AMLA konsultuje wytyczne o bieżącym monitorowaniu relacji z klientami (pakiet AML UE)

W skrócie

• Co: konsultacje projektu wytycznych o bieżącym monitorowaniu relacji gospodarczych (ongoing monitoring).
• Kto wprowadza: AMLA — unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Frankfurt).
• Status / termin: konsultacje otwarte 3.06.2026; termin zgłaszania uwag publikuje strona AMLA.

Co się zmienia

AMLA otworzyła konsultacje publiczne projektu wytycznych dotyczących bieżącego monitorowania relacji gospodarczych w ramach pakietu AML UE (rozporządzenie AMLR i dyrektywa AMLD6). Wytyczne mają doprecyzować oczekiwania nadzorcze wobec instytucji obowiązanych w zakresie ciągłego monitorowania klientów i transakcji — czyli tego, co dzieje się już po przyjęciu klienta, przez cały czas trwania relacji.

Kogo dotyczy

Instytucje obowiązane w UE: banki, instytucje finansowe, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (CASP) i inne podmioty objęte AMLR.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

Dzisiaj wytyczne adresują przede wszystkim sektor finansowy, więc nowego obowiązku dla typowej firmy spoza finansów na razie nie tworzą. To jednak kolejny element układanki AMLR, która od 10 lipca 2027 r. będzie stosowana bezpośrednio w całej UE i obejmie szersze grono podmiotów. „Bieżące monitorowanie" to nie jednorazowe sprawdzenie klienta przy zawarciu umowy, lecz proces ciągły — i to jest praktyczna wskazówka również dla firm, które dopiero budują compliance. Zacznij od ustalenia, czy masz obowiązek sanction screening i jak działa pakiet AML UE oraz urząd AMLA. Dla branż relacyjnych, jak ubezpieczenia, wątek monitorowania trwających relacji jest szczególnie istotny.

Co dalej

Po konsultacjach AMLA opublikuje finalne wytyczne. Komunikat: AMLA consults on draft Guidelines on ongoing monitoring of business relationships.