AMLA konsultuje wymogi grupowe i ocenę ryzyka całej działalności (pakiet AML UE)
Unijny urząd AMLA konsultuje projekt RTS o wymogach na poziomie grupy oraz wytyczne o business-wide risk assessment. To budowa fundamentów AMLR. Sygnał z AML Radar.
- Jurysdykcja
- 🇪🇺 Unia Europejska
- Organ
- AMLA — Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Frankfurt)
- Typ aktu
- Projekt RTS oraz projekt wytycznych — konsultacje publiczne
Konsultacje dotyczą instytucji obowiązanych w UE, dziś głównie grup finansowych. Ale to budowa fundamentów rozporządzenia AMLR, które od 10.07.2027 obejmie znacznie szerszy krąg podmiotów. To, jak AMLA zdefiniuje „ocenę ryzyka całej działalności", wyznaczy też oczekiwania wobec firm spoza finansów.
W skrócie
- Co: konsultacje dwóch instrumentów pakietu AML UE — RTS o wymogach grupowych i wytycznych o ocenie ryzyka całej działalności (BWRA).
- Kto wprowadza: AMLA — unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (Frankfurt).
- Status / termin: w konsultacjach; wysłuchania publiczne 20.05.2026 (RTS grupowe) i 28.05.2026 (wytyczne BWRA).
Co się zmienia
AMLA prowadzi konsultacje: (1) projektu regulacyjnych standardów technicznych (RTS) określających wymogi na poziomie grupy (group-wide requirements) na podstawie art. 16(4) i 17(3) rozporządzenia AMLR oraz (2) projektu wytycznych dotyczących oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na poziomie całej działalności instytucji obowiązanej (business-wide risk assessment). W wysłuchaniu o RTS grupowych 20 maja 2026 r. wzięło udział ponad 650 uczestników; 28 maja odbyło się wysłuchanie o wytycznych BWRA.
Kogo dotyczy
Instytucje obowiązane w UE, w szczególności grupy kapitałowe — banki, instytucje finansowe oraz dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (CASP) podlegające AMLR.
Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego
Na tym etapie konsultacje dotyczą głównie grup finansowych, więc bezpośredniego obowiązku dla typowej firmy spoza finansów jeszcze nie ma. To jednak nie jest odległa egzotyka: AMLA buduje właśnie fundamenty rozporządzenia AMLR (2024/1624), które będzie stosowane od 10 lipca 2027 r. i obejmie znacznie szerszy krąg podmiotów. Pojęcie „oceny ryzyka całej działalności", które dziś jest definiowane dla banków, jutro będzie punktem odniesienia również dla innych branż. Warto już teraz rozumieć, czym jest AMLA i pakiet AML UE oraz czy masz obowiązek sanction screening. Dla branż takich jak ubezpieczenia kierunek tych prac jest wart bieżącej obserwacji.
Co dalej
Termin zgłaszania uwag publikuje strona konsultacji AMLA. Komunikat prasowy: AMLA consults on group-wide requirements and business-wide risk assessment.
AML Radar to monitoring informacyjny, a nie porada prawna. Treść opracowano na podstawie publicznie dostępnych źródeł rządowych (linki powyżej) na dzień aktualizacji. Stany faktyczne i terminy mogą się zmienić — przed podjęciem decyzji zweryfikuj aktualny stan w źródle i w razie potrzeby skonsultuj się z prawnikiem.