OFAC i OFSI publikują wspólne wytyczne porównujące sankcje USA i Wielkiej Brytanii

W skrócie

• Co: OFAC i brytyjskie OFSI opublikowały wspólny dokument porównawczy (OFAC–OFSI Comparative Overview) zestawiający kluczowe elementy reżimów sankcji finansowych USA i Wielkiej Brytanii.
• Kto wprowadza: OFAC (US Department of the Treasury) oraz OFSI (HM Treasury, Office of Financial Sanctions Implementation)
• Status / termin: opublikowane 2026-06-23; dokument wytycznych obowiązuje od daty publikacji (brak formalnej daty wejścia w życie)

Co się zmienia

23 czerwca 2026 r. OFAC i OFSI opublikowały OFAC–OFSI Comparative Overview — wspólny dokument, który porównuje kluczowe elementy amerykańskiego i brytyjskiego reżimu sankcji finansowych. Obejmuje on m.in. listy sankcyjne, dostępne licencje (zezwolenia) oraz wymogi w zakresie prowadzenia dokumentacji i raportowania, wskazując podobieństwa i różnice między oboma systemami. Dokument ma charakter ogólnego przeglądu — OFAC i OFSI zalecają sięganie po szczegółowe wytyczne i przepisy właściwe dla konkretnego kontekstu. Tego samego dnia OFAC wydał TCO General License 2 zezwalający na wygaszenie transakcji z CCU Commercial Bank Plc., a także zaktualizował listę SDN: nowe designacje dotyczą transnarodowej przestępczości zorganizowanej (Prince Group) i Kuby; usunięto też kilka wpisów w ramach Russia-EO14024.

Kogo dotyczy

Dokument jest skierowany do instytucji finansowych i podmiotów compliance działających transgranicznie — w szczególności tych, które podlegają jednocześnie obu reżimom: banków, instytucji płatniczych oraz działów sankcyjnych operujących zarówno w jurysdykcji USA, jak i Wielkiej Brytanii. Adresat to przede wszystkim sektor finansowy z ekspozycją na oba rynki, a nie ogół podmiotów polskich.

Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego

Dla typowej polskiej firmy niefinansowej — biura podróży, pośrednika nieruchomości, e-sklepu czy brokera ubezpieczeniowego — ten dokument nie nakłada żadnych nowych obowiązków. To zmiana wewnątrzsektorowa, skrojona pod instytucje finansowe z ekspozycją na oba rynki transatlantyckie.

Gdzie wytyczne mogą mieć znaczenie pośrednie: jeśli firma współpracuje z kontrahentami w USA lub UK i korzysta z tamtejszych banków lub partnerów płatniczych, warto wiedzieć, że reżimy sankcyjne USA (lista SDN OFAC) i UK (lista OFSI) to dwa odrębne systemy z różnymi listami, licencjami i wymogami raportowania. OFAC–OFSI Comparative Overview pokazuje właśnie te różnice — co może być przydatne jako tło dla kancelarii prawnych i firm e-commerce rozliczających się z podmiotami anglosaskimi.

Kto powinien zwrócić uwagę: kancelarie obsługujące klientów z ekspozycją transatlantycką oraz większe platformy e-commerce rozliczające transakcje w USD lub GBP. Pozostałe branże: brak realnego wpływu na bieżące obowiązki. Więcej o tym, jakie listy sankcyjne obowiązują w Polsce i w UE — w oddzielnym artykule.

Co dalej

Jeśli działasz transgranicznie w jurysdykcji USA lub UK, warto zapoznać się z pełną treścią dokumentu bezpośrednio pod adresem OFAC. Dla firm działających wyłącznie na rynku polskim/unijnym: monitoruj listy SDN i OFSI jako uzupełnienie obowiązku sanction screening, ale ta publikacja nie zmienia Twoich bieżących obowiązków. Pełne działania OFAC z 23 czerwca dostępne w: OFAC Recent Actions — 23 June 2026.