OFAC: nowe oznaczenia sankcyjne wymierzone w dostęp Iranu do banków w ZEA

W skrócie

• Co: OFAC dodał do listy SDN obywatela Iranu z Dubaju oraz spółkę z Hongkongu powiązanych z dostępem Iranu do banków w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.
• Kto wprowadza: Departament Skarbu USA — OFAC (USA)
• Status / termin: w mocy od 2026-08-28, bez licencji generalnej wind-down

Co się zmienia

W ramach akcji „Operation Economic Outcast" OFAC dodał do listy SDN Rezę Mohammada Taeediego — obywatela Iranu z rezydencją w Dubaju, powiązanego z Bank Melli Iran. Wpis opatrzono oznaczeniem SDGT (Specially Designated Global Terrorist) z adnotacją IFSR oraz ryzykiem sankcji wtórnych. Na listę trafiła też spółka Kameng Trading Limited z siedzibą w Hongkongu, oznaczona w programie IRAN-EO13902. Oznaczenia weszły w życie 2026-08-28, a komunikat OFAC nie zawiera licencji generalnej wind-down, co oznacza, że nie przewidziano okresu przejściowego na zamykanie relacji z tymi podmiotami.

Kogo dotyczy

Formalnie regulacja adresowana jest do osób amerykańskich oraz banków i instytucji finansowych — zwłaszcza działających w ZEA i Hongkongu — które muszą uwzględnić te wpisy w swoich procesach screeningu. Komunikat wskazuje też wprost na kontrahentów handlowych narażonych na ryzyko sankcji wtórnych, czyli podmioty, które mogłyby prowadzić transakcje z oznaczonymi osobami lub spółką, nawet jeśli same nie są instytucjami finansowymi.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

Nowe wpisy na liście SDN to typowy przykład sytuacji, w której obowiązek sanction screeningu dotyczy nie tylko banków. Jeśli firma spoza sektora finansowego — na przykład zajmująca się handlem, logistyką, leasingiem sprzętu czy e-commerce — ma kontrahentów z regionu Zatoki Perskiej, Hongkongu czy Chin, powinna sprawdzić, czy w łańcuchu dostaw lub wśród partnerów biznesowych nie pojawia się Reza Mohammad Taeedi albo Kameng Trading Limited. Ryzyko sankcji wtórnych, o którym mówi komunikat OFAC, oznacza, że nawet podmioty spoza USA mogą zostać dotknięte konsekwencjami, jeśli będą kontynuować relacje handlowe z oznaczonymi stronami. To dobry przykład, dlaczego listy sankcyjne (UE, ONZ, OFAC, MSWiA) trzeba monitorować na bieżąco, a nie tylko raz przy onboardingu kontrahenta — dotyczy to zwłaszcza firm z branży e-commerce i transportu, które regularnie zawierają nowe transakcje z partnerami zagranicznymi.

Co dalej

Warto na bieżąco sprawdzać, czy OFAC nie opublikuje kolejnych oznaczeń związanych z tą samą siecią (Bank Melli Iran, powiązane podmioty w ZEA i Hongkongu) oraz czy nie pojawi się licencja generalna regulująca okres wind-down dla istniejących relacji handlowych. Pełna treść komunikatu w OFAC — Recent Actions 08/28/2026.