Włochy: Banca d'Italia zaostrza zasady kontroli wewnętrznych AML w bankach
Banca d'Italia znowelizowała przepisy o kontrolach wewnętrznych AML — nowy obowiązek raportowania osoby odpowiedzialnej za AML.
- Jurysdykcja
- 🇮🇹 Włochy
- Organ
- Banca d'Italia
- Typ aktu
- Provvedimento (akt nadzorczy)
To wewnętrzna zmiana organizacyjno-nadzorcza dla banków i pośredników finansowych we Włoszech — nie tworzy nowych obowiązków dla firm spoza sektora finansowego.
W skrócie
- Co: Banca d’Italia znowelizowała przepisy o organizacji, procedurach i kontrolach wewnętrznych AML dla podmiotów, które nadzoruje.
- Kto wprowadza: Banca d’Italia (Włochy)
- Status / termin: opublikowane w Gazzetta Ufficiale nr 145 z 25.06.2026; szczegóły wejścia w życie poszczególnych przepisów — do potwierdzenia; powiązany termin 30.06.2026 na wyznaczenie osoby odpowiedzialnej za AML
Co się zmienia
Banca d’Italia, pełniąca funkcję organu nadzoru AML nad włoskimi pośrednikami finansowymi, wydała 16.06.2026 provvedimento nowelizujące przepisy „Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni per finalità antiriciclaggio" z 26.03.2019. Akt opublikowano w Gazzetta Ufficiale nr 145 z 25.06.2026. Zmiana jest powiązana z terminem 30.06.2026, do którego nadzorowane podmioty musiały wyznaczyć tzw. „esponente responsabile antiriciclaggio" — członka organu zarządzającego odpowiedzialnego za AML — i wprowadza dodatkowy mechanizm śledzenia oraz raportowania tej informacji do Banca d’Italia. Szczegóły dotyczące dokładnego momentu wejścia w życie poszczególnych przepisów nie są jeszcze potwierdzone i wymagają weryfikacji w pełnym tekście provvedimento.
Kogo dotyczy
Nowelizacja adresowana jest do pośredników finansowych i innych podmiotów nadzorowanych przez Banca d’Italia w zakresie AML/CFT — czyli banków, instytucji płatniczych oraz pośredników wpisanych do rejestrów TUB (Testo Unico Bancario) i TUF (Testo Unico della Finanza). To krąg podmiotów już objętych pełnym reżimem nadzoru bankowego we Włoszech.
Co to znaczy dla firm spoza sektora finansowego
Ta zmiana ma charakter czysto wewnętrzny wobec sektora bankowego — dotyczy struktury organizacyjnej, procedur i raportowania nadzorczego wewnątrz banków i instytucji płatniczych we Włoszech, a nie zakresu podmiotów zobowiązanych do sanction screeningu. Firmy spoza finansów (turystyka, ubezpieczenia, nieruchomości, leasing, e-commerce i inne branże, które mogą podlegać obowiązkowi sanction screeningu) nie zyskują ani nie tracą tu żadnych nowych obowiązków — regulacja nie zmienia progów, list sankcyjnych ani zakresu podmiotów zobowiązanych poza sektorem bankowym. Warto to jednak monitorować pośrednio: banki, z którymi współpracują firmy spoza finansów (np. w ramach compliance u biur rachunkowych obsługujących klientów korporacyjnych), mogą z czasem doprecyzowywać swoje wewnętrzne procedury weryfikacyjne, co bywa odczuwalne przy otwieraniu rachunków czy współpracy transakcyjnej — nie jest to jednak bezpośredni skutek tej konkretnej nowelizacji.
Co dalej
Warto poczekać na pełny tekst provvedimento, aby potwierdzić dokładne daty wejścia w życie poszczególnych przepisów — obecnie ta informacja jest oznaczona przez źródło jako wymagająca weryfikacji. Pełna treść dostępna jest na stronie Banca d’Italia — Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni antiriciclaggio.
AML Radar to monitoring informacyjny, a nie porada prawna. Treść opracowano na podstawie publicznie dostępnych źródeł rządowych (linki powyżej) na dzień aktualizacji. Stany faktyczne i terminy mogą się zmienić — przed podjęciem decyzji zweryfikuj aktualny stan w źródle i w razie potrzeby skonsultuj się z prawnikiem.