AMLA sfinalizowała trzy ITS o współpracy FIU: formaty raportowania do EPPO i wymiana informacji przez FIU.net
AMLA sfinalizowała trzy ITS ustalające formaty wymiany informacji między FIU a EPPO oraz szablony FIU.net. Sygnał z AML Radar.
- Jurysdykcja
- 🇪🇺 Unia Europejska
- Organ
- AMLA (Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism)
- Typ aktu
- ITS (wykonawcze standardy techniczne)
To zmiana czysto wewnątrzoperacyjna między organami (FIU, AMLA, EPPO) — dotyczy formatów technicznych wymiany informacji wywiadowczych, a nie obowiązków firm. Firmy spoza sektora finansowego nie mają żadnych relacji z FIU.net ani EPPO i ta regulacja niczego im nie zmienia.
W skrócie
- Co: trzy wykonawcze standardy techniczne (ITS) ustalające wspólne formaty współpracy między jednostkami analityki finansowej (FIU), AMLA i Prokuraturą Europejską (EPPO) zostały sfinalizowane.
- Kto wprowadza: AMLA — unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu.
- Status / termin: sfinalizowane — raporty końcowe opublikowane 03.07.2026, przekazane Komisji Europejskiej do przyjęcia i publikacji w Dz.Urz. UE; zasady raportowania do EPPO mają obowiązywać od 10.07.2027, pełne wymogi techniczne do 10.07.2028.
Co się zmienia
AMLA zakończyła prace nad trzema projektami ITS wprowadzającymi ujednolicone formaty wymiany informacji w architekturze wywiadowczej UE. Pierwszy ITS (art. 41(2) rozp. AMLA 2024/1620) i drugi (art. 31(2) AMLD6 2024/1640) ustalają format, w jakim jednostki analityki finansowej (FIU) oraz sama AMLA raportują do Prokuratury Europejskiej (EPPO) podejrzenia przestępstw naruszających interesy finansowe UE i ustalenia ze wspólnych analiz — w obu przypadkach w formie nadającej się do odczytu maszynowego, przekazywanej bezpiecznym kanałem. Trzeci ITS (art. 81(1) AMLR 2024/1624) ustala sześć standardowych szablonów wymiany informacji między FIU poszczególnych państw członkowskich w systemie FIU.net. Raporty końcowe zostały opublikowane 3 lipca 2026 r. i przekazane Komisji Europejskiej do przyjęcia i publikacji w Dzienniku Urzędowym UE. Zasady raportowania do EPPO mają być stosowane od 10 lipca 2027 r., a pełne wymogi techniczne (raportowanie w pełni maszynowe, integracja z FIU.net) — do 10 lipca 2028 r.
Kogo dotyczy
Regulacja dotyczy wyłącznie jednostek analityki finansowej (FIU) państw członkowskich UE — w Polsce jest to Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) — oraz samej AMLA i EPPO. Pośrednio w zakresie zainteresowania pozostają organy ścigania państw członkowskich, które współpracują z FIU.
Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego
Ta zmiana nie dotyczy firm spoza sektora finansowego. ITS regulują techniczną interoperacyjność między organami publicznymi — to kwestia tego, w jakim formacie GIIF wysyła wiadomość do EPPO albo do FIU innego kraju, nie kwestia obowiązków firm.
Firmy nie mają żadnych bezpośrednich relacji z systemem FIU.net ani z EPPO w kontekście raportowania AML — to domena banków i innych instytucji obowiązanych przekazujących zawiadomienia o podejrzanych transakcjach. Jeśli zastanawiasz się, czy twoja firma w ogóle podlega obowiązkom AML, zacznij od sprawdzenia obowiązku sanction screening — i od zrozumienia, czym jest urząd AMLA i cały pakiet AML UE.
Co dalej
Trzy ITS czekają teraz na formalne przyjęcie przez Komisję Europejską i publikację w Dzienniku Urzędowym UE — data publikacji nie jest jeszcze znana. Warto śledzić, czy harmonogram stosowania (raportowanie do EPPO od 10.07.2027, pełne wymogi techniczne do 10.07.2028) zostanie potwierdzony bez zmian po formalnym przyjęciu. Pełna treść komunikatu: AMLA holds public hearings to consult on draft ITS for FIU cooperation.
AML Radar to monitoring informacyjny, a nie porada prawna. Treść opracowano na podstawie publicznie dostępnych źródeł rządowych (linki powyżej) na dzień aktualizacji. Stany faktyczne i terminy mogą się zmienić — przed podjęciem decyzji zweryfikuj aktualny stan w źródle i w razie potrzeby skonsultuj się z prawnikiem.