacji. Stany faktyczne i terminy mogą się zmienić — przed podjęciem decyzji zweryfikuj aktualny stan w źródle i w razie potrzeby skonsultuj się z prawnikiem.