Sanqto
strona główna branże biura podróży
Podstrona branżowa

Dla biur podróży i OTA

Rezerwacja pakietu dla klienta z listy sankcyjnej UE to świadczenie usługi objęte zakazem. Odpowiedzialność dotyczy biura, nie turysty.

Zobacz demo Oblicz ryzyko dla biura podróży
Działa offline
Zgodne z RODO
Listy UE / ONZ / OFAC
Audytowalne raporty
Stan prawny dla tej branży
Obowiązek unikania udostępniania usług obejmuje Twoją działalność niezależnie od statusu AML. Pośrednictwo, doradztwo, najem, ubezpieczenie — każdy z tych aktów jest „usługą” w rozumieniu rozp. 269/2014.
Rozp. 269/2014 · 833/2014 · ustawa z 13.04.2022
Scenariusze ryzyka

Tak wygląda to w Twojej pracy.

SCENARIUSZ 01

Rezerwacja B2B z kartą firmową

Klient korporacyjny rezerwuje pakiet dla zarządu. Płatność kartą spółki, której większościowy udziałowiec figuruje w aneksie I rozp. 269/2014. Biuro świadczy usługę → odpowiedzialność po stronie biura.

SCENARIUSZ 02

Grupa turystyczna przez pośrednika

Agent sprzedaje pakiet 40-osobowy dla „fundacji kulturalnej” z rosyjską spółką matką. Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego wykrywa powiązanie na kilka sekund.

Punkty zapalne

Gdzie ryzyko jest najwyższe.

  • 01
    Klienci korporacyjni i VIP
  • 02
    Rezerwacje grupowe przez pośredników
  • 03
    Płatności ze spółek zagranicznych
  • 04
    Usługi concierge, czartery, jachty
Workflow dopasowany

Kiedy dokładnie sprawdzać klienta.

1
Przy utworzeniu rezerwacji
Szybki screening po nazwie / NIP-ie płatnika
2
Przed inkasem B2B
Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego spółki
3
Cyklicznie dla klientów portfelowych
Monitoring zmian na listach co tydzień
Mini-case

Biuro „Amber Travel”, 1 200 klientów / rok

Wdrożenie w 4 dni. Import bazy z systemu rezerwacyjnego (CSV). Od drugiego miesiąca pełny audit trail dla GIIF. Koszt: Pro, 449 zł / mies.

typowa persona
SMB usługowe
1–20 pracowników · wdrożenie do 7 dni
Zobacz demo Pobierz przykładowy raport
Inne branże
Agencje ubezpieczeniowe
Polisy korporacyjne i majątkowe
Biura nieruchomości
Pośrednictwo, najem, zarządzanie
Pytania, które padają najczęściej

Najpierw prawda, potem technika.

Czy naprawdę obejmuje to moją branżę?
Tak. Zakaz udostępniania środków lub świadczenia usług osobom z listy (art. 2 rozp. 269/2014) obowiązuje wszystkie podmioty gospodarcze — niezależnie od tego, czy branża podlega obowiązkom AML. Dla sektorów takich jak turystyka czy nieruchomości odpowiedzialność karna i administracyjna istnieje już dziś.
Co jeśli klient nie zgodzi się na weryfikację?
Weryfikacja odbywa się na danych, które już masz w umowie lub fakturze (imię, nazwisko, nazwa firmy, NIP, ew. data urodzenia). Nie wymaga zgody klienta — jest to wypełnienie obowiązku prawnego po stronie przedsiębiorcy (art. 6 ust. 1 lit. c RODO).
Co robić, gdy wystąpi trafienie (match)?
Program oznacza wynik na czerwono, generuje raport z uzasadnieniem i podpowiada procedurę: wstrzymanie usługi, zamrożenie środków, zgłoszenie do GIIF w ciągu 24 h. Nic nie jest zgłaszane automatycznie — decyzję podejmuje przedsiębiorca.
Czy raporty są akceptowane przez GIIF i KAS?
Raport zawiera znacznik czasu, wersję list referencyjnych, dane operatora i hash pliku wejściowego — format zgodny z oczekiwaniami organów kontrolnych. Archiwizacja lokalna przez 5 lat (wymagany okres retencji).
Jak często aktualizowane są listy?
Co najmniej 2 razy w tygodniu, a także natychmiast po publikacji zmian w Dzienniku Urzędowym UE. Aplikacja sama pobiera pliki referencyjne — nie wysyła w drugą stronę żadnych danych klientów.
Czy to integruje się z moim CRM?
Tak. Pakiet Pro i Enterprise udostępniają API REST oraz gotowe integracje z popularnymi CRM (Pipedrive, HubSpot, Salesforce, Bitrix). W Micro używasz importu CSV lub formularza ręcznego.
Gdzie fizycznie są moje dane?
Tam, gdzie zainstalujesz program — Twój komputer, Twój serwer, Twoja sieć. Nie istnieje żadna „chmura Sanqto” dla danych klientów. W konsekwencji: zero umów powierzenia przetwarzania, zero transferów do państw trzecich.
Jaka jest kara, jeśli nie zweryfikuję?
Do 20 000 000 zł kary administracyjnej (art. 15 ust. 1 pkt 2 ustawy z 13.04.2022 r.) oraz odpowiedzialność karna do 15 lat pozbawienia wolności w przypadku udostępnienia środków. Odpowiedzialność spoczywa na przedsiębiorcy, nie na kliencie.
Kontakt

Umów 20-minutową rozmowę wdrożeniową.

Bez handlowca, bez prezentacji. Pokażemy instalację i odpowiemy na pytania prawne.

Odpowiadamy w ciągu 1 dnia roboczego.
Demo na Twoich danych (lokalnie, u Ciebie).
30-dniowy okres próbny bez zobowiązań.

Klikając, wyrażasz zgodę na kontakt w celu przedstawienia oferty. Dane nie są przekazywane poza EOG.

Kalkulator Zobacz demo