AMLA przekazała Komisji projekt RTS o należytej staranności wobec klienta (art. 28 AMLR)
AMLA sfinalizowała i przekazała Komisji Europejskiej projekt RTS uszczegóławiających wymogi CDD z AMLR; po przyjęciu standardy obejmą bezpośrednio wszystkie 27 państw UE, docelowo od 2027 r.
- Jurysdykcja
- 🇪🇺 Unia Europejska
- Organ
- AMLA (Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy)
- Typ aktu
- RTS (regulacyjne standardy techniczne)
RTS uszczegóławiają wymogi identyfikacji i weryfikacji klienta oraz beneficjenta rzeczywistego dla wszystkich instytucji obowiązanych objętych AMLR w UE — komunikat źródłowy wprost wymienia wśród adresatów także sektor niefinansowy.
W skrócie
- Co: AMLA sfinalizowała i przekazała Komisji Europejskiej projekt regulacyjnych standardów technicznych (RTS) uszczegóławiających wymogi należytej staranności wobec klienta (CDD) wynikające z unijnego rozporządzenia AML (AMLR).
- Kto wprowadza: AMLA — Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (UE).
- Status / termin: projekt przekazany Komisji Europejskiej 10 lipca 2026 (termin mandatowy); planowane stosowanie od 2027 r., po przyjęciu przez Komisję.
Co się zmienia
Projekt RTS na podstawie art. 28 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2024/1624 (AMLR) doprecyzowuje, jakie informacje i dokumenty instytucje obowiązane muszą zbierać przy identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta oraz beneficjenta rzeczywistego, a także jak stosować standardowe, uproszczone i wzmożone środki należytej staranności. Konsultacje publiczne zakończyły się 8 maja 2026 r., a przekazanie finalnego projektu Komisji nastąpiło 10 lipca 2026 — w ramach szerszej partii mandatów RTS/ITS z tym samym terminem. Po przyjęciu przez Komisję (w formie rozporządzenia delegowanego) standardy będą stosowane bezpośrednio we wszystkich 27 państwach członkowskich, bez potrzeby transpozycji krajowej — docelowo od 2027 r., równolegle z wejściem w życie całego AMLR (10 lipca 2027).
Kogo dotyczy
Formalnie: wszystkie instytucje obowiązane w UE objęte AMLR — banki, instytucje płatnicze, dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (CASP), zawody prawnicze i księgowe oraz — jak wprost wskazuje komunikat źródłowy — sektor niefinansowy.
Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego
To jeden z sygnałów, które warto potraktować poważnie, bo dotyczy bezpośrednio firm spoza finansów. AMLR nie jest rozporządzeniem “tylko dla banków” — obejmuje też część sektora niefinansowego, w tym pośredników w obrocie nieruchomościami i inne zawody regulowane. Nowe RTS, gdy zostaną przyjęte przez Komisję, ujednolicą we wszystkich 27 krajach UE to, jakie dokumenty i dane trzeba zbierać przy weryfikacji klienta i beneficjenta rzeczywistego — bez potrzeby czekania na polską ustawę wdrażającą, bo standardy techniczne obowiązują wprost.
Dla branży nieruchomości i kancelarii prowadzących sprawy z elementem zagranicznym oznacza to konkretny, jednolity standard identyfikacji klienta, który zacznie obowiązywać wraz z pełnym wejściem w życie AMLR. To dobry moment, żeby sprawdzić, czy Twoja firma w ogóle ma obowiązek sanction screening — bo weryfikacja klienta i sprawdzanie list sankcyjnych to elementy tego samego, szerszego obowiązku należytej staranności.
Co dalej
Komisja Europejska musi teraz formalnie przyjąć projekt RTS w formie rozporządzenia delegowanego. Dokładna data wejścia w życie standardów nie jest jeszcze znana — orientacyjnie równolegle z pełnym wejściem w życie AMLR 10 lipca 2027 r. Pełna treść w AMLA — Consultation on the draft RTS on Customer Due Diligence.
AML Radar to monitoring informacyjny, a nie porada prawna. Treść opracowano na podstawie publicznie dostępnych źródeł rządowych (linki powyżej) na dzień aktualizacji. Stany faktyczne i terminy mogą się zmienić — przed podjęciem decyzji zweryfikuj aktualny stan w źródle i w razie potrzeby skonsultuj się z prawnikiem.