USA: FinCEN proponuje rozszerzenie definicji Huione Group o H-Pay Service PLC (środek szczególny, sekcja 311)

W skrócie

• Co: FinCEN proponuje rozszerzenie definicji „Huione Group" w obowiązującym rozporządzeniu o H-Pay Service PLC; termin zgłaszania uwag do projektu został przedłużony z powodu awarii portalu.
• Kto wprowadza: FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), Departament Skarbu USA.
• Status / termin: projekt (NPRM, public inspection), opublikowany 25.06.2026 w Federal Register (dok. 2026-12794). 24.07.2026 FinCEN opublikował przedłużenie terminu zgłaszania uwag (dok. 2026-15030); nowy termin — do weryfikacji w pełnym tekście ogłoszenia.

Co się zmienia

FinCEN opublikował projekt rozporządzenia (NPRM, dok. 2026-12794) zmieniający definicję „Huione Group" w istniejącym akcie, tak aby objąć nią dodatkowo H-Pay Service PLC. Podstawą prawną jest sekcja 311 USA PATRIOT Act. Obowiązujący środek szczególny — skodyfikowany w 31 CFR 1010.664 na mocy finalnego rozporządzenia z października 2025 r. — pozostaje w mocy; projekt rozszerza jedynie zakres podmiotów objętych zakazem. Zakaz dotyczy otwierania i prowadzenia w USA rachunków korespondenckich dla Huione Group oraz wymaga od objętych instytucji szczególnej należytej staranności, by rachunki nie były wykorzystywane do obsługi transakcji z udziałem grupy.

Aktualizacja (24.07.2026): FinCEN opublikował w Federal Register dokument 2026-15030, przedłużający okres zgłaszania uwag do NPRM. Powodem był problem techniczny z portalem, który przez kilka dni uniemożliwiał elektroniczne składanie uwag. Status samego projektu nie zmienił się — to nadal NPRM na etapie konsultacji, a nie akt obowiązujący. Nowy, dokładny termin zgłaszania uwag pozostaje do weryfikacji w pełnym tekście ogłoszenia.

Kogo dotyczy

Projekt formalnie dotyczy amerykańskich „covered" instytucji finansowych prowadzących zagraniczne rachunki korespondenckie. Pośrednio obejmuje cały sektor finansowy utrzymujący relacje z podmiotami powiązanymi z Huione Group lub H-Pay Service PLC, w tym sektor kryptoaktywów. Huione Group to kambodżański konglomerat uznany w 2025 r. za instytucję stanowiącą „pierwszorzędne zagrożenie praniem pieniędzy" (primary money laundering concern) ze względu na rolę w praniu dochodów z oszustw inwestycyjnych w kryptowalutach i cyberkradzieży powiązanych z KRLD (Korea Północna). Przedłużenie terminu konsultacji nie zmienia tego kręgu adresatów — dotyczy wyłącznie procedury zgłaszania uwag do projektu, a nie zakresu obowiązku.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

Uczciwa odpowiedź: bezpośrednio nic. Środek szczególny z sekcji 311 USA PATRIOT Act jest skierowany wyłącznie do amerykańskich instytucji finansowych posiadających zagraniczne rachunki korespondenckie. Polskie biuro podróży, firma e-commerce, pośrednik nieruchomości ani broker ubezpieczeniowy nie mają takich rachunków i nie podlegają 31 CFR 1010.664. Przedłużenie terminu zgłaszania uwag, opisane w tej aktualizacji, jest czysto proceduralne — nie zmienia tej oceny w żadnym kierunku.

Sprawa Huione Group ma jednak wartość edukacyjną: pokazuje, jak szybko organy regulacyjne reagują na nowe struktury służące praniu pieniędzy — w tym wypadku konglomerat powiązany z kryptowalutowymi oszustwami i cyberatakami państwowymi. Dla firm z jakąkolwiek ekspozycją na płatności kryptowalutowe lub współpracą z partnerami poza EOG jest to sygnał, że lista podmiotów wysokiego ryzyka podlega bieżącym aktualizacjom. Na tym właśnie polega istota obowiązku sanction screening — screening musi być aktualny, bo definicje i wykazy się zmieniają. Ma to szczególne znaczenie dla firm z branży e-commerce, które coraz częściej akceptują płatności kryptowalutowe od kontrahentów zagranicznych.

Co dalej

Projekt pozostaje na etapie public inspection / konsultacji; termin zgłaszania uwag został przedłużony z powodu awarii portalu (dok. 2026-15030 z 24.07.2026), a dokładna nowa data pozostaje do potwierdzenia w pełnym tekście ogłoszenia. Istniejący zakaz 31 CFR 1010.664 obowiązuje bez przerwy, niezależnie od tego procesu. Pełna treść dostępna w Federal Register — Proposed Amendment to the Definition of Huione Group (dok. 2026-15030).