USA: OFAC oznacza sieć cyber-oszustw Xinbi Guarantee i organizację Los Tigüerones, aktualizuje FAQ

W skrócie

• Co: OFAC dodał do listy SDN sieć obsługującą cyber-oszustwa (platforma gwarancyjna Xinbi Guarantee wraz z powiązanymi spółkami technologicznymi) oraz organizację przestępczą Los Tigüerones, a przy okazji zaktualizował wytyczne (FAQ) dotyczące list sankcyjnych.
• Kto wprowadza: Departament Skarbu USA — OFAC (Stany Zjednoczone)
• Status / termin: w mocy od 2026-09-09; termin wygaszania istniejących transakcji nie został wskazany w komunikacie — do weryfikacji

Co się zmienia

OFAC oznaczył jako transnarodowe organizacje przestępcze (TCO) platformę gwarancyjną Xinbi Guarantee, działającą w Birmie, Tajlandii i Laosie, wraz z ponad 50 powiązanymi adresami kryptowalutowymi w sieci TRON. Oznaczeniem objęto też dwie powiązane spółki technologiczne: Anwen Technology Co., Ltd. (Kambodża) i Safew Technology Co., Ltd. (Singapur). W ramach programu antyterrorystycznego na listę trafiła ekwadorsko-peruwiańska organizacja Los Tigüerones (FTO/SDGT). Równolegle OFAC opublikował dwie nowe FAQ (nr 1269 i 1270) dotyczące licencji oraz zaktualizował dziesięć istniejących FAQ — w tym te dotyczące oceny zgodności nazw z listami sankcyjnymi (“Assessing OFAC Name Matches”). Działanie objęło też czysto administracyjne korekty istniejących wpisów (m.in. ISIL Khorasan, KRLD, Iran, Kuba) — bez nowych sankcji wobec tych podmiotów.

Kogo dotyczy

Formalnie regulacja obejmuje osoby amerykańskie oraz banki i instytucje finansowe prowadzące screening sankcyjny. Wprost wymienieni są też dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (VASP) i podmioty analizujące adresy blockchain, sektor płatniczy oraz podmioty prowadzące działalność w Azji Południowo-Wschodniej (Birma, Tajlandia, Laos, Kambodża, Singapur) i w Ekwadorze oraz Peru.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

To nie jest zmiana przepisów, tylko konkretne, nowe wpisy na liście sankcyjnej OFAC — a lista OFAC to jedna z podstawowych baz, wobec których weryfikuje się kontrahentów w ramach obowiązku sanction screeningu. Jeśli Twoja firma (np. w e-commerce, przy płatnościach transgranicznych czy współpracy z dostawcami w Azji Południowo-Wschodniej) screeninguje kontrahentów lub akceptuje płatności kryptowalutowe, te nowe nazwy i adresy portfeli powinny pojawić się w Twojej bazie do sprawdzania — tak jak każda inna lista sankcyjna, którą stosujesz. Sama zmiana FAQ nie nakłada nowych obowiązków, ale potwierdza, że OFAC traktuje trafną identyfikację nazw (“name matching”) jako kluczowy element programu zgodności — dotyczy to każdego, kto samodzielnie lub przez dostawcę oprogramowania prowadzi taki screening, niezależnie od branży.

Co dalej

Warto zweryfikować, czy stosowane narzędzie do sankcjonowania aktualizuje listę SDN OFAC automatycznie oraz sprawdzić, czy dla oznaczonych podmiotów obowiązuje jakakolwiek licencja generalna na wygaszenie transakcji — komunikat tego nie precyzuje. Pełna treść w OFAC — Recent Actions 09/09/2026.