AMLA konsultuje zasady transgranicznej wymiany zgłoszeń między jednostkami analityki finansowej
AMLA otworzyła konsultacje standardów, kiedy zgłoszenie SAR trafia do FIU innego kraju UE. Bez obowiązków dla firm.
- Jurysdykcja
- 🇪🇺 Unia Europejska
- Organ
- AMLA — Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (Frankfurt)
- Typ aktu
- projekt standardów technicznych (RTS/ITS) — konsultacje publiczne
To wewnętrzna procedura współpracy między jednostkami analityki finansowej (FIU) krajów UE — nie nakłada żadnych nowych obowiązków na firmy, także te z sektora finansowego, a tym bardziej spoza niego.
W skrócie
- Co: AMLA konsultuje projekt standardów określających, kiedy zgłoszenie podejrzanej transakcji (SAR) dotyczy innego kraju UE i powinno trafić do tamtejszej jednostki analityki finansowej (FIU).
- Kto wprowadza: AMLA — Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (Frankfurt)
- Status / termin: konsultacje publiczne otwarte 2026-07-06; termin zgłaszania uwag nie został podany w komunikacie prasowym (do weryfikacji).
Co się zmienia
AMLA przygotowała projekt standardów technicznych, które mają wprowadzić obiektywne, oparte na danych strukturalnych kryteria decydujące, kiedy krajowe zgłoszenie podejrzanej transakcji dotyczy innego państwa członkowskiego UE. Zgodnie z projektem takie zgłoszenie mogłoby być przekazywane w całości (tzw. cross-border report) albo jako zawężony zestaw kluczowych danych (cross-border dissemination), a same kryteria mają być na tyle jednoznaczne, by można je było stosować automatycznie w sieci FIU.net. Podstawą prawną jest mandat wynikający z dyrektywy AMLD6 (dyrektywa (UE) 2024/1640) — dokładny artykuł komunikat prasowy określa jako „do weryfikacji". Projekt powstaje w kontekście całego unijnego pakietu AML, w tym rozporządzenia AMLR (2024/1624), które ma być stosowane od 10 lipca 2027 roku.
Kogo dotyczy
Adresatami projektu są przede wszystkim jednostki analityki finansowej (FIU) państw członkowskich UE — w Polsce funkcję tę pełni GIIF. Pośrednio dotyczy to także instytucji unijnych, Grupy Egmont, FATF oraz organów ścigania, prokuratury i sądów, które współpracują z FIU w sprawach transgranicznych. Komunikat wprost zaznacza, że projekt nie nakłada bezpośrednich obowiązków na podmioty prywatne, choć praktycy mogą wziąć udział w konsultacjach i zgłaszać uwagi.
Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego
Dla firm spoza sektora finansowego — takich jak biura podróży, ubezpieczyciele, pośrednicy w obrocie nieruchomościami czy firmy leasingowe — ta zmiana nie ma bezpośredniego ani pośredniego przełożenia na ich obowiązki. Projekt reguluje wyłącznie sposób, w jaki jednostki analityki finansowej (FIU) wymieniają między sobą już otrzymane zgłoszenia podejrzanych transakcji — to relacja instytucja-instytucja, całkowicie po stronie administracji, poza zasięgiem obowiązków wynikających z obowiązku sanction screeningu, który spoczywa na przedsiębiorcach. Firma, która już prowadzi screening sankcyjny i zgłasza podejrzane transakcje do GIIF, nie musi nic zmieniać w swoich procedurach z powodu tego projektu — nawet jeśli obsługuje klientów z innych krajów UE. Jedyną grupą, dla której ten temat może być praktycznie istotny, są kancelarie doradzające klientom finansowym w sprawach regulacyjnych i śledzące ewolucję unijnego nadzoru AML — dla nich to sygnał kierunku, w jakim zmierza współpraca FIU w UE, a nie nowy obowiązek.
Co dalej
Warto śledzić stronę konsultacji AMLA, aby poznać dokładny termin zgłaszania uwag oraz finalny kształt standardów, w tym potwierdzoną podstawę prawną w AMLD6. Pełna treść komunikatu dostępna jest w źródle: AMLA consults on clear rules for cross-border FIU information exchanges.
AML Radar to monitoring informacyjny, a nie porada prawna. Treść opracowano na podstawie publicznie dostępnych źródeł rządowych (linki powyżej) na dzień aktualizacji. Stany faktyczne i terminy mogą się zmienić — przed podjęciem decyzji zweryfikuj aktualny stan w źródle i w razie potrzeby skonsultuj się z prawnikiem.